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“馬耳他或失去其金融地位”

靠著金融、博彩業(yè)、數(shù)字貨幣產(chǎn)業(yè)和移民政策，近年來地中海島國馬耳他經(jīng)濟(jì)迅速騰飛。據(jù)悉，2017 年馬耳他是全歐盟經(jīng)濟(jì)增長速度最快的國家。

但前天（9月12日），《彭博商業(yè)周刊》發(fā)布了《為什么歐盟對(duì)馬耳他狂怒》一文，該文章直接揭露了馬耳他繁榮背后的一些列腐敗、洗錢、走私等問題，并稱這些問題正讓馬耳他走向極端，很可能將面臨被歐盟制裁、金融地位不保等困境。

根據(jù)文章觀點(diǎn)，馬耳他經(jīng)濟(jì)騰飛的原因主要有以下四點(diǎn)：

一、低廉的稅收。2004 年，馬耳他加入歐盟，成為歐盟經(jīng)濟(jì)體系中的一員。馬耳他憑借著誘人的稅收政策，比如，海外公司的稅收可低至 5% ，而歐盟國家的平均水平為 22%，吸引了大量投資基金、銀行和金融服務(wù)公司來當(dāng)?shù)赝顿Y。

二、出售公民護(hù)照。2013年，總理Muscat和其勞工黨上臺(tái)執(zhí)政后推出了“國民護(hù)照銷售”計(jì)劃，使得馬耳他截止今年年初，通過售賣公民身份獲得了 6 億歐元的收入。

三、博彩業(yè)的迅速崛起。2004年馬耳他成為歐洲首個(gè)對(duì)在線博彩進(jìn)行監(jiān)管的國家。根據(jù)馬耳他博彩管理局的數(shù)據(jù)，目前該國的博彩業(yè)規(guī)模已經(jīng)達(dá)到了300家企業(yè)，約占該國經(jīng)濟(jì)總量的12%。這為馬耳他帶來了大量的稅收和相關(guān)產(chǎn)業(yè)的迅速發(fā)展。

四、對(duì)數(shù)字貨幣的大力推廣。今年4月份，多個(gè)亞洲國家開始打擊數(shù)字貨幣，馬耳他總理Muscat宣布，馬耳他成為歐洲首個(gè)制定數(shù)字貨幣監(jiān)管法規(guī)的國家，旨在吸引全世界的數(shù)字貨幣相關(guān)企業(yè)。

隨后，全世界最大的數(shù)字貨幣交易所之一幣安（Binance）宣布將總部搬到馬耳他。摩根士丹利的分析師稱全世界大部分的數(shù)字貨幣交易可能都會(huì)在馬耳他產(chǎn)生。

但這一系列蓬勃的背后，是嚴(yán)重的走私、洗錢甚至犯罪問題。售賣公民護(hù)照使得很多有案底的人和黑錢可以順利進(jìn)入歐盟金融市場。同時(shí)，政府也面臨著腐敗的控訴，Muscat總理的妻子就涉嫌直接參與設(shè)立了一個(gè)洗錢的殼公司。

歐盟調(diào)查馬耳他法律的委員會(huì)負(fù)責(zé)人AnaGomes表示，馬耳他的低企業(yè)稅率是“反歐盟”的，正在從其他成員國中吸取幾十億歐元的收入。

今年3月，歐盟議會(huì)投票希望可以在歐盟內(nèi)部實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的企業(yè)稅率。該提議由非營利機(jī)構(gòu)Tax Justice Network提出，據(jù)悉，該歐盟政策若通過，可能將使馬耳他的稅收收入減半。

對(duì)于馬耳他來說，一旦稅收下降，就可能出現(xiàn)外資撤離，經(jīng)濟(jì)倒退。而如果馬耳他選擇維持原有的稅率，退出歐盟，其兜售的護(hù)照也失去了意義。

這對(duì)于已經(jīng)搬到了馬耳他的交易所，幣安、OKEx、ABCC來說，未來眾多的不確定性因素可能會(huì)給其今后業(yè)務(wù)帶來很大的風(fēng)險(xiǎn)。

“馬耳他是世界上第一個(gè)為區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣立法的國家”

馬耳他是世界上第一個(gè)為區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣和DLT運(yùn)營商提供官方法規(guī)的國家。

今年6月，馬耳他宣布通過了關(guān)于數(shù)字貨幣，區(qū)塊鏈和分布式賬本技術(shù)（DLT）的三項(xiàng)法案。這三份法案分別是《創(chuàng)新技術(shù)安排和服務(wù)法案》、《數(shù)字金融資產(chǎn)法案》和《馬耳他數(shù)字創(chuàng)新權(quán)力法案》。

據(jù)最新消息，馬耳他的這三項(xiàng)區(qū)塊鏈法將于2018年11月1日正式生效。

據(jù)悉在8月16日，馬耳他金融服務(wù)局（MFSA）已經(jīng)發(fā)布了數(shù)字金融資產(chǎn)（VFA）規(guī)則手冊。

在最新的聲明中，馬耳他監(jiān)管部門表示，截至11月1日，潛在的許可證持有者和發(fā)行人將根據(jù)新的《數(shù)字金融資產(chǎn)法》正式開始運(yùn)營。

在此之前，VFA服務(wù)提供商（包括數(shù)字貨幣交易所以及ICO發(fā)行人）可能會(huì)開始以不受管制的方式提供服務(wù)，這不構(gòu)成違法行為。隨后，VFA服務(wù)提供商將在此后的一年內(nèi)遵守MFSA頒布的法律和適用法規(guī)。

除此之外，馬耳他預(yù)計(jì)將在今年11月發(fā)放區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)許可執(zhí)照。馬耳他總理Muscat在近日接受彭博社采訪時(shí)表示，馬耳他政府正在與“四大”審計(jì)公司普華永道合作，旨在為受監(jiān)管的實(shí)體發(fā)放區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)許可執(zhí)照，預(yù)計(jì)將會(huì)在今年十一月啟動(dòng)發(fā)布。

Muscat也在采訪中對(duì)近段時(shí)間里來自歐盟的質(zhì)疑作出了回應(yīng)。他稱：“我認(rèn)為區(qū)塊鏈技術(shù)是金融科技解決方案的一部分，在涉及盡職調(diào)查和反洗錢流程的時(shí)候，我們非常了解整個(gè)歐洲的反洗錢問題，因此歐洲銀行管理局所說的問題并不僅局限于馬耳他一個(gè)國家。”

可以看出，一些小國家因?yàn)槠渥匀毁Y源的匱乏往往更容易擁抱互聯(lián)網(wǎng)等成本低、收益高的新興產(chǎn)業(yè)，對(duì)金融科技更是會(huì)持全面開放態(tài)度。

近來，瑞士加密谷、韓國濟(jì)州島、直布羅陀等也紛紛打出了“區(qū)塊鏈樞紐”的旗幟，新加坡也是亞洲人氣高漲的區(qū)塊鏈島國。在歐盟的聲訴和其他國家的競爭壓力下，馬耳他模式是否能夠長久，目前還很難得到答案。