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日前，天津市市場和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會(huì)印發(fā)《市市場監(jiān)管委排查和化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案》（下稱《實(shí)施方案》），要求履行防范和處置非法集資的工作責(zé)任，自即日起至10月31日，在全市范圍內(nèi)集中開展排查和化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)行動(dòng)。

《實(shí)施方案》明確了工作目標(biāo)，將全面排查企業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，對已發(fā)現(xiàn)的線索排查達(dá)到100%，先期行政處置達(dá)到100%。建立健全非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和化解長效機(jī)制。

重點(diǎn)排查互金風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治機(jī)構(gòu)以及投資管理與金融服務(wù)等行業(yè)，名稱與范圍內(nèi)含有P2P、網(wǎng)貸借貸與金融科技等字樣均在排查范圍內(nèi)。《實(shí)施方案》指出，排查重點(diǎn)集中在三個(gè)方面，一是市級(jí)《排查涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索動(dòng)態(tài)臺(tái)帳》涉及企業(yè)，二是市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治重點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單，三是資本市場服務(wù)中的資產(chǎn)管理、投資管理、金融服務(wù) 等重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域，以及企業(yè)名稱和經(jīng)營范圍中帶有“網(wǎng)絡(luò)信息”、“網(wǎng)絡(luò)科技”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”“金融科技”、“商務(wù)咨詢”、“信息中介”、“信用中介”、“P2P“等字樣的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)。

小編梳理天津市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治重點(diǎn)對象發(fā)現(xiàn)，合計(jì)有184家互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)被列入重點(diǎn)整治名單。其中，優(yōu)先貸、八條魚、津融所與簡單理財(cái)網(wǎng)等24家網(wǎng)貸平臺(tái)被列為整改類，信和財(cái)富、金瑞龍財(cái)富、小魚錢包、中融民信、達(dá)飛云貸與冠群馳聘74家網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)被列為取締類。

另有8家股權(quán)眾籌平臺(tái)被列為整改類或取締類，包括天津津門投、啪啪投與永安信等。此外，善林金融、冠群馳聘與華贏凱來等78家機(jī)構(gòu)被列為互聯(lián)網(wǎng)資管及跨界整改類或取締類。（文末附名單）

《實(shí)施方案》要求，排查企業(yè)發(fā)布的金融類廣告是否含有宣傳高收益、高回報(bào)，明示或者暗示保本、無風(fēng)險(xiǎn)或者保收益；對金融產(chǎn)品或服務(wù)未合理提示或警示可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；利用學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象作推薦、證明；對投資理財(cái)類產(chǎn)品的收益、安全性等情況進(jìn)行虛假宣傳，欺騙和誤導(dǎo)消費(fèi)者；夸大或者片面宣傳金融服務(wù)或者金融產(chǎn)品，在未提供客觀證據(jù)的情況下，對過往業(yè)績作虛假或夸大表述；未經(jīng)有關(guān)部門許可，以投資理財(cái)、投資咨詢、貸款中介、信用擔(dān)保、典當(dāng)?shù)让x發(fā)布的吸收存款、信用貸款或與許可內(nèi)容不相符的廣告等內(nèi)容。

同時(shí)，排查是否存在擅自改變住所或經(jīng)營場所（異地經(jīng)營）、擅自改變核準(zhǔn)登記的經(jīng)營范圍（超照經(jīng)營）行為。此外，是否無照經(jīng)營也在排查范圍內(nèi)。

對會(huì)商研判認(rèn)定線索指向機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資的，依法移交區(qū)處非辦。定向檢查中發(fā)現(xiàn)的無證無照經(jīng)營行為涉及許可審批部門監(jiān)管職責(zé)的，及時(shí)移送許可審批部門處置。違法行為涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)。

《實(shí)施方案》還指出，嚴(yán)把市場準(zhǔn)入。對投資類、股權(quán)投資類、資產(chǎn)管理類企業(yè)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立登記（含新增上述經(jīng)營范圍），需由注冊地所在區(qū)進(jìn)行照前考察后（濱海新區(qū)和東麗區(qū)除外），報(bào)市處非辦，相關(guān)部門會(huì)商同意后予以登記注冊。

對投資類、股權(quán)投資類、資產(chǎn)管理類企業(yè)注冊地在濱海新區(qū)范圍內(nèi)的由濱海新區(qū)政府或有關(guān)功能區(qū)管委會(huì)出具考察函后予以登記注冊。注冊地在東麗區(qū)的投資類和資產(chǎn)管理類企業(yè)，由其區(qū)政府出具考察函后予以登記注冊。注冊地在東麗區(qū)的股權(quán)投資類企業(yè)按第一條要求執(zhí)行。

對已設(shè)立的名稱或經(jīng)營范圍中含“網(wǎng)絡(luò)借貸、網(wǎng)貸、金融、財(cái)富管理、基金、理財(cái)、眾籌、金控、資本管理、資產(chǎn)管理、投資、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、P2P”字樣的企業(yè)，未經(jīng)區(qū)行業(yè)主管部門批準(zhǔn)，不予辦理股權(quán)變更登記。

根據(jù)市處非辦有關(guān)通知，對涉嫌非法集資企業(yè)的變更登記、新設(shè)分支機(jī)構(gòu)登記予以暫停。對申請注銷登記的予以暫停，但市處非辦或地方政府處置過程中要求企業(yè)注銷的，登記部門應(yīng)征詢有關(guān)部門同意后予以注銷登記。

此外，《實(shí)施方案》還要求，嚴(yán)查違法金融廣告。加大重點(diǎn)媒體和重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)布金融類廣告的監(jiān)管。包括報(bào)刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體和利用戶外、印刷品等重點(diǎn)媒介載體發(fā)布的金融類廣告。重點(diǎn)領(lǐng)域包括民間投融資中介機(jī)構(gòu)；網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)；私募股權(quán)、電子商務(wù)、房地產(chǎn)等資金密集型行業(yè)；各類涉農(nóng)合作組織等涉農(nóng)領(lǐng)域；教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、旅游等民生領(lǐng)域主體發(fā)布的融資類廣告，以及含有或涉及投資理財(cái)、涉農(nóng)互助、虛擬貨幣、金融互助、養(yǎng)老投資等內(nèi)容的廣告。

附：天津市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治重點(diǎn)對象名單