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大型金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在加密貨幣投資領(lǐng)域的一舉一動(dòng)向來(lái)倍受關(guān)注，旗下管理著近 10.7 萬(wàn)億美元資產(chǎn)的美國(guó)北方信托 Northern Trust 也是如此，而且，這家金融服務(wù)巨頭最近的轉(zhuǎn)型動(dòng)作很大。

據(jù)《福布斯》報(bào)道，美國(guó)北方信托的多個(gè)部門都已大幅拓展與區(qū)塊鏈和加密貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，除了在私募股權(quán)管理業(yè)務(wù)中增加了好幾項(xiàng)新的區(qū)塊鏈功能服務(wù)之外，他們還對(duì)一些投資比特幣和以太幣的對(duì)沖基金開放了基金管理服務(wù)。 

提供針對(duì)加密貨幣對(duì)沖基金服務(wù)

北方信托的企業(yè)機(jī)構(gòu)服務(wù)總裁 Pete Cherecwich 在接受《福布斯》獨(dú)家采訪時(shí)表示，這家有著 129 年歷史的公司在區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)拓展的新一輪舉措中，包括與「三家主流對(duì)沖基金」的合作。

Cherecwich 透露，自今年第一季度以來(lái)，北方信托一直在協(xié)助這幾家對(duì)沖基金進(jìn)行加密貨幣投資數(shù)額比對(duì)工作。此外，北方信托的基金管理服務(wù)還包含協(xié)助客戶進(jìn)行加密貨幣投資價(jià)值評(píng)估和記錄服務(wù)。

盡管在北方信托的基金管理服務(wù)中，許多都是針對(duì)傳統(tǒng)資產(chǎn)而設(shè)立，但他們的其它類型服務(wù)，包括反洗錢法規(guī)新風(fēng)險(xiǎn)與管控框架、資產(chǎn)存在驗(yàn)證、加密交易調(diào)解等服務(wù)，都是專為加密貨幣開發(fā)的。

截至 2018 年 3 月 31 日，北方信托的對(duì)沖基金服務(wù)共管理著 3,700 億美元的資產(chǎn)，但迄今為止尚未直接管理過(guò)加密貨幣。Cherecwich 表示，近期內(nèi)預(yù)計(jì)公司暫不會(huì)有管理加密貨幣的計(jì)劃。不過(guò)，他說(shuō)，幫助客戶開展加密貨幣投資的相關(guān)工作，是為了有朝一日法定貨幣也通過(guò)區(qū)塊鏈發(fā)行而做好準(zhǔn)備。 

Cherecwich 說(shuō)：「我相信，政府最終將會(huì)考慮是否將法定貨幣數(shù)字化，并允許法定貨幣像數(shù)字代幣那樣進(jìn)行交易。不過(guò)，美元將依舊會(huì)保存在某個(gè)保險(xiǎn)庫(kù)中，或仍是政府支持的貨幣。他們具體會(huì)怎么做？我不知道，不過(guò)我相信他們總有一天會(huì)這么做。」

開發(fā)私募股權(quán)平臺(tái)

除豐富面向?qū)_基金的服務(wù)業(yè)務(wù)之外，北方信托還在極力把區(qū)塊鏈整合到其高達(dá) 770 億美元的私募股權(quán)業(yè)務(wù)循環(huán)中。2017 年 2 月，北方信托的私募股權(quán)平臺(tái)投入測(cè)試使用。該平臺(tái)最初是為瑞士融服務(wù)公司 Unigestion 而打造，它使用的是較早版本的開源區(qū)塊鏈代碼 Hyperledger Fabric。

推出短短幾個(gè)月后，北方信托就將這個(gè)私募股權(quán)平臺(tái)更新到首個(gè)企業(yè)級(jí) Hyperledger Fabric 版本，現(xiàn)在還在不斷增加一些新的功能。

升級(jí)后的私募股權(quán)區(qū)塊鏈不僅用于交易結(jié)算，它還采用了一種更自動(dòng)化的流程，讓普通合伙人和有限合伙人可進(jìn)行資產(chǎn)所有權(quán)交易。該系統(tǒng)還配置了「Capital Call」功能，希望能減少中間人的參與，加快資金到位速度。 

為搭建這一系列的區(qū)塊鏈新服務(wù)，北方信托專設(shè)了一個(gè)由 12 名技術(shù)人才和私募股權(quán)專家組成的團(tuán)隊(duì)，他們一起工作已有半年。此外，公司還先后給該團(tuán)隊(duì)配備了產(chǎn)品經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)及監(jiān)管合規(guī)專家，專門負(fù)責(zé)目標(biāo)市場(chǎng)的工作實(shí)施。

Cherecwich 表示，雖然目前尚未確定這一軟件平臺(tái)解決方案價(jià)格，但他們已經(jīng)將其向 100 多家客戶演示過(guò)，并正與其中一些客戶討論展開合作，讓某些中間服務(wù)實(shí)現(xiàn)全面自動(dòng)化。他表示：「我們確信有能力將其推銷出去。」

「當(dāng)發(fā)出 Capital Call 時(shí)，使用這個(gè)平臺(tái)可以比通過(guò)電子郵件等其它傳統(tǒng)方式能更快獲得資金。同樣地，我入市和獲得收益的所需時(shí)間也減少了。」Cherewich說(shuō)：「這個(gè)過(guò)程越自動(dòng)化，基金管理的成本也就越低。」

核心專利助轉(zhuǎn)型

北方信托在區(qū)塊鏈相關(guān)業(yè)務(wù)的拓展計(jì)劃，遠(yuǎn)不止以上舉措而已。

私募股權(quán)這一年總值 2.5 萬(wàn)億美元的行業(yè)，因?yàn)榻灰踪M(fèi)率相對(duì)較低，所以被視為是推行區(qū)塊鏈解決方案的理想領(lǐng)域。Cherecwich 認(rèn)為，隨著發(fā)展進(jìn)一步推進(jìn)，使用共享分布式賬本可實(shí)現(xiàn)的透明度，將可能吸引各行各業(yè)審計(jì)師和監(jiān)管方的興趣。

為應(yīng)對(duì)這種需求，北方信托和四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所之一的普華永道于今年早些時(shí)候共同推出了一套審計(jì)工具，用于提供可實(shí)時(shí)獲取的財(cái)務(wù)報(bào)告。目前一家位于根西島的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)能訪問(wèn)其區(qū)塊鏈上的一個(gè)節(jié)點(diǎn)，可實(shí)時(shí)讀取分布式賬本上的一些數(shù)據(jù)。

「因?yàn)閰^(qū)塊鏈數(shù)據(jù)記錄不可變，你把機(jī)器人作為這些不可變記錄上的一個(gè)節(jié)點(diǎn)，不管是私募股權(quán)還是其它任何交易，機(jī)器人都能對(duì)這些交易進(jìn)行審計(jì)，并確保一切都自動(dòng)同步。」Cherecwich 說(shuō)。

北方信托的區(qū)塊鏈相關(guān)業(yè)務(wù)其核心包括兩項(xiàng)專利，它們可能最終將使得北方信托從傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型成一家為軟件供應(yīng)商。第一項(xiàng)專利于 2017 年初提出申請(qǐng)，這一技術(shù)可使用用戶的生物數(shù)據(jù)來(lái)確認(rèn)他/她是否有權(quán)限執(zhí)行各種任務(wù)；于去年年底申請(qǐng)的第二項(xiàng)專利，則可利用 Hyperledger Fabric、以太坊或 Openchain 架構(gòu)來(lái)召開投資者會(huì)議，其間涉及到的身份認(rèn)證則以第一項(xiàng)專利應(yīng)用為基礎(chǔ)。 

Cherecwich 表示:「我們所做的，不僅僅是開發(fā)了一項(xiàng)能讓你進(jìn)行身份管理和進(jìn)行交易的專利而已。我們還從證券買賣交易擴(kuò)展到了召開董事會(huì)和投票選舉的實(shí)用功能上。」

據(jù)北方信托于 6 月發(fā)布的一份有關(guān)加密貨幣潛在作用的立場(chǎng)文件顯示，由于監(jiān)管方面的不確定性，北方信托的有些計(jì)劃進(jìn)展正在放緩。報(bào)告引用了美國(guó)銀行、花旗銀行和倫敦勞埃德銀行為防止客戶使用信用卡購(gòu)買加密貨幣而采取的措施，并進(jìn)一步指出，很少有大型銀行推出任何與加密貨幣相關(guān)的服務(wù)，他們大多數(shù)都還在等待更全面的監(jiān)管法規(guī)出臺(tái)。  

而在這些大型銀行中，最引人注目的特例就是我們之前提到過(guò)的高盛公司，他們正設(shè)立一個(gè)比特幣的交易平臺(tái)。此外，彭博社也在著名對(duì)沖基金經(jīng)理、投資人 Mike Novogratz 的支持下，于今年早些時(shí)候共同推出了銀河密碼基準(zhǔn)指數(shù) Bloomberg GalaxyCrypto Index。

盡管北方信托在報(bào)告中表示，他們對(duì)不斷變化的加密貨幣前景持「謹(jǐn)慎」態(tài)度，但這家金融服務(wù)巨頭在現(xiàn)實(shí)中推出的一系列舉措和業(yè)務(wù)拓展動(dòng)作，其實(shí)已經(jīng)說(shuō)明，在區(qū)塊鏈和加密貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)上，他們同樣野心勃勃。正如 Cherecwich 所言:「這是我在這個(gè)行業(yè) 30 年來(lái)從未看到過(guò)的景象，我覺(jué)得非常自豪。」