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指令的細(xì)節(jié)

名為“指令(歐盟)2015/849”的指令允許金融情報(bào)部門(FIU)訪問加密貨幣錢包信息。這些安全機(jī)構(gòu)將能夠根據(jù)最新的策略識別加密貨幣貨幣地址的所有者。該指示的一部分內(nèi)容如下：因此，必須擴(kuò)大指令(EU) 2015/849的范圍，以便包括虛擬貨幣交易平臺和托管錢包提供者。主管當(dāng)局應(yīng)能夠監(jiān)測虛擬貨幣的使用情況。這將提供一種平衡和均衡的方法，保障技術(shù)進(jìn)步和在替代金融和社會創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)高度的透明度。

新指示的主要重點(diǎn)包括:

1、更好地理解虛擬貨幣和預(yù)付卡帶來的風(fēng)險。

2、改進(jìn)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（FIU）之間的合作

3、對源自“高風(fēng)險的第三國”的交易進(jìn)行更全面的檢查。

新政策的一個關(guān)鍵方面是平衡其目標(biāo)，在不破壞地區(qū)支付生態(tài)系統(tǒng)的情況下，阻礙犯罪融資。保加利亞財(cái)政部長兼歐洲理事會主席在評論這項(xiàng)新指示時說：

這些新規(guī)則對歐洲加強(qiáng)安全的必要性作出了回應(yīng)，進(jìn)一步消除恐怖分子可利用的手段。它們將使我們能夠在不損害基本權(quán)利和經(jīng)濟(jì)自由的情況下破壞犯罪網(wǎng)絡(luò)。

加密貨幣與洗錢/恐怖資助（ML/TF）

政府反對加密貨幣的很大一部分原因在于系統(tǒng)的匿名性。世界上許多國家的政府迅速宣布虛擬貨幣為洗錢和恐怖主義融資(ML/TF)提供了一個可行的渠道。

最近，美國特勤局(U.S. Secret Service)調(diào)查辦公室(Office of investigation)副助理主任羅伯特·諾維(Robert Novy)呼吁采取“額外的立法行動”，以應(yīng)對加密貨幣帶來的危險。北卡羅來納州的眾議員羅伯特·皮滕格甚至將虛擬貨幣形容為“美國國家安全面臨的最大威脅之一”。

然而，像Matt Peyer這樣的專家不同意這種說法，他們認(rèn)為加密貨幣在恐怖主義融資中被高估了。據(jù)Peyer說，雖然虛擬貨幣交易多少有些匿名，但由于在已知的恐怖分子藏身地沒有接受虛擬貨幣交易的場所，因此虛擬貨幣不適合支持恐怖活動。

事實(shí)上，美國新安全中心(CNAS)的一份報(bào)告顯示，2015年至2017年間，只有7.929個比特幣與恐怖主義融資有關(guān)。