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玖富超能員工詐騙150萬 群眾被套路后遭催收

6月22日，記者從宜春市袁州區公安分局獲悉，日前袁州警方摧毀了一個詐騙團伙，破獲系列詐騙案，團伙核心成員均為金融公司內部工作人員，他們以發放好處費為誘餌，到處拉人申請貸款，貸款到手后直接瓜分，給公司造成了巨大的損失。據查，該團伙自2016年6月至2017年2月，短短4個月內騙取公司貸款300余單，涉案價值高達150余萬元。

群眾“演貸款戲”最后被催還款

日前，袁州警方陸續接到一些群眾報案，玖富超能金融有限公司向他們催還貸款，而這些所謂的借款人自稱并沒有貸款。民警調查發現，這些所謂的“借款人”大多文化程度不高、年齡較大且收入微薄，不具備良好的償還能力，按常理，他們并不符合大多數貸款公司的放款條件。經過繼續深入調查，警方發現了其中的蹊蹺。

在詢問過程中，“借款人”的供述驚人的一致：“是貸款公司工作人員誘使他們借買手機、買電腦摩托車的名義申請分期貸款，實際上并沒有購買。這些群眾在貸款公司工作人員的導演下，進行了一場申請貸款的表演。他們都會被要求去電腦城、車行等處拍照片填資料，填資料時貸款公司的人就在旁邊教。如借款人貸款申請能通過，公司工作人員會支付所謂的‘借款人’800元到1000元的好處費，而且不僅是自己申請貸款可以得到好處費，凡是介紹他人前來貸款的，也能得到200到500元不等的好處費，最重要的是貸款不需要償還，后續的事公司會解決。”

員工詐騙公司涉案成員全落網

2月24日，深圳市玖富超能金融有限公司駐宜春負責人歐陽某亞到袁州公安分局刑偵大隊報案：公司幾名內部員工自2016年6月起，涉嫌利用職務之便捏造虛假標的對公司資金非法套現，詐騙金額高達150余萬元，使公司蒙受巨額損失。

經初步調查，民警發現，此案需徹查的不單是公司內部，還有與此關聯的，一條盤根錯節的巨大灰色利益鏈，牽涉到宜春中心城區數十家手機店、電腦城、車行，其輻射區域之廣、涉案人數之龐大超乎預想。民警進行深入調查，全面掌握了彭某、袁某卿、陳某樺、李某樂等人實施詐騙的翔實證據，隨后犯罪嫌疑人相繼落網，至5月23日，在外逃匿多日的最后一名犯罪嫌疑人彭某被抓獲。

公司內鬼與外部人員沆瀣一氣作案

據了解，玖富宜春分公司經理的彭某、袁某卿、陳某樺等人為了非法獲利，與部分電腦手機城、摩托車行老板沆瀣一氣，拉攏一些社會閑散人員或急需用錢人員，以給好處費為由，以此類人員的名義向總公司申請分期貸款。如貸款5000元購買手機，手機店老板可得到500元的好處費;“借款人”可得到800元到1000元的好處費，但結果沒有真正購買手機，而是拍攝購買手機的虛假照片上傳至總公司，以達到欺瞞的目的。具體辦理貸款業務的銷售員可得200元到300元的好處費，另外總公司會給予100元至200元的提成;作為公司經理彭某、袁某卿、陳某樺等人則可得600元到800元好處費，還能得到總公司100元至200元的提成，這些錢全部被彭某、袁某卿、陳某樺等人平分;而剩余的錢，彭某、袁某卿、陳某樺則象征性地償還1至2期貸款，或者干脆不還，直接瓜分。