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比特幣交易所Bitfinex在10月7日否認了所謂的破產“謠言”和“指控”，并披露了其冷錢包余額以證明其財務狀況穩定。

“Bitfinex沒有破產”

在一篇博客文章中，Bitfinex高管們回擊了“調查人員”發出的警告，并表示這些人“急切地期待著行業崩潰”。

文章中表示，“Bitfinex沒有破產，就算Medium上說我們破產的文章源源不斷，這也不會改變我們沒有破產的事實。”

Bitfinex的這次反擊是針對此前的一份報道，該報道的作者ProofOfResearch聲稱Bitfinex的運營和網上行為使其“相信”它已經破產。

該報道于10月6日發表，提到了Reddit上對據稱資金在Bitfinex上失蹤的抱怨，以及其他各種現象，包括Bitfinex出現的“嚴重加密貨幣存款和提款問題”、“連接問題”和“客服連接失敗問題”等。

ProofOfResearch補充說，使用Bitfinex或合作項目Tether（USDT）是“不安全的”。

Bitfinex與合作銀行Noble Bank保持距離

Bitfinex似乎對這些指控很上心，甚至公布了三大冷錢包余額（BTC、ETH和EOS）以自證清白，并表示這只是其儲備的“一小部分”。它們包含了近10億美元的BTC，4億美元的ETH和2億美元的EOS。Bitfinex表示，“任何理性的人都不會在這種情況下宣布破產，我們現在看到的這些指控很有趣，也許這次是一場沒有任何事實為依據的有針對性的活動。”

Bitfinex的文章表示，該交易所的存款和提款也是“正常運行的”，這與ProofOfResearch的說法矛盾，包括Tether的前儲備銀行Noble Bank暴露出的的財務困難。

據彭博社引援匿名消息人士的報道，Noble Bank已經失去了其客戶Tether和 Bitfinex，正在尋求收購。此前，該銀行在1月份與Bitfinex達成了一項原則上的債務重組協議。

Bitfinex寫道：“目前流傳的關于一家名為Noble Bank的實體的故事，對我們的運營、生存能力或償付能力沒有影響。”

Bitfinex原本一直和美國的富國銀行合作，受2016年被盜6900萬美元比特幣的事件影響，富國銀行暫停了對該交易平臺的外匯美元電子匯款服務，不久之后，兩家臺灣主要銀行也中斷了與丑聞纏身的Bitfinex的合作，因此Bitfinex不得不停止美元存取服務。2017年4月雙方停止了合作，之后Bitfinex將銀行業務轉移到了位于波多黎各的Noble Bank，但Noble不直接持有基金，而是與紐約梅隆銀行合作成為第三方托管商。

Bitfinex四處游擊

與此同時，Bitfinex最近還陷入了與匯豐銀行（HSBC）之間的糾葛。據TrustNodes報道，Bitfinex近日通過一個叫做“Global Trading Solutions”的實體在匯豐銀行獲得了一個銀行賬戶。不過，目前并不清楚匯豐銀行是否知曉Global Trading是代表Bitfinex來使用這個銀行賬戶的。也不清楚這項安排是否會延伸到Tether。

從對加密貨幣的經驗來看，商業銀行在從加密貨幣交易所這些來源獲得的資金方面非常謹慎，它們可能會隨時進行調查，而不需要提前警告任何相關方，甚至包括接收銀行。這是他們在打擊洗錢和恐怖主義金融方面的盡職調查的一部分。”

在此之前，有關Bitfinex提款的投訴已經達到了白熱化的程度，許多客戶都在r/Bitfinex上進行抱怨，其中一個明顯的Bitfinex客戶支持人員說：

“你可能知道，我們的財務是由Crypto Capital Corp處理的，所以他們肯定遇到了他們的一個銀行合作伙伴的問題。”

Bitfinex的運作方式是，Crypto Capital Corp在歐洲的某個地方創建或收購一家公司來充當他們的支付處理商。他們以這個公司的名義開立銀行賬戶，注冊一個轉賬許可證，并盡可能多地使用銀行賬戶。當這些銀行賬戶被銀行或當局凍結時，他們會轉到另一家公司/銀行賬戶，然后重新開始。這就是像是一場游擊戰一樣。而被扣押/凍結賬戶中的資金一般最終在3至6個月后被釋放。

2017年11月，Bitfinex在一家波蘭銀行的賬戶被披露。幾個月后，波蘭當局繳獲了大約5億美元，據信這項資金屬于bitfinex/Tether。

Bitfinex計劃如何支付這筆巨額的資金尚不清楚，就像目前還不清楚匯豐銀行的這一賬戶何時獲得了擔保。

一些人認為，最近的提現延遲可能與匯豐有關，但證實這些信息是困難的。

Bitfinex一直在努力管理其法幣業務，因為該公司在2016年因提供未受監管的杠桿而遭受美國商品期貨交易委員會（CFTC）處以罰款。

隨后，Bitfinex一直在試圖通過利用復雜的工具來獲得銀行賬戶，從而繞過銀行封鎖。

他們似乎必須每六個月左右就開始移動他們的銀行賬戶，這也就產生周期性的取款延遲。這可能導致Bitfinex上比特幣溢價約40美元。奇怪的是，這種溢價并沒有延伸到eth或任何其他主要的加密貨幣。