監管風暴來了！幣圈要歸零了嗎？區塊鏈
公眾號永久封禁、朝陽區發文禁止推介活動、騰訊阿里齊出手清理支付結算端、五部委首次聯合提示虛擬貨幣詐騙……風起云涌，虛擬貨幣的世界真要變天了。
早在2017年9月4日，七部委發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》之日起，監管風暴雖時強時弱，但卻一直在蓄勢中等待爆發。
監管開始全面爆發
8月21日，多家區塊鏈頭部媒體公眾號，因涉嫌發布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反了《即時通訊工具公眾信息服務發展管理暫行規定》，被責令屏蔽所有內容，且永久封停賬號。
8月22日，北京朝陽區金融社區風控小組辦發布通知，禁止北京市轄區各商場、寫字樓、賓館等場所承辦虛擬貨幣推介活動。
8月23日，江蘇省金融辦向13個設區市政府分別發函，將互金整治拓展到虛擬貨幣及ICO領域。
8月24日，繼騰訊宣布已完成所有使用商戶號進行虛擬貨幣交易的清理后，阿里巴巴表示，旗下的支付寶和螞蟻金服會嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度，并對用戶舉報的情況第一時間采取相關措施。
8月24日，五部委正式發布《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》。
聯合互聯網巨頭圍追
自去年九四事件后，很多機構被迫轉戰海外，但國內業務并沒有停止，各種發幣、變相ICO儼然有愈加活躍的趨勢，央行等部門也在打擊ICO這條路上，一直未曾停歇。
近日聯手騰訊、阿里兩大支付巨頭，從支付結算端入手加強清理整頓力度。
騰訊：
1、限制平臺收款賬號的收款功能，禁止其使用微信支付進行虛擬幣交易收款；
2、限制個人賣家賬號的收款額度，僅滿足日常社交業務使用，限制虛擬幣相關交易收款。目前已完成所有使用商戶號進行虛擬幣交易的清理。
3、對日常交易進行實時監控，根據對命中的交易進行風險嚴重程度評估，或將采取直接攔截。
阿里：
1、對于商戶涉及虛擬貨幣交易的，會堅決予以清退;對于個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據情節堅決采取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。
2、嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度。
3、還會通過各種方式向平臺上的用戶進行風險防范教育，提醒用戶不要被各種虛假宣傳所欺騙，認清虛擬貨幣交易的風險，避免可能遭遇的損失。
騰訊和支付寶的舉措有何影響？
據iiMediaResearch網站2017-2018中國第三方移動支付市場研究報告顯示，當前第三方移動支付交易市場已形成了支付寶、財付通雙寡頭的格局，90.6%的群體都在使用支付寶、微信支付、QQ錢包。
數據來源：iiMediaResearch
騰訊和阿里聯手對支付結算端的排查，意味著一些場外交易將再無法肆意使用這兩種支付方式。而選擇銀行卡或現金支付，交易過程也會變得相對繁瑣。
中國社科院金融所支付清算研究中心特邀研究員趙鷂表示，在支付端的整頓還存在一些技術方面的問題，銀行和非銀行支付很難準確判斷哪筆轉賬和支付是買賣數字貨幣的，特別是線下的個人與個人之間的交易，更難以被銀行和非銀行支付機構偵測與攔截。
不過本次整治相當于監管機構給出第三方支付機構一個明確的指導意見，從以前的窗口指導意見到現在很明確的告訴第三方支付公司，不允許為虛擬交易場所提供支付交易結算服務。
官方再次出手堵截
8月24日五部委發布的《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，這也是距去年9月4日七部委發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》以來的第二次大動作。
仔細對比下來，筆者發現，前后兩次發布的文件有了一些變化。
1、部委范圍不同，9.4文件是七部委，8.24是五部委，后者少了證監會卻多了公安部，這是否意味著，此次監管部門將加大違法犯罪行為的打擊力度？
2、整治范圍不同，9.4文件主要針對的是“代幣融資“”ICO“，8.24文件將范圍擴大到一切區塊鏈概念炒作，還提到了”IFO“、”IEO“、”IMO“等各種變相ICO，以及利用名人大V”站臺“宣傳，空投”糖果“等較強蠱惑性行為。
從兩種范圍的變化與拓展，可以看出國家監管機構一直在密切關注區塊鏈市場的變化與走向，將各類新衍生出的不法行為都明確寫入文件內，這也告訴了大家，監管從未缺席，只待合適時機一網打盡。
對那些利用法律規則漏洞進行各種虛擬貨幣相關詐騙、犯罪行為能起到很好的警示與約束作用。
值得高興的是，不管怎么打擊虛擬貨幣，但是兩次文件都未曾對區塊鏈技術進行評價或定性，這也表明，政策打擊的是利用區塊鏈去做詐騙違法的行為，而非否定區塊鏈技術本身。
監管走勢將如何？
1、筆者從“互金政治辦”獲悉，下一步將對124家服務器設在境外的虛擬貨幣交易平臺網站采取必要監管措施；定期摸排和關閉涉境內ICO及虛擬貨幣交易相關網站、公眾號；從支付結算端入手持續加強對虛擬貨幣交易的清理整頓力度等。
2、有消息表明，這次監管將不會只停留在媒體、交易所，作為個人的加密貨幣投資者也將在這一輪監管限制之內，個人炒幣也將淪為監管風暴的治理對象。
3、將嚴控交易所KYC認證。當前OKEx、比特大陸已相繼宣布要求用戶實名認證。
北京某大型律所律師表示，發幣不得面向中國境內居民，“交易所應該做好KYC，不得設計中文頁面等。既然KYC認證就不能允許中國大陸居民購買，拿身份認證無疑是明知對方是中國投資者還讓其購買，這種行為違法。銷售對象是中國人，行為發生地也在中國，這肯定是要中國法律監管的。
后 記
區塊鏈本不是一夜暴富的技術，卻淪為投機者們瘋狂圈錢的戰場。
這一系列的整頓清理行動也讓我們看到了國家對區塊鏈技術的肯定，以及對虛擬貨幣市場亂象的監管決心。
希望更多的個體或組織都能從這場虛擬貨幣的泡沫中清醒過來，沉下心來積極鉆研區塊鏈技術，為解決社會民生問題、實現國家可持續發展貢獻一己之力。
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