五招識破數字貨幣非法傳銷套路金融
傳銷式數字貨幣，在數字貨幣傳銷部分，傳銷分子的基本套路是傳銷式數字貨幣的。
日，央行貨幣金銀局的官網發布了一條“關于冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示”。
近幾年來，比特幣的火爆讓越來越多的人認識了數字貨幣這一新生事物。然而，也有一些別有用心的人利用這一新概念炮制一個又一個騙局。近日，央行貨幣金銀局的官網發布了一條“關于冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示”。
央行強調：“我行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，無推廣團隊。目前市場上所謂‘數字貨幣’均非法定數字貨幣。某些機構和企業推出的所謂‘數字貨幣’以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙，請廣大公眾提高風險意識，理性謹慎投資，防范利益受損。”
26種數字貨幣涉嫌非法傳銷
無獨有偶，近日江蘇省互聯網金融協會結合互聯網傳銷最新特點和模式對2016年出臺的《互聯網傳銷識別指南》進行更新。本次《互聯網傳銷識別指南》(2017版)相比去年主要新增數字貨幣傳銷以及微信傳銷兩大部分。在數字貨幣傳銷部分，《識別指南》指出，數字貨幣的理解需要一定的門檻，大部分投資者并不懂數字貨幣，很多傳銷分子利用這點進行傳銷行騙，將“數字貨幣”的概念與傳銷結合起來，形成“傳銷式數字貨幣”。
這份指南點名26種所謂數字貨幣都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。分別是：
珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達復利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。
傳銷貨幣是怎么騙人的
據業內人士介紹，傳銷分子的基本套路是傳銷式數字貨幣的“交易行情”基本由特定機構控制，早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，就集中進行拋售，價格一落千丈，投資者最后血本無歸。更為惡劣的是到返錢高峰，平臺直接關閉，組織者失聯，然后到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續行騙。
相比其他傳銷，數字貨幣傳銷一般具有三大特點：一是有實在的產品――數字貨幣，而且被包裝得很高級;二是參加者可以獲得拉人頭獎勵，獎品是數字貨幣本身;三是數字貨幣會隨著參與騙局的人增加而升值，在數字貨幣升值周期，參與者可獲得數字貨幣的數量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。
繳會費號稱可躺著掙錢
據了解，“傳銷式數字貨幣”宣傳的收益模式一般分為“靜態獎”和“動態獎”，都是想滿足一些人“賺快錢”的夢想。“靜態獎”指購買數字貨幣產生的收益。想得到“靜態獎”，投資者必須繳納入會費。
2016年，湖南常德警方破獲了一起美國未來城“萬福幣”特大網絡傳銷案。“萬福幣”的“靜態獎”就是，“只要繳納一萬元人民幣即可注冊成為會員，不發展會員，只等萬福幣價格上漲，即可躺著拿錢，一年收益率穩賺3倍左右，如果發展得好也可能達到5至10倍。”
今年，中華幣的騙局被媒體揭開。據報道，中華幣的“靜態收益”模式是，注冊成為“中華幣”會員即可購買中華幣，門檻為一單500美元(匯率固定為6.9，500美元即3450元人民幣)。每單500美元中的一部分會作為推廣費用被扣除，剩下的錢每天釋放2%用于購買會升值的“中華幣”，最終保證三年保底6倍收益。
獎勵參與者“拉人頭交會費”
為了吸引更多會員加入，“傳銷式數字貨幣”往往會采取傳銷的方式進行瘋狂推廣，并美其名曰“動態獎”，本質上就是“拉人頭”。
以“萬福幣詐騙案”為例，其“動態獎”是，“根據會員發展人員的多少分為1-5星、1-5金、1-5鉆的三階十五級，每個級別對應不同的獎金回報，發展了下線就能獲得提成，并可層層提成，最低一星級會員可獲得下線會員交納資金10%的提成，發展的會員達到一定數量還可晉升級別，獲得更多提成;5鉆級會員獲得下線會員交納資金提成比例則高達80%。”
當然，無論是“靜態獎”還是“動態獎”，投資者真金白銀的投入最后只換來賬戶上無法變現的虛擬數字而已。即使有時候騙子會發放現金，也是用后來投資者的錢去補窟窿，和“龐氏騙局”一樣。
價格由莊家幕后操縱
“傳銷式數字貨幣”的“交易行情”，完全由組織者和平臺方操控。前期為了吸引投資者加入，往往會把價格炒高，一旦開盤，平臺方和組織者就會集中拋售套現，價格狂跌。除了組織者和極少數提早退場的人，其他投資者將血本無歸。
據媒體報道，2016年5月，“中華幣”正式開盤，開盤價35元人民幣一枚，開盤才一個小時，價格就跌到了10元，接下來的幾天更是跌到了2元，根本無人接盤，后來一直跌到僅剩5毛錢。
“傳銷式數字貨幣”的交易價格和漲跌形勢完全可由組織者自己設定和修改。據報道，“萬福幣”所稱的國際大盤其實是子虛烏有，都是組織者操縱的。常見的情況是，“傳銷式數字貨幣”到了返錢高峰時，組織者會直接玩失聯，關網跑路。風聲小一點之后再出來活動，包裝一個新概念，繼續這樣騙下去。
拉大旗作虎皮包裝項目
業內人士指出，傳銷貨幣之所以能讓很多人上當，一個重要原因就是常拉大旗作虎皮，偽造官方人士、權威機構的背書，把項目包裝得十分高大上。
“中華幣”介紹材料宣稱，“中華幣”是由中國管理科學研究院設計、中興同壽(北京)生物科技有限公司技術團隊研發的數字加密貨幣。已經被確定為傳銷騙局的“易幣”，在宣傳材料中稱其發行平臺“中國網超”系受商務部等5部委的委托搭建，該平臺是中國“數字貨幣教學實踐示范基地”之一。
有些傳銷項目即使被查了，也會蟄伏一段時間換個殼繼續做。比如“五行幣”，其前身是一個叫“云數貿”的組織，2013年就被中國工商總局和公安部定為當年的十大傳銷之一。組織者宋密秋(化名為張健)出獄之后，帶著“五行幣”卷土重來。
五招辨別數字貨幣是否是傳銷貨幣
值得注意的是，比特幣這樣的真正的虛擬數字貨幣與專門騙人錢財的傳銷貨幣有很大不同，投資者必須仔細辨別。《互聯網傳銷識別指南》(2017版)指出，投資者可以從5個方面判斷數字貨幣是否是虛擬貨幣。
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