大麥理財多輪融資疑似造假：C輪融資投資方淪為“老賴”金融
兩筆出借均疑似殼公司融資 探長在大麥理財投資的第一個標的編號為，今年剛成立的新公司就能隨便從大麥理財融資100萬元，要么大麥理財利用殼公司融資。
公開資料顯示，大麥理財隸屬于深圳大麥理財互聯網金融服務有限公司。工商資料顯示，大麥理財成立于2014年6月10日，注冊資本3000萬人民幣，法人代表谷傳廣，股東為谷傳廣（持股33.29%）、深圳國投資本管理有限公司（持股33.29%）、深圳創新穩盈投資合伙企業(有限合伙)（持股20%）、深圳市長城長富投資管理有限公司（持股8.66%）、升達林業（持股4.76%）。
大麥理財官網數據顯示，截至2019年5月15日，平臺成交金額49.09億元，借貸余額3.13億元。
大麥理財之所以備受關注，是因為其宣稱B輪融資由國資系長城長富投資，C輪融資由上市系升達林業投資。此外，平臺宣稱已完成D輪融資和E1輪融資，并且宣稱在保證合規運行的前提下，完成上市工作計劃。
探長讀財注意到，大麥理財項目金額基本為100萬元，借款期限分為1個月、3個月、6個月12個月，以及48個月的分期項目。其中，“麥田計劃”為企業貸，“麥分期”為個人消費貸。
此外，大麥理財信披極為簡單。以項目編號為“麥田6月計劃-6M19051601”為例，平臺只披露借款總額100萬元，項目期限6個月，約定年化利率9%，借款企業還款來源為經營收入，收入情況為290萬/年，擔保方式為第三方擔保。
借款企業成立時間？借款企業利潤情況？是否有抵押物？第三方擔保企業是誰？帶著這些疑問，探長試著投資了大麥理財兩個標的。
兩筆出借均疑似殼公司融資
探長在大麥理財投資的第一個標的編號為“麥田3月計劃-3M19042801”，根據出借合同顯示，項目金額100萬元，還款方式為到期一次性還本付息，借款用途為支付信息服務費等經營性周轉，借款企業為東營領邁汽車銷售有限公司，保障方式為第三方擔保。值得注意的是，出借合同中并未出現第三方擔保機構名稱。
工商資料顯示，東營領邁汽車銷售有限公司成立于2019年2月15日，注冊資本1000萬元，法人代表及唯一股東均為馬金鋒。探長讀財注意到，馬金鋒還對外投資了2家公司，分別為東營市金海網絡科技有限公司和東營市綠睿商貿有限公司（已注銷），兩家公司均成立于2019年2月15日。
探長在大麥理財投資的第二個標的編號為“麥田3月計劃-3M19042301”，出借協議顯示，借款企業為石家莊方然商貿有限公司，工商資料顯示，該公司成立由于2019年1月31日，注冊資本500萬人民幣，法人代表及唯一股東為冀方芡。
探長讀財注意到，冀方芡愛還對外投資了1家公司，公司名為石家莊瓦凡科技有限公司，工商資料顯示，該公司也成立于2019年1月31日。
今年剛成立的新公司就能隨便從大麥理財融資100萬元，出現這種情況只有兩種可能，要么大麥理財的風控是傻子，要么大麥理財利用殼公司融資，至于真正的借款企業是誰，資金流向哪里，恐怕只有大麥理財自己清楚。
五輪融資營銷成分較大
大麥理財股東背景顯示，平臺A輪融資由深圳國投資本管理有限公司投資，B輪融資融資由深圳市長城長富投資管理有限公司投資，C輪融資由升達林業（股票代碼002259）投資。
1）A輪融資涉嫌“自己投自己”
企查查資料顯示，2014年10月10日，大麥理財法人代表由佟琦變更為谷傳廣。
2014年3月25日，深圳國投資本管理有限公司法人代表由佟琦變更為孫耀飛。
不難發現，佟琦曾先后擔任大麥理財與深圳國投資本管理有限公司的法人代表。工商資料顯示，大麥理財成立于2014年6月10日。據此計算，大麥理財在成立4個月之后，谷傳廣才成為公司法人代表和執行董事。
另外，深圳國投資本管理有限公司組織架構顯示，公司旗下業務包括13家分公司、4家供應鏈公司，以及國投保理、國投融租、大賣車網和大麥理財。
綜上不難發現，大麥理財的A輪融資其實是自我增資，所謂融資更像是一場自導自演的游戲。
2）B輪融資投資方實繳注冊為0
工商資料顯示，深圳市長城長富投資管理有限公司的唯一股東為長城證券。探長注意到，雖然大麥理財B輪融資投資方背景較強，但大麥理財披露的2017年年報顯示，五位股東實繳出資金額均為0。
3）C輪融資投資方淪為“老賴”
同花順資料顯示，升達林業（ST升達：002259）營收、凈利連續三年大幅下滑，其2016年、2017年、2018年營業收入分別為15.55億元、11.78億元、9.6億元；凈利潤分別為7138.27萬元、1371.65萬元、-1.78億元。
另外探長注意到，升達林業不僅變成ST升達，而且還7次被法院列為失信被執行企業。
4）D輪、E1輪融資真實性存疑
1月22日，大麥理財在其官方微信公號發布消息稱，平臺完成D輪及E1輪融資，赴美上市更進一步。探長注意到，無論是D輪融資還是E1輪融資，大麥理財既沒有投資方，也沒有披露融資金額。
探長注意到，大麥理財自2018年9月30日不再有變更記錄，其宣稱的D輪、E1輪融資至今未出現在股東之列，這不得不讓人懷疑大麥理財的近兩輪融資的真實性。
1.TMT觀察網遵循行業規范，任何轉載的稿件都會明確標注作者和來源；
2.TMT觀察網的原創文章，請轉載時務必注明文章作者和"來源：TMT觀察網"，不尊重原創的行為TMT觀察網或將追究責任；
3.作者投稿可能會經TMT觀察網編輯修改或補充。
