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2018年3月27日，知名金融控股公司漢富與復旦大學證券研究所在上海聯合發布了《2018“新二代”財富觀念白皮書》，復旦大學、漢富金融研究院、遠東資信、贏石家族辦公室、SFA超級理財師等機構代表和嘉賓出席了本次發布會。該白皮書基于互聯網問卷調查大數據、財富管理行業分析和政策研究，精準刻畫出中國財富“新二代”投資畫像，全面呈現財富管理市場新方向及新富階層投資觀念新變化。

圓桌：從左到右依次為：復旦大學證券研究所所長助理王建、SFA超級理財師金融資產三部總經理沈?峰、贏石家族辦公室總裁王刃、遠東資信執行副總裁李勇

《白皮書》顯示，截至2017年，中國私人財富規模約188萬億元人民幣，成為世界第二大私人財富市場。私人財富市場快速發展的同時，財富管理市場也迎來了巨大發展機遇。如何在新的一輪財富增長中了解投資者觀念的變化，抓住發展機遇，是越來越多資管機構所重視的問題。此次白皮書調查分析覆蓋近30萬名獨立理財師，重新定義了高凈值人群，并將這部分人群稱為“新二代”，包括房二代、新一代技術階層、企業主二代、第二代創業及企業高管等。雖然同樣都擁有較高凈值，但“新二代”相較于傳統意義的富二代而言更加銳意進取，自強不息。

匡冀南：漢富金融研究院副院長

漢富金融研究院副院長匡冀南重點解讀了《白皮書》關鍵內容，他表示，“新二代”通常擁有較高學歷及多年投資經驗，他們都已經形成了較為獨立的財富管理計劃，在工作和生活上也努力追求平衡，因此從投資和消費領域來看，“新二代”的關注點不再局限于理財，而是更多元化地關注健康和教育領域。數據顯示，從年齡構成來看，財富與年齡呈現出一定的正相關，34-40歲是私人財富擁有的最大人群；從學歷劃分來看，本科以上學歷占到調查人群的七成以上；從可投資產金額來看，流動資產300萬以上人群占到近八成。

在具體投資分析中，贏石家族辦公室總裁王刃表示，不同于第一代制造業致富者在投資理財上的保守，身處于服務業興起浪潮中的“新二代”在投資理財的選擇上表現的更加自信。《白皮書》顯示，43%的“新二代”會堅持最初的決策，即使在有一定虧損的情況下依然選擇繼續增加投資。究其原因，在于他們在投資觀念上相比第一代致富者，有了更深刻的投資判斷和更長遠的眼光以及更大的風險承受能力。在對待財富增值問題上，超過六成的“新二代”希望獲得資本增值與長期回報，1到5年的中長期投資成為最受青睞的投資周期。

房地產已經不再是高凈值人群的主要配置資產選擇，通過分散資產配置，降低投資風險，成為“新二代”的共識，除了基金、股票等傳統投資產品外，增加海外投資也是他們關注最多的領域。《白皮書》顯示，隨著可投資資產增長，選擇專業財富管理機構來管理財富的“新二代“也越來越多，贏石家族辦公室總裁王刃對此表示認同，他在發言中強調，中國財富家族和超高凈值人群通過家族信托來管理財富，將是未來幾年的一個重要趨勢。

李勇：遠東資信執行副總裁

遠東資信執行副總裁李勇在主題演講中強調，投資渠道的變化與中國經濟轉型、新經濟的發展息息相關，傳統行業總體投資在下降，目前更多集中于半導體、通訊等新技術以及大健康等新興行業。對于金融服務行業來說，投資者觀念的新變化將為市場發展提供新機遇。匡冀南表示，財富管理平臺的安全性、專業性和品牌知名度成為最受“新二代”關注的三個要素，這就給行業機構提出了新的要求，在強監管、去杠桿的背景下，資產管理機構應該抓住國家進一步改革開放和新經濟蓬勃發展的機會，通過多元化投資組合，為投資人提供更加安全、專業的金融服務。