TMT观察网_独特视角观察TMT行业

常州3女子以高息為誘餌4年非法吸收存款2.37億

最近這兩年，P2P 理財(cái)非常火爆，很多人都喜歡把家里的閑錢拿出來做理財(cái)"投資"。然而，常州一伙人卻趁機(jī)鉆了空子，表面上看，他們是一家 P2P 平臺的加盟商。實(shí)際上，他們在沒有獲得銀監(jiān)部門審批的前提下，私設(shè)資金池，以高息誘餌吸收公眾存款。截至案發(fā)，累計(jì)吸收存款 2.37 億元左右，造成實(shí)際損失七千余萬元。7 月 11 日，現(xiàn)代快報(bào)記者從武進(jìn)區(qū)檢察院獲悉，主要嫌疑人時(shí)某等 3 名女性已被批捕，該案還在進(jìn)一步調(diào)查、審理中。

掛羊頭賣狗肉，"女強(qiáng)人" 4 年吸儲 2.37 億

50 歲的時(shí)某是個(gè)典型的女強(qiáng)人，她早年是一家會(huì)計(jì)事務(wù)所的創(chuàng)始人及實(shí)際負(fù)責(zé)人，后又創(chuàng)辦、入股多家公司。早在 2012 年，時(shí)某聯(lián)合沈某、張某兩女子涉足 P2P 理財(cái)。

隨后，她們還專門組織人員到一家 P2P 理財(cái)平臺學(xué)習(xí)，并交納了費(fèi)用，成了加盟商。按照約定，作為 P2P 平臺的加盟商，吸收來的理財(cái)款都要進(jìn)入 P2P 的總資金池，然后進(jìn)行一對一配對借款。

不過，時(shí)某等人"改良"了吸儲和借貸流程。她們一方面向親戚、朋友以及其他社會(huì)公眾承諾年利率 7.5%-12% 的高額回報(bào)吸收儲蓄，然后再由公司決定將這筆錢投資給其他企業(yè)，賺取利息差價(jià)。據(jù)了解，通過上述方式，在短短 4 年內(nèi)，時(shí)某等人共吸收公眾存款 2.37 億元左右。

涉嫌非法吸收公眾存款，3 女子被批捕

表面上看，時(shí)某等人做的只是一個(gè)普通的理財(cái)公司，他們和儲戶之間是一個(gè)委托理財(cái)關(guān)系。但實(shí)際上，時(shí)某等人經(jīng)營的公司并不具備相關(guān)資質(zhì)，未獲得銀監(jiān)部門的審批。

此外，他們在和投資者之間簽訂協(xié)議時(shí)，打的都是某 P2P 理財(cái)平臺的名義，實(shí)際卻自行設(shè)置資金池對外借貸。也就是說，他們的經(jīng)營實(shí)際上是違法的。案發(fā)后，時(shí)某等相關(guān)涉案人員被公安機(jī)關(guān)控制。經(jīng)調(diào)查，這幾年她們吸收巨額公眾存款已造成實(shí)際損失七千余萬元。

據(jù)了解，由于時(shí)某等人未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金、通過媒體等對公眾宣傳等行為已符合非法吸收公眾存款罪的典型特征。也正因此，就在不久之前，武進(jìn)區(qū)檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款對時(shí)某、沈某、張某三名女性進(jìn)行批捕。

目前，該案還在進(jìn)一步調(diào)查審理過程中。

關(guān)于本文

作者：現(xiàn)代快報(bào)

 近期精彩內(nèi)容推薦 

◇  24家平臺逾期率調(diào)查：17家竟然比銀行還要低

◇  24家平臺盈利能力分析：僅8家實(shí)現(xiàn)扭虧為盈

◇  6月P2P交易數(shù)據(jù)排行榜：36家平臺單月成交額超10億

◇  互金協(xié)會(huì)24家平臺信披：紅嶺點(diǎn)融虧損最多

◇  兩馬爭霸互聯(lián)網(wǎng)銀行 “悔創(chuàng)阿里”惜輸?shù)谝痪郑?/p>

◇  重磅：北京下發(fā)網(wǎng)貸備案登記征求意見稿

◇ “金交所”產(chǎn)品被叫停！這28家互金平臺要整改

◇  6月車貸排行榜：30家平臺降息

◇  賈躍亭夫婦12億資產(chǎn)被凍結(jié)！“PPT小王子”這次要哭了？

◇  6月網(wǎng)貸行業(yè)報(bào)告：年中發(fā)力，貸款余額破萬億元大關(guān)

網(wǎng)貸天眼

中國網(wǎng)貸行業(yè)權(quán)威的第三方機(jī)構(gòu)

為廣大網(wǎng)貸投資者提供最新的網(wǎng)貸數(shù)據(jù)和資訊

投稿地址：tougao@p2peye.com

點(diǎn)擊“閱讀原文”或掃描上方二維碼

了解更多網(wǎng)貸訊息