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近日，英國央行Prudential監(jiān)管局（PRA）就參與加密貨幣交易過程中可能存在的隱患向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出警告稱，加密資產(chǎn)活動(dòng)可能導(dǎo)致“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”。

6月28日，PRA副局長Sam Woods在給銀行、保險(xiǎn)公司和部分投資公司首席執(zhí)行官的信中表示，公司領(lǐng)導(dǎo)人應(yīng)按照監(jiān)管規(guī)定行事，并與PRA合作，披露金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為重要的任何信息。

Woods在信中寫道，加密貨幣行業(yè)經(jīng)歷了快速增長，但充滿了“價(jià)格的高度波動(dòng)和相對(duì)流動(dòng)性不足”。他表示，加密貨幣行業(yè)很容易受到洗錢和恐怖主義融資等不法活動(dòng)的影響。根據(jù)這封信，“加密資產(chǎn)不應(yīng)被視為謹(jǐn)慎的貨幣”，有關(guān)加密資產(chǎn)的謹(jǐn)慎處理方式仍在討論中。

Woods提到了一些公司就減輕加密資產(chǎn)帶來的風(fēng)險(xiǎn)所采取的措施。同時(shí)，他希望這封信可以成為任何想要進(jìn)入加密貨幣領(lǐng)域的公司的可以明確用來參考的文件。

信中概述了PRA認(rèn)為適合虛擬貨幣的幾種風(fēng)險(xiǎn)策略和管理系統(tǒng)，并要求董事會(huì)成員和高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層在做決定時(shí)考慮與加密貨幣相關(guān)的所有風(fēng)險(xiǎn)。

此外，PRA表示，企業(yè)應(yīng)該在接觸加密資產(chǎn)之前進(jìn)行盡職調(diào)查，并指導(dǎo)公司領(lǐng)導(dǎo)層借助專家的經(jīng)驗(yàn)來評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)計(jì)，公司將繼續(xù)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持密切聯(lián)系，了解任何與加密貨幣相關(guān)的活動(dòng)或計(jì)劃中的風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行預(yù)測(cè)、評(píng)估。

PRA的通知是在英國金融行為監(jiān)管局（FCA）關(guān)于加密貨幣的信件幾周后發(fā)出的。

6月11日，該機(jī)構(gòu)要求金融實(shí)體對(duì)“從加密貨幣相關(guān)活動(dòng)中有重大業(yè)務(wù)或取得了重大收入”的客戶給予更多關(guān)注。

在信中，F(xiàn)CA闡述了加密貨幣是如何被那些尋求匿名的金融犯罪分子濫用的。例如，使用國家支持的數(shù)字貨幣的人目的是規(guī)避國際制裁。

FCA還要求銀行對(duì)與加密貨幣相關(guān)的主題進(jìn)行培訓(xùn)，以便他們能夠查明可能從事犯罪活動(dòng)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶，并確保任何金融犯罪框架能充分覆蓋加密貨幣相關(guān)交易。

然而，F(xiàn)CA并沒有說銀行應(yīng)該對(duì)所有參與虛擬貨幣活動(dòng)的客戶給予同等的審查。此外，該機(jī)構(gòu)在去年9月發(fā)布過一份面向公共消費(fèi)者的關(guān)于ICO相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的警告，他們認(rèn)為這種融資工具是“高風(fēng)險(xiǎn)的投機(jī)性投資”。