比特幣交易監(jiān)管趨緊 幣圈大佬套現(xiàn)離場(chǎng)區(qū)塊鏈
交易比特幣等加密貨幣的多個(gè)銀行賬戶已被屢次凍結(jié)——“短則三天，長(zhǎng)的有兩個(gè)月了。”
比特幣交易價(jià)格在本周多次出現(xiàn)下跌走勢(shì)，其中在7月10日，24小時(shí)內(nèi)最大跌幅一度超過了7%。
而就在幾天前的7月6日，一則題為《央行采取一系列清理取締措施 防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)》的新聞開始在各大網(wǎng)站流傳。文中提到，“目前支付寶排查并關(guān)閉了約3000個(gè)從事虛擬貨幣交易的賬戶。”
另?yè)?jù)金色財(cái)經(jīng)從某區(qū)塊鏈投資人、幣圈大佬處了解到，其用于交易比特幣等加密貨幣的多個(gè)銀行賬戶已被屢次凍結(jié)——“短則三天，長(zhǎng)的有兩個(gè)月了。”
其賬戶被凍結(jié)的直接原因是該賬戶曾被用于加密貨幣場(chǎng)外交易。
“我感覺只要是被發(fā)現(xiàn)交易比特幣，（銀行賬戶）就有可能會(huì)被凍結(jié)，因?yàn)槲矣械馁~戶只用了兩次就被凍結(jié)了，其中只交易了一次BTC，金額也只有幾十萬(wàn)。”
據(jù)他反映，他和周圍的很多朋友現(xiàn)在基本都不再使用平臺(tái)的場(chǎng)外交易功能，而是改為盡量在熟人之間進(jìn)行交易。
而他本人更是因?yàn)椴豢春媚壳暗男星椋x擇了離場(chǎng)觀望——“大概只留了20%（BTC），其他都換成USDT或者法幣了。”
年初多數(shù)被凍結(jié)賬戶系涉嫌可疑交易
從今年年初以來，幣圈就時(shí)常傳出交易賬戶被凍結(jié)的消息。
但是，經(jīng)事后了解，多數(shù)交易賬戶被凍結(jié)主要原因是該賬戶涉嫌可疑交易。
2017年9月13日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)（NIFA）發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風(fēng)險(xiǎn)的提示》，稱“比特幣等所謂‘虛擬貨幣’日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具，投資者應(yīng)保持警惕，發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動(dòng)線索應(yīng)立即報(bào)案。”
今年1月初，某知名區(qū)塊鏈網(wǎng)站貼吧貼出了一則有關(guān)銀行卡被凍結(jié)的帖子。一時(shí)引來大量圍觀，閱讀量接近4萬(wàn)，回帖百余條。
很多回帖都證實(shí)了資金賬戶因?yàn)榻灰滋摂M貨幣被司法凍結(jié)的事實(shí)。
但是，也有很多網(wǎng)友表示，賬戶被凍結(jié)主要是關(guān)聯(lián)交易賬戶可能涉及洗錢等違法行為。
金色財(cái)經(jīng)為此又找到了另一位幣圈資深玩家。
據(jù)他表示——
“我在3月份的時(shí)候就接到過銀行的電話，后來就一直沒大量進(jìn)出。”
“（因?yàn)椋┧麄兊姆聪村X系統(tǒng)掃描到我了，讓我停手，否則就要凍結(jié)我的卡。金額大概在8位數(shù)以上吧。”
另?yè)?jù)金色財(cái)經(jīng)了解，通常情況下，銀行柜面會(huì)根據(jù)賬戶資金交易往來狀況進(jìn)行判別，如大額高頻，或長(zhǎng)時(shí)間不使用，突然使用的賬戶進(jìn)行了大額交易，都會(huì)進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管視線。
而對(duì)涉及違反反洗錢規(guī)定的賬戶處理，往往會(huì)經(jīng)過商業(yè)銀行支行、分行、總行級(jí)次上報(bào)溝通，然后再反饋到人民銀行，人行的反洗錢系統(tǒng)甄別反饋到商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)后，才會(huì)對(duì)相關(guān)賬戶采取措施。
“如果賬戶進(jìn)出過于頻繁，會(huì)觸發(fā)反洗錢的可疑交易模型。由銀行上報(bào)央行后，也有可能采取停止使用的臨時(shí)管理措施。”一位在某國(guó)有銀行從事相關(guān)工作的朋友向金色財(cái)經(jīng)透露。
比特幣交易賬戶現(xiàn)已被直接監(jiān)控
時(shí)間到了3月前后，有關(guān)虛擬貨幣的監(jiān)管政策明顯收緊。
3月22日，招商銀行香港分行在官網(wǎng)發(fā)布提示稱，如發(fā)現(xiàn)客戶賬號(hào)中交易牽涉虛擬貨幣，其賬號(hào)可能被終止使用。
“（我）以前從來沒聽銀行提過比特幣交易，這個(gè)（情況）大概（發(fā)生在）兩個(gè)月左右（之前）。”文首提到的某幣圈大佬表示，“有些人在平臺(tái)做過BTC交易，他名下的賬戶就比較危險(xiǎn)，哪怕是新開的賬戶也可能被凍結(jié)。”
而據(jù)金色財(cái)經(jīng)了解，很多幣圈小散也有類似經(jīng)歷——
“我有一個(gè)銀行賬戶就被限制轉(zhuǎn)賬了，之前的轉(zhuǎn)賬額度大約20萬(wàn)元，現(xiàn)在只能轉(zhuǎn)5000元，銀行的回復(fù)是因?yàn)樯婕傲吮忍貛沤灰住！睋?jù)她介紹，她周圍的很多人都遇到過類似事情，而這一切大約就發(fā)生在近幾個(gè)月。
2017年9月4日，央行等七部委聯(lián)合下發(fā)公告，明確ICO(首次代幣發(fā)行)涉嫌從事非法金融活動(dòng)，要求各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)立即停止。
此后，虛擬貨幣交易開始轉(zhuǎn)入地下，很多平臺(tái)也開始轉(zhuǎn)而在境外布局。
2017年11月30日，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)發(fā)布《11月比特幣場(chǎng)外交易監(jiān)測(cè)報(bào)告》顯示，去年10月份以來，比特幣場(chǎng)外交易平臺(tái)加速上線。
早在2017年11月25日，支持比特幣兌人民幣(BTC-CNY)的C2C場(chǎng)外交易平臺(tái)就已達(dá)21家，上線時(shí)間集中在10月下旬到11月。
目前，比特幣場(chǎng)外交易主要有三種模式：
一是C2C場(chǎng)外交易，該類平臺(tái)提供信息發(fā)布場(chǎng)所，交易雙方根據(jù)需求發(fā)布買幣或賣幣廣告，類似“淘寶”。
二是錢包APP 場(chǎng)外交易模式，該類平臺(tái)將場(chǎng)外交易功能集成到比特幣錢包APP中，線下交易。
三是場(chǎng)內(nèi) 場(chǎng)外交易業(yè)務(wù)模式，即兼營(yíng)幣幣場(chǎng)內(nèi)交易和比特幣兌人民幣場(chǎng)外交易。
由于平臺(tái)基本都已轉(zhuǎn)至境外，因此很多位于境內(nèi)的C2C場(chǎng)外交易就成為了監(jiān)管重點(diǎn)。
“是我自己的賬戶，在做C2C，說是資金涉及案件，被昆明公安凍結(jié)，朋友的賬戶說的是可疑交易，銀行有電話說是比特幣交易所以凍結(jié)。”前述某幣圈大佬向金色財(cái)經(jīng)表示。
金色財(cái)經(jīng)：“如果是銀行轉(zhuǎn)賬，比如我通過銀行轉(zhuǎn)賬給你，銀行怎么知道我們交易了比特幣呢？”
——“如果兩個(gè)賬戶的持有人都在平臺(tái)上注冊(cè)了不就可以推斷了么！”
金色財(cái)經(jīng)：“就是說，如果兩人都實(shí)名賬戶在平臺(tái)，他們之間產(chǎn)生轉(zhuǎn)賬就可能被凍結(jié)，對(duì)嗎？”
——“對(duì)，我感覺是這樣。”
金色財(cái)經(jīng)：“被凍結(jié)后，你去銀行交涉過嗎？”
——“我也去銀行交涉過，銀行讓我們?nèi)フ覂鼋Y(jié)機(jī)關(guān)，也有（銀行）讓我們出資金證明。”
——“凍結(jié)機(jī)關(guān)是公安局，律師都找過了，基本沒啥用。”
金色財(cái)經(jīng)：“需要什么證明呢？”
——“資金證明還好（辦），需要出具個(gè)人收入證明，有些憑證明能解凍。”
據(jù)金色財(cái)經(jīng)了解，其被凍結(jié)的賬戶有一部分因提供了相關(guān)證明已經(jīng)解凍，但有的仍在凍結(jié)中。
比特幣價(jià)格易受負(fù)面新聞?dòng)绊?/strong>
事實(shí)上，早在去年下半年，關(guān)于建議加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣進(jìn)行監(jiān)管的聲音就已頻繁出現(xiàn)在金融系統(tǒng)內(nèi)。
中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)秘書長(zhǎng)溫信祥就曾撰文，建議修改《反洗錢法》，將數(shù)字貨幣納入反洗錢監(jiān)管范疇。
由于C2C場(chǎng)外交易也有很多是通過支付寶和微信結(jié)算，因此轉(zhuǎn)賬備注成為銀行監(jiān)管的重點(diǎn)。
在《央行采取一系列清理取締措施》一文中，就明確指出“二是從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓。多次約談財(cái)付通、支付寶等非銀行支付機(jī)構(gòu)，要求其嚴(yán)格落實(shí)不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的要求。”
很多場(chǎng)外交易賣家在進(jìn)行交易時(shí)都明確表示：不要在微信或支付寶轉(zhuǎn)賬時(shí)備注跟虛擬貨幣有關(guān)的信息。
某幣圈玩家就對(duì)金色財(cái)經(jīng)表示，銀行交易賬戶被凍結(jié)一般分兩種情況：
其一、如果通過銀行轉(zhuǎn)賬，包括通過支付寶或微信轉(zhuǎn)賬，備注為USDT或比特幣，相關(guān)賬戶都有可能被凍結(jié)。
其二、假如有一筆錢涉嫌電信詐騙，經(jīng)過幾次倒手，然后到達(dá)平臺(tái)。當(dāng)被騙者向公安報(bào)案后，則會(huì)沿著資金的轉(zhuǎn)賬路徑，將同一條線上的所有賬戶都予以凍結(jié)。
假設(shè)某賬戶也同該賬戶進(jìn)行過交易，同時(shí)也涉及了虛擬貨幣交易，則肯定會(huì)被牽連其中。
前述幣圈大佬向金色財(cái)經(jīng)表示：
“有朋友的賬戶都被凍結(jié)6、7個(gè)月了，金額也有大有小，（現(xiàn)在）幾個(gè)做場(chǎng)外（交易）的朋友都不做了，我感覺在平臺(tái)做過C2C的人賬戶都危險(xiǎn)。”前述幣圈大佬向金色財(cái)經(jīng)表示。
“現(xiàn)在很煩，我們現(xiàn)在就在熟人之間交易了，大筆的不好出，以前不愛用USDT，現(xiàn)在用得多了。”
“現(xiàn)在圈里大佬基本都不上平臺(tái)了，盡量熟人交易。”
——“我以前很少買USDT，現(xiàn)在買的也多了。”
金色財(cái)經(jīng)：換法幣離場(chǎng)了，還是暫時(shí)觀望了？
——“部分換法幣了，大概留了20%。”
金色財(cái)經(jīng)：您對(duì)（BTC）行情也不看好？
——“是的，沒有題材。”
另?yè)?jù)金色財(cái)經(jīng)觀察，比特幣交易價(jià)格對(duì)相關(guān)新聞反映頗為敏感，存在一定相關(guān)性。
比如在3月27日，由路透社報(bào)道稱，Twitter 將加入Facebook 和Google 的陣營(yíng)，在其社交媒體平臺(tái)上禁止ICO 及加密貨幣的廣告。
同樣在一周內(nèi)，3月29日，我國(guó)央行舉行了全國(guó)貨幣金銀工作電視電話會(huì)議，央行副行長(zhǎng)范一飛表示，要開展對(duì)各類虛擬貨幣的整頓清理，密切與相關(guān)部門的溝通協(xié)作，大力整治現(xiàn)金流通領(lǐng)域的亂象。
當(dāng)周，比特幣價(jià)格從最高的8500美元跌至最低6550美元，一周跌幅達(dá)23%。
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