傳錢寶網(wǎng)總部人去樓空已跑路？百億資金去向不明金融
剛剛，據(jù)知情人士爆料，錢寶網(wǎng)上海總部已經(jīng)搬空，坐實跑路。同時，投資人發(fā)現(xiàn)，所謂的錢寶APP已經(jīng)無法提現(xiàn)。
剛剛，據(jù)知情人士爆料，錢寶網(wǎng)上海總部已經(jīng)搬空，坐實跑路。同時，投資人發(fā)現(xiàn)，所謂的錢寶APP已經(jīng)無法提現(xiàn)。
錢寶宣告跑路！投資人無法提現(xiàn)！8月27日最新消息，據(jù)內(nèi)部人士爆料，錢寶網(wǎng)上海總部已經(jīng)搬空，現(xiàn)場只剩散亂一地的垃圾。同時，投資人發(fā)現(xiàn)，其在錢寶APP上已無法提現(xiàn)。據(jù)該名投資人提供的截圖顯示，其投資超百萬的賬戶被錢寶系統(tǒng)凍結(jié)，理由是“異常操作”。
狡兔三窟？狡兔N窟？
直到此刻，錢寶投資人才驚訝地發(fā)現(xiàn)，他們在網(wǎng)絡上居然找不到錢寶網(wǎng)上海總部的真實地址信息。在錢寶的官網(wǎng)上，留下的還是其在南京的舊地址，早已人去樓空：
如今錢寶網(wǎng)徹底跑路，張小雷不見蹤影，投資人才大呼上當。
實際上，早在今年4月份，錢寶就已經(jīng)被上海市楊浦區(qū)市場監(jiān)督管理局列入經(jīng)營異常名錄，而理由，正是通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系。
同時，有寶粉反映，其在咨詢錢寶客服關(guān)于錢寶在廣州的分公司的地址信息時，被答復“地址不方便告知”、“很抱歉”。錢寶多地分公司疑似已經(jīng)集體跑路。
至此，這個繼e租寶后中國最大的集資詐騙案，或許將要陷入投資人無處維權(quán)的窘境。據(jù)錢寶網(wǎng)投資者維權(quán)群統(tǒng)計，僅上海錢寶網(wǎng)總部，其可能存在的地址就高達6處之多。真真的狡兔三窟啊！
旗下多家空殼公司，有公司專事洗錢
截至目前，錢寶官方聲稱用戶注冊量已超過2億，且平臺流水超過500億，成為中國自e租寶之后的第一大非法吸儲、非法集資平臺。錢寶最初是由江蘇錢旺智能系統(tǒng)有限公司發(fā)起成立，到目前已經(jīng)投資30多家公司、遍布全國10余省市的規(guī)模。
如同一顆毒種快速生根發(fā)芽開花結(jié)果，罌粟花的美麗和毒果所帶來的虛幻讓無數(shù)人沉迷于躺著也能賺錢的夢境之中難以自拔。
錢寶屬于借助互聯(lián)網(wǎng)行為進行非法集資這種新變種方式，也就是通過所謂的空頭任務（沒有實際廣告合同，實際的物流發(fā)貨，只是用用戶押金支付用戶收入）來實現(xiàn)投資者的高回報，目前回報率達40%，且通過長期多年的復利投資回報超過了本金的數(shù)十倍者數(shù)以萬計。
據(jù)上圖統(tǒng)計平均年化收益接近了40%，如果獲得的收入循環(huán)投放兩年左右就會達到數(shù)十倍的收益。
所謂的任務名稱：寶習、享娛、錢淼、翊珍、酷雅、定菱、滕榕、錢柳、商肅、東億先程、蘇潤實業(yè)，都是前述跟錢寶相關(guān)聯(lián)子公司的名稱。
這些任務最短55天，最長81天，也就是兩到3個月。每個子公司的此類任務都在3000-5000個，按保證金來算每個任務涉及的押金總數(shù)都在10億元左右。
那么，從此表推算：11個公司的任務涉及押金總額超過100億元。
經(jīng)調(diào)查，這些公司雖然都有正常的工商注冊，但是從公司介紹以及公司業(yè)務市場來說基本屬于空殼公司，沒有實現(xiàn)盈利能力的業(yè)務存在。
同時，通過查詢企業(yè)關(guān)聯(lián)圖譜可知，錢寶旗下關(guān)聯(lián)多個“跨境結(jié)算公司”、第三方支付公司。
此次錢寶總部搬空，很有可能是洗錢完畢，組織者出逃。
錢寶投資人，與中國千千萬萬個非法集資詐騙案一樣，面臨血本無歸的局面。
許多錢寶的投資人可能不知道，張小雷是個詐騙一生的老騙子。2003年，張小雷因為“泛美亞事件”鋃鐺入獄。張小雷，1969年出生，時年僅34歲。
在“泛美亞事件”中，張小雷出任泛美亞公司CEO，以“向海外輸送足球?qū)W員的名義”，先后將50多名小球員送到南美留學，并利用向小球員收取費用和向外界融資兩條途徑，總計詐騙資金約1000多萬。
這是一場驚天騙局。據(jù)當時的媒體報道稱，泛美亞公司與早年在智利西班牙聯(lián)盟俱樂部踢球的一位綽號叫做潘喬的球員合作，潘喬注冊了一家足球?qū)W校，泛美亞就是與這家單人足球?qū)W校簽定訓練合同，并付給他每月1000美元工資，外加場地費和訓練費。
然而，實際上泛美亞與潘喬簽定的是兩個不同版本的合同。
中文版本說，中國球隊是與智利西班牙聯(lián)盟俱樂部簽定訓練合同，西班牙文版本明確規(guī)定是與潘喬足球?qū)W校聯(lián)合組織球員訓練。
實際上，中國少年球員與智利西班牙聯(lián)盟俱樂部毫無關(guān)系，只是潘喬本人租了西班牙聯(lián)盟隊主球場邊角上的一小塊地方，作為中國小球員的訓練場地。
據(jù)媒體報道，泛美亞在整個事情的運作費用只有百萬元左右，小球員在烏拉圭生活條件非常窘迫。這便意味著有1000萬左右的資金不知去向。之所以出現(xiàn)這種局面，完全是張小雷挪用資金造成的。后經(jīng)由媒體曝光后，張小雷因詐騙罪被判入獄。出獄后，隨即創(chuàng)立錢寶網(wǎng)，繼續(xù)行騙至今。
資金缺口或高達50億，2015年即被勒令撤出南京
據(jù)投資人估算，如今錢寶的資金缺口已經(jīng)高達50億。如此巨大的到期償付壓力，導致錢寶終于宣告跑路。錢寶事件中，投資人到底損失了多少錢，目前還沒有權(quán)威說法。但幾百億是肯定有的。實際上，早在2015年3月，錢寶即已爆發(fā)過1次兌付危機。
當時錢寶網(wǎng)南京總部隨處可見這樣的通知：
錢寶總部大廳里擠滿了焦急等待索錢的投資者們：
在錢寶網(wǎng)大樓外，隨處可見南京市政府懸掛的“警惕非法集資”的橫幅，可以說是已經(jīng)貼到了臉上：
2015年12月，錢寶網(wǎng)被南京市政府勒令撤出南京，并嚴令禁止當?shù)孛襟w繼續(xù)對該網(wǎng)站及其公司進行相關(guān)報道。
難以躲過的蘇河二期
在知乎上一個叫做“錢寶網(wǎng)是如何堅挺到現(xiàn)在的”問題上，有資金盤玩家實名勸告道：
請務必打聽打聽錢寶每年的大筆訂單特別是線下訂單的兌付時間，提前2個月以上離場。
比如2017年9月開始到期的20萬變144萬那筆，那么建議下半年別碰。
此前，錢寶投資人之間曾謠傳，說張小雷已經(jīng)將“20萬變144萬”的蘇河二期全部提前兌付。
然而，直至錢寶跑路，無一名投資人看到過相關(guān)證明。沒有投資人出來現(xiàn)身說法，或提供相關(guān)打款截圖。
高層或已著手查處錢寶
在搜索引擎上鍵入“張小雷”3個字，第一個問題就是知乎的“有誰了解錢寶的張小雷？”，點進去最高贊的答案中，有人爆料：
我告訴你幾個內(nèi)幕。
1，人行內(nèi)部會議明確定性錢寶網(wǎng)是非法集資；
2，工商局內(nèi)部小紙條備注錢寶網(wǎng)是非法集資黑名單，包括錢旺，張小雷都在黑名單上；
3，公安是知道這個情況的。
據(jù)此前未經(jīng)證實的消息，張小雷、錢寶高管或已被集體限制出境：
深扒張小雷的陰謀騙局
這一年，張小雷可謂是與時間賽跑，然而終究是沒有躲得過命運的制裁。
我們都知道，騙局是一定會崩盤的，因為它不過就是借新還舊的把戲。錢，是不可能憑空變出來的，錢寶的資金窟窿，只會越來越大。
可是張小雷不這樣想，那么，他的大肚子里到底打得是什么算盤呢？
這大肚子不知道吃了多少投資人的血汗錢
張小雷的陰謀，正是其于2016年末推出的QBII項目。QBII，可以說是錢寶絞盡腦汁想出來的大招。
近日，國務院法制辦推出新的《處置非法集資條例（征求意見稿）》，其中第四條明確規(guī)定：
非法集資參與人，應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。同時，在后續(xù)的補充說明中，此次草案的起草方——中國銀監(jiān)會點名了3類非法集資騙局：虛擬貨幣、消費返利、私募股權(quán)投資。
而錢寶網(wǎng)處心積慮推出的QBII，正是私募股權(quán)投資。
張小雷打得是什么算盤呢？
原來，QBII的錢，其實是可以不用還的。
因為寶粉買的是股權(quán)。而眾所周知，股票是不用還的，公司沒有義務歸還投資款，你只可以賣給下家。
張小雷的如意算盤是，用QBII來借新還舊，到時候?qū)毞蹅兡玫搅隋X寶網(wǎng)旗下的空殼公司股票，而張小雷拿到了錢。
這，就是張小雷口中所說的錢寶網(wǎng)轉(zhuǎn)型；這，就是所謂的“債轉(zhuǎn)股”。
等待錢寶網(wǎng)投資者的，是一個前所未有的深坑：
按照張小雷的如意算盤，他是一定會轉(zhuǎn)型成功的。因為，錢都不用還了，哪有不成功的道理呢？
從法律上來說，你不能抓他。因為“你沒有損失”，你的錢，變成了錢寶網(wǎng)旗下那十幾家空殼公司的“股票”。
炒股變成了股東，這也許就是世界上最悲哀的事情吧。最終接盤的，只有那59萬變賣家產(chǎn)的錢寶會員。
然而，錢寶網(wǎng)的“寶粉”也不傻。受蘇河二期影響，從7月至今，錢寶粉陸續(xù)提現(xiàn)，于近期進入高潮。
據(jù)了解，由于錢寶所謂的QBII項目，起投點是100萬，但由于承諾了高額回報，所以很多沒有基本理財常識的人信以為真，不惜問身邊的親友借錢、刷信用卡、甚至賣房去投資錢寶。
跑路后的張小雷如今到底藏身何處呢？無人知曉。但無論如何，一個繼e租寶后中國最大的龐氏騙局，就此轟然倒塌！
【來源：網(wǎng)貸天眼】
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