美國眾議院通過新法案，將虛擬貨幣納入金融犯罪執法網絡區塊鏈
據ethnews消息，9月12日，美國眾議院通過《FinCEN2018改進法案》，這是一項兩黨合作的法案，如果通過，將擴大金融犯罪執法網絡的作用。
據悉，財政事務及經濟發展局 (FinCEN) 為財政部下屬部門，負責協調各種執法機構打擊洗錢和非法金融活動。
該法案對現行法律作了三項實質性修改：
一、它擴大了恐怖主義的任務范圍，目前只涉及”國際恐怖主義” ；
二、該法案規定，FinCEN除了與聯邦、州、地方和外國執法機構合作之外，FinCEN 還應該與部落執法機構合作；
三、FinCEN的數據收集和分析工作應該包括加密貨幣，或者用該法案的話來說,”涉及新興技術或替代貨幣的價值事項”。
在解釋這些變化的必要性時，該法案的 "調查結果" 一節指出：
“盡管虛擬貨幣的使用和交易是法律慣例，但一些恐怖分子和罪犯，包括國際犯罪組織，正在試圖利用全球金融系統的脆弱性，并越來越多地使用虛擬貨幣等新的支付方法來轉移非法資金。”
一周前，眾議院恐怖主義和非法金融小組委員會聽取了關于恐怖分子使用加密貨幣的證詞。
來自制裁和非法金融中心的 Yaya Fanusie 作證說，“新興的金融技術提供了籌集和轉移資金的新渠道。”他建議政府現在就采取行動，“應對不斷演變的金融生態系統所帶來的新風險。”
上個月，美國司法部曾針對比特幣交易商Burrell 國際洗錢罪一案發表意見，稱其交易活動反映了美國反洗錢法律框架的一個巨大漏洞。
當前，虛擬貨幣因其匿名屬性成為不少洗錢活動的最佳中介，因輕松繞開當前金融體系且跨國監管困難，層出不窮的數字貨幣洗錢案件正在成為全球金融的頭號難題。
據 CipherTrace 報告顯示，2017 年共有 2.66 億美元通過數字貨幣洗錢，而在2018年第二季度，通過加密貨幣進行洗錢的金額就達到12億美元。
監管是全球共同的主題，將涉及數字貨幣的洗錢活動納入金融犯罪網絡的國家中，美國也并非先行者。
今年6 月，日本警察廳宣布重新審核金融機構賬戶身份核實方法，除金融機構賬戶外，還針對虛擬貨幣交易和信用卡等。8 月，日本警察廳宣布將資助 3500 萬日元開發新軟件，以幫助跟蹤非法數字貨幣交易背后的犯罪分子。
9月，歐盟委員會將數字貨幣交易納入數字支付欺詐監管范疇，根據歐盟委員會批準的新規則，歐盟委員會對數字支付欺詐實施更嚴厲的判決。
歐盟委員會成員Sylvia-Yvonne Kaufmann表示，越來越多的非現金支付（如卡片、電子錢包、移動支付和數字貨幣）為犯罪分子提供現行規則的漏洞。
另外，虛擬貨幣發展較為迅速的韓國和中國等國都相繼采取較為嚴格的監管措施，對虛擬貨幣都保持了較為謹慎的態度。
世界各國的監管舉措盡管不同，在共通處確實應該學習和借鑒，但也應結合本國實際靈活變通。
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