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韓國主要金融機構金融服務委員會(FSC)披露了一項新的針對加密貨幣交易所反洗錢（AML）和了解你的客戶（KYC）要求的加密貨幣監管框架和指導方針。

盡管監管條款趨嚴，但變化釋放出積極信號

在其針對加密貨幣交易所新的反洗錢指南中，FSC加強了現有的對交易和用戶監控的監管條款。FSC要求韓國金融情報部門(KFIU)——韓國國家金融監管機構——嚴格監管加密貨幣交易和用戶活動。

作為其監控本國加密貨幣交易市場更大計劃的一部分，FSC已命令當局調查三家主要銀行韓國農協銀行（Nonghyup）、韓亞銀行（Hana Bank）和國民銀行（Kookmin），這些銀行一直在向加密貨幣交易所提供銀行服務和虛擬賬戶。

接下來，監管機構將要求加密貨幣交易所進行客戶盡職調查(CDD)和增強調查(EDD)，并進行足夠的背景檢查以確保：

1、外國人沒有使用當地加密貨幣交易所買賣數字資產

2、犯罪分子沒有秘密利用個人賬戶進行洗錢

3、防止可疑交易和付款處理

由于存在犯罪組織假借個人賬戶從當地加密貨幣交易所購買大量資金，然后將其提現到另一個賬戶的可能性，FSC命令交易所對新用戶進行廣泛的CDD調查。

政府實施的第二項政策的目的是通過在加密貨幣交易所和銀行賬戶中發現可疑的資金出入，以防止再次出現“泡菜溢價”的情況。如果銀行有理由相信某用戶或組織利用韓國的“泡菜溢價”而轉移大量資金，當局可以對該用戶或組織進行調查。

新的政策以及政府要求當地加密貨幣交易所提升其AML和KYC系統的舉措展示了韓國政府監管加密貨幣市場的意愿，而這也承擔了政府將本國加密貨幣領域合法化這一意圖公布于世的風險。

加密貨幣領域已然成為合法產業

金融服務委員會和金融監管局(Financial Supervisory Service)曾多次承認，韓國政府之所以遲遲不愿監管加密貨幣市場，是因為它擔心本國投資者會將它的舉措理解為政府加密貨幣市場進行合法化的方式。

但是，在出現接連不斷的黑客攻擊和安全漏洞事件之后，韓國政府意識到，監管市場的時機已經成熟，顯露其將加密貨幣交易所作為銀行來監管以保護投資者及其資產的計劃也迫在眉睫。

韓國政府發布針對加密貨幣交易所新反洗錢指南的舉措，被認為是韓國當局有史以來首次在妥善監管該國加密貨幣市場方面邁出的第一步。

未來幾個月，地方政府將與銀行和地方交易所進行合作，以更好地規范市場。