TMT观察网_独特视角观察TMT行业

近期，北京銀行可謂“麻煩不斷”。

先是因分行貸后管理違規行為被國家金融監督管理總局江西監管局處罰；緊接著北京銀行涉“康得新百億造假案”余波再起，包括其在內的11個被告被索賠51.47億元。

北京銀行還面臨營收凈利潤的雙雙下滑；另外，公司自去年5月至今，北京銀行人事變動較大。

財經觀察站 作者：白鹿

涉“康得新百億造假案”余波再起

5月14日，北京銀行公告稱，其涉及浙江中泰創贏資產管理有限公司以證券虛假陳述責任糾紛對康得新復合材料集團股份有限公司（下稱“康得新”）提起的訴訟現移送至蘇州中院受理。

該案曾于2022年在江蘇省南京市中級人民法院立案，系存量案件，本次移送僅涉及管轄法院變更，訴訟請求等未發生變化。截至5月14日，本次訴訟尚未開庭審理。

公告披露，北京銀行西單支行、北京銀行分別為該案被告二、被告三。北京銀行初步評估后認為，本案件對該行本期利潤或期后利潤不會產生實質影響。

公開信息顯示，北京銀行曾是康得新超百億資金的存管銀行，也曾是該公司債券（18康得新SCP001、18康得新SCP002）的主承銷商之一。

此前，康得新與北京銀行的存款糾紛曾引發關注，后康得新因實施重大違法被強制退市。

據悉，康得新財務造假的故事要從2019年初康得新無法償還15億元短期融資券說起。當時，其北京銀行西單支行賬戶上卻顯示仍有122億元資金，按理說不應該還不上這15億元。自此，康得新造假“浮出水面”。

《財經觀察站》注意到，近年來，圍繞北京銀行是否在“康得新造假案”中應承擔責任問題，陸續有機構起訴索賠。去年北京銀行就遭佛山農商行起訴，涉及索賠金額高達6000萬。

不過，上述訴訟的最新進展，北京銀行尚未發布。

因貸后管理不到位等 旗下分支行被罰

近日，國家金融監督管理總局江西監管局行政處罰信息公開表顯示，涉及貸后管理不到位等違法違規行為，北京銀行南昌分行及兩家支行合計被罰240萬元。

其中，北京銀行南昌分行因貸款管理不到位、違規調整還款計劃、貸后管理不到位，被罰款170萬元；對陳薇地、李征宇、周文軍、肖兵等責任人員給予警告，罰款共計34萬元。

北京銀行南昌紅谷灘支行及相關責任人員因貸后管理不到位，江西監管局對北京銀行股份有限公司南昌紅谷灘支行罰款40萬元；對周雪晴、甘敬義等責任人員警告并罰款共計13萬元。

北京銀行南昌高新支行及相關責任人員因貸后管理不到位，江西監管局對北京銀行股份有限公司南昌高新支行罰款30萬元；對責任人朱敏給予警告，罰款6萬元。

這也是北京銀行近期多次收到監管罰單的“冰山一角”。

2025年1月，北京銀行西安兩家支行因在辦理保險業務活動中欺騙投保人被罰款；3月，北京銀行烏魯木齊分行因違反支付結算業務管理規定、征信管理規定以及反洗錢管理規定被警告并罰款。

此外，2024年5月，南昌分行因未按規定報送案件信息，被罰款30萬元，時任南昌分行法律合規部副總經理羅麗娟對此負有責任，被警告并處6萬元罰款。

一季度業績短期承壓&董監高離職頻繁

相較于分支行受到處罰等，對北京銀行而言，近期更是遭遇業績承壓下的又一重擊。

北京銀行發布財報顯示，公司2025年1季度實現營業收入171億元，同比負增3.2%，實現歸母凈利潤76.7億元，同比負增2.4%。

具體來看，在“重定價”壓力的集中釋放以及非息收入的下滑拖累整體營收增長，公司1季度凈利息收入同比負增1.4%。非息收入方面，公司1季度非息收入同比負增7.8%，債券投資相關其他非息收入同比負增17.7%，增速下行。中收業務略有回暖，公司1季度手續費及傭金凈收入同比增長24.4%。

此外，不良率環比下行，撥備水平略有下滑。

北京銀行2025年1季度末不良率環比24年末下降1BP至1.30%，整體延續改善趨勢。撥備方面，公司1季度末撥備覆蓋率和撥貸比環比24年末下降10.7pct/16BP至198%/2.57%，撥備水平小幅下降，風險抵御能力保持充足。

可以看到，北京銀行的利潤似乎正在“失守”。

在“盈利承壓”的背后，這位城商行龍頭還面臨人事變動高企。

5月16日，北京銀行公布人事變動，因工作調動，李建營辭去北京銀行職工監事職務。

除了中層干部調整，在高層層面，今年2月27日，北京銀行發布公告，掌舵該行超七年的行長楊書劍因工作調動辭職。

2024年末，兩位副行長到齡卸任。

去年12月，北京銀行公告，外籍副行長魏德勇辭去該行副行長職務，并將繼續擔任該行董事，履行相關工作職責。他自2013年12月起擔任北京銀行副行長和董事，擔任副行長已超過11年。

另外，2024年12月6日，原副行長王健因到齡退休，向董事會提交了書面辭呈，不再擔任北京銀行副行長職務。

在業內人士看來，銀行高管離職可能導致公司內部管理和戰略規劃的不確定性。高管是銀行決策的核心，他們的離職可能導致銀行在短期內缺乏明確的領導方向和戰略規劃，進而影響銀行的日常運營和長期發展。

如今，在競爭激烈的城商行市場中，江蘇銀行、寧波銀行等競爭對手發展迅猛，北京銀行的行業地位受到嚴重威脅。

截至5月23日，北京銀行股價報6.28元/股，下降0.79%，市盈率5.18倍，總市值1328億元。