TMT观察网_独特视角观察TMT行业

近日，A股上市公司愛建集團(tuán)披露兩份實(shí)名舉報(bào)信，舉報(bào)信直指愛建集團(tuán)第三大股東華豚企業(yè)及其一致行動(dòng)人廣州基金涉嫌內(nèi)幕交易，且交易資金來自華豚企業(yè)關(guān)聯(lián)公司華豚金服。

近日，A股上市公司愛建集團(tuán)披露兩份實(shí)名舉報(bào)信，舉報(bào)信直指愛建集團(tuán)第三大股東華豚企業(yè)及其一致行動(dòng)人廣州基金涉嫌內(nèi)幕交易，且交易資金來自華豚企業(yè)關(guān)聯(lián)公司華豚金服。

舉報(bào)信稱，華豚集團(tuán)通過實(shí)際控制的華豚金服，利用P2P平臺(tái)“網(wǎng)錢”向超過1萬名投資人募集超過60億元。華豚集團(tuán)通過實(shí)際控制網(wǎng)錢財(cái)務(wù)以及公章的優(yōu)勢(shì)，通過空殼公司偽造交易項(xiàng)目，以商戶刷卡收款墊款名義募集資金，并將募來的資金轉(zhuǎn)到華豚集團(tuán)，華豚集團(tuán)則將這些資金再投入到華豚企業(yè)，隨后用于2017年2月的增資中。

對(duì)此，華豚企業(yè)管理有限公司發(fā)布“關(guān)于媒體報(bào)道的澄清聲明”稱，本公司收購(gòu)愛建集團(tuán)所需資金均為自有資金，均來源于上述本公司股東繳納的資本金。

華豚金服為華豚集團(tuán)持股59.09%的子公司，其主營(yíng)業(yè)務(wù)為與第三方支付機(jī)構(gòu)及線下刷卡消費(fèi)商戶之間的消費(fèi)快速結(jié)算，不涉及通過互聯(lián)網(wǎng)向不特定多數(shù)投資者募集資金的行為。聲明同時(shí)強(qiáng)調(diào)，華豚金服股東已于2月19日作出停業(yè)清算決議，并停止了全部業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

公開資料顯示，上述公告中的華豚金服（上海華豚金融服務(wù)股份有限公司）是P2P網(wǎng)貸平臺(tái)網(wǎng)錢的運(yùn)營(yíng)主體。工商資料顯示，華豚金服成立于2014年5月6日，注冊(cè)資本1.1億元，股東是華豚（集團(tuán)）有限公司（持股比例：59.09%）、閔凱波（持股比例：31.82%）、蕪湖華融天澤紫荊創(chuàng)業(yè)投資中心（有限合伙）（持股比例：9.09%）。

華豚集團(tuán)成立于2013年1月28日，注冊(cè)資本15億元，股東是上海振鑫投資管理有限公司以及自然人趙慶。網(wǎng)貸天眼注意到，2016年4月18日，華豚集團(tuán)注冊(cè)資本由1億元增至3億元，同年11月17日，注冊(cè)資本再由3億元增至15億元。華豚集團(tuán)2016年企業(yè)年報(bào)顯示，上海振鑫投資管理有限公司認(rèn)繳14.25億元，實(shí)繳僅4.34億元。

據(jù)媒體報(bào)道，舉報(bào)人是華豚金服的法人代表、被解除總經(jīng)理職務(wù)的閔凱波。愛建集團(tuán)曾發(fā)布公告稱，“公司有理由相信實(shí)名舉報(bào)內(nèi)容真實(shí)，要約收購(gòu)人均為失信人，不具備要約收購(gòu)資格，公司提請(qǐng)監(jiān)管部門對(duì)舉報(bào)行為進(jìn)行嚴(yán)厲查處。”公開表示對(duì)華豚企業(yè)、廣州基金一致行動(dòng)人的“不歡迎”。

華豚金服涉嫌自擔(dān)保

網(wǎng)錢（華豚金服）官網(wǎng)顯示，平臺(tái)累計(jì)成交66.89億元，待還總額4745萬元，逾期總額3868萬元。

網(wǎng)貸天眼注意到，網(wǎng)錢發(fā)布的都是7天、14天、28天的短期標(biāo)，標(biāo)的金額都是10萬元，預(yù)期年化利率8%。

網(wǎng)錢最新一個(gè)標(biāo)的編號(hào)為“商戶寶日添利7天項(xiàng)目388期 (機(jī)構(gòu)擔(dān)保項(xiàng)目)”，其投資記錄顯示發(fā)標(biāo)時(shí)間是2月17日。

網(wǎng)貸天眼注意到，2月17日，有投資人在標(biāo)的編號(hào)為“商戶寶月月盈28天項(xiàng)目242期 (機(jī)構(gòu)擔(dān)保項(xiàng)目)下方留言稱，“本期3000元我申請(qǐng)?zhí)崆摆H回，放棄收益，請(qǐng)批準(zhǔn)”。

什么情況下投資人會(huì)主動(dòng)放棄收益？無非是項(xiàng)目發(fā)生逾期，本金都收回?zé)o望的時(shí)候。由此來看，網(wǎng)錢并不是在2月19日主動(dòng)暫停運(yùn)營(yíng)，而是可能早已發(fā)生逾期，被迫終止平臺(tái)運(yùn)營(yíng)。

標(biāo)的編號(hào)為“商戶寶日添利14天項(xiàng)目232期 (機(jī)構(gòu)擔(dān)保項(xiàng)目)”的資料顯示，畢業(yè)于復(fù)旦大學(xué)，從事金融行業(yè)，公司規(guī)模500人以上，職位CMO的一名借款人，在網(wǎng)錢成功借款864筆，共借入資金2.17億元，逾期次數(shù)5次，待還金額50萬元，逾期金額3萬。而網(wǎng)錢對(duì)其信用評(píng)級(jí)為AA，信用額度是500萬元。

需要指出的是，網(wǎng)錢平臺(tái)上基本都是這種以個(gè)人名義借貸的標(biāo)的，而且每個(gè)人發(fā)布的項(xiàng)目數(shù)都以數(shù)百計(jì)，金額普遍在數(shù)千萬以上。根據(jù)去年銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的網(wǎng)貸管理暫行辦法，個(gè)人和公司在單個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)借款上限分別為20萬和100萬。顯然，網(wǎng)錢不僅嚴(yán)重違反了限額監(jiān)管規(guī)定，而且借款人高度集中，項(xiàng)目信息披露含糊其辭，不禁讓人懷疑公司項(xiàng)目的真實(shí)性。

另外，根據(jù)網(wǎng)錢公布的項(xiàng)目描述，產(chǎn)品管理方為華豚國(guó)際融資租賃有限公司。“商戶寶”業(yè)務(wù)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)程序和各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施全部由華豚國(guó)際租賃來具體實(shí)施。也就是說，產(chǎn)品管理方、擔(dān)保方都是華豚國(guó)際租賃。工商資料顯示，華豚國(guó)際租賃成立于2014年7月21日，注冊(cè)資本2億元，股東是金泰財(cái)務(wù)有限公司（持股：51%）、華豚（集團(tuán)）有限公司（持股：49%）。而華豚國(guó)際租賃2016年年報(bào)顯示，華豚（集團(tuán)）有限公司認(rèn)繳資本9800萬，實(shí)際出資9800萬元，金泰財(cái)務(wù)有限公司認(rèn)繳資本10200萬元，實(shí)際出資僅4900萬元。雖然工商登記信息中查不到金泰財(cái)務(wù)有限公司的背景，但從實(shí)際繳納注冊(cè)資本上看，華豚國(guó)際租賃的主導(dǎo)權(quán)應(yīng)該是在華豚（集團(tuán)）有限公司手中。

由此也就可以確定，網(wǎng)錢不僅涉嫌發(fā)布虛假融資項(xiàng)目募集巨額資金，還涉嫌自我擔(dān)保。這些行為嚴(yán)重違反了P2P的相關(guān)監(jiān)管條文。網(wǎng)貸天眼認(rèn)為，前網(wǎng)錢總經(jīng)理閔凱波舉報(bào)華豚集團(tuán)利用網(wǎng)錢募集60億資金收購(gòu)上市公司的說法可能有點(diǎn)夸張，但有一點(diǎn)可以確定的是，網(wǎng)錢的融資項(xiàng)目不透明，資金去向可疑，這些都需要引起投資人和監(jiān)管部門的警惕。

華豚企業(yè)一致行動(dòng)人是草根投資二股東

網(wǎng)貸天眼注意到，華豚企業(yè)一致行動(dòng)人是廣州基金，而廣州基金是草根投資的第二大股東。2016年6月6日，草根投資宣布獲得廣州基金旗下匯垠澳豐股權(quán)投資基金管理有限公司的10億元融資，后者獲得草根投資21.06%的股權(quán)。

今年3月份，媒體曾曝光草根投資神秘借款企業(yè)杭州鋇耐貿(mào)易有限公司（下稱：杭州鋇耐）在平臺(tái)借款高達(dá)1.2億元。杭州鋇耐全資子公司廣州市尚爵貿(mào)易有限公司的法人代表、執(zhí)行董事及總經(jīng)理是金磊，巧合的是杭州瑯格金融信息服務(wù)有限公司（文中簡(jiǎn)稱“瑯格金融”）的執(zhí)行董事也叫金磊，而瑯格金融的法人代表及股東，正是草根投資的實(shí)際控制人金忠栲。

草根投資被曝向關(guān)聯(lián)公司輸血之后，其披露的項(xiàng)目資料徹底變成“全碼”。結(jié)合閔凱波的舉報(bào)信，不得不讓人浮想聯(lián)翩，草根投資有沒有卷入第二大股東的此次募資風(fēng)波中呢？