TMT观察网_独特视角观察TMT行业

本月1日至3日，以“創(chuàng)新者的優(yōu)勢(shì)：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理”為主題的中國(guó)財(cái)富管理系列論壇暨宜信11周年全國(guó)巡講先后登陸南京、天津、北京，為當(dāng)?shù)馗邇糁等耸繋?lái)一場(chǎng)資產(chǎn)配置盛宴。

繼宜信財(cái)富三亞尊享年會(huì)，宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧攜手全球頂級(jí)管理咨詢(xún)大師拉姆?查蘭共同開(kāi)啟“求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理”對(duì)話，自5月23日以來(lái)，由宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧帶領(lǐng)的巡講團(tuán)陸續(xù)在19個(gè)城市巡回，與高凈值人士共同探討企業(yè)管理、資產(chǎn)配置與未來(lái)傳承。

創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)全球化視角洞見(jiàn)未來(lái)

時(shí)隔數(shù)月，在11周年巡講北京站收官之際，唐寧再次攜手拉姆?查蘭和他的中國(guó)合伙人楊懿梅女士回到了關(guān)于未來(lái)的對(duì)話。拉姆?查蘭指出，“未來(lái)是由人創(chuàng)造的，比如新技術(shù)的誕生、新的需求被提出，新的、更高效經(jīng)營(yíng)企業(yè)的方式等，這些都是改變未來(lái)的因素，我們要去緊緊追隨那些在引領(lǐng)未來(lái)、創(chuàng)造未來(lái)的人”。他強(qiáng)調(diào)，“洞見(jiàn)未來(lái)一定要有全球視野。我們看未來(lái)，會(huì)從政府、企業(yè)的角度，先從中國(guó)再到全球的視角分享對(duì)于未來(lái)的洞見(jiàn)”，比如中國(guó)“一帶一路”政策所帶來(lái)的巨大機(jī)遇，以及一些引領(lǐng)未來(lái)變革的企業(yè)所創(chuàng)造的巨大價(jià)值等。

對(duì)此，唐寧也分享了宜信是如何未來(lái)先見(jiàn)的：第一是看世界，到全球去尋找未來(lái)的種子，比如去硅谷、以色利了解那些創(chuàng)新企業(yè)是如何影響財(cái)富管理行業(yè)的；第二，投資早期企業(yè)是很好的未來(lái)先見(jiàn)的方式，因?yàn)橐軌蛳氲轿磥?lái)十年、二十年企業(yè)會(huì)發(fā)展成什么樣子，能否產(chǎn)生更大的價(jià)值，能否與未來(lái)相匹配等；第三，預(yù)見(jiàn)未來(lái)的一個(gè)重要方式是去看國(guó)外行業(yè)發(fā)展的進(jìn)程，比如去了解美國(guó)高凈值人士對(duì)于資產(chǎn)配置的理解、對(duì)于科技的運(yùn)用等。

談到創(chuàng)新，唐寧認(rèn)為，從經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、社會(huì)進(jìn)步來(lái)說(shuō)，創(chuàng)新引擎是一個(gè)根本；從企業(yè)發(fā)展來(lái)講，創(chuàng)新是企業(yè)的重要基因，拉姆·查蘭大師曾提出“企業(yè)每五年需要重塑一次”，這意味著企業(yè)只有保持不斷創(chuàng)新才能更好地服務(wù)于客戶(hù)和社會(huì)；從金融行業(yè)來(lái)講，最近幾年席卷全球的金融科技正在用理論創(chuàng)新、模式創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新讓金融變得更加可觸及，更加高效和低成本，同時(shí)也需要金融創(chuàng)業(yè)者在金融底蘊(yùn)、風(fēng)控維度上有極強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)性。

母基金為新經(jīng)濟(jì)書(shū)寫(xiě)多贏之舉

談到未來(lái)發(fā)展，唐寧認(rèn)為，中國(guó)的新經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)潛力無(wú)限，包括健康醫(yī)療、教育、消費(fèi)升級(jí)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、互聯(lián)網(wǎng)+、AI、人工智能等。如何與新經(jīng)濟(jì)建立相關(guān)性呢？他表示，一方面企業(yè)要數(shù)字化、互聯(lián)網(wǎng)化，要與科技接軌，提升客戶(hù)體驗(yàn)；另一方面，投資于新經(jīng)濟(jì)是擁抱新經(jīng)濟(jì)的最好方式。

“用母基金的方式投資于新經(jīng)濟(jì)的邏輯，其實(shí)是給新經(jīng)濟(jì)書(shū)寫(xiě)多贏之舉。通過(guò)母基金的方式投入到頂級(jí)的創(chuàng)投基金，然后這些基金又投入到那些高增長(zhǎng)企業(yè)，大家都有這種長(zhǎng)期投資的邏輯，這樣新經(jīng)濟(jì)就有了做大做強(qiáng)的血液，所以這樣一個(gè)多贏的趨勢(shì)是非常有意思的”，唐寧指出。“通過(guò)投資于新經(jīng)濟(jì)的方式，真正抓住新經(jīng)濟(jì)價(jià)值創(chuàng)造的機(jī)會(huì)，成為新經(jīng)濟(jì)的一份子，成為其中領(lǐng)軍企業(yè)原始股的持有者，是擁抱新經(jīng)濟(jì)最重要的方式”，他認(rèn)為。

一支私募股權(quán)母基金投入到5-10支不同的基金之中，這些基金涵蓋不同領(lǐng)域、不同發(fā)展階段，涉及白馬、黑馬、斑馬基金，這樣的配置才能夠做到風(fēng)險(xiǎn)可控，并且獲得高回報(bào)。“高凈值人士參與二級(jí)市場(chǎng)投資也是用母基金的方式，配置到多支不同策略的陽(yáng)光私募或?qū)_基金中”，唐寧表示，“通過(guò)母基金的方式能夠?qū)崿F(xiàn)真正意義上的多元化分散投資，配合不同策略平滑市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)通過(guò)持續(xù)動(dòng)態(tài)的組合優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，幫助投資者真正實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)產(chǎn)品的‘風(fēng)險(xiǎn)可控，回報(bào)可期’”。

五大趨勢(shì)揭示財(cái)富管理行業(yè)未來(lái)

關(guān)于未來(lái)十年、二十年財(cái)富管理行業(yè)的變化趨勢(shì)，唐寧表示，一是從固定收益到權(quán)益類(lèi)；二是從短期投機(jī)到長(zhǎng)期投資；三是從中國(guó)到全球；四是從單一產(chǎn)品、單一項(xiàng)目、單一機(jī)會(huì)到資產(chǎn)配置；五是從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富。

未來(lái)已來(lái)，這五大趨勢(shì)正在深刻地改變高凈值人群的生活和事業(yè)，面臨這樣的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，如何更好地與未來(lái)同行呢？唐寧指出，“用母基金的方式進(jìn)行長(zhǎng)期投資，與專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)攜手揚(yáng)帆出海，用家族信托的方式進(jìn)行財(cái)富傳承，是中國(guó)高凈值人士贏在下一個(gè)十年、二十年的重要選擇”。

從未來(lái)的行業(yè)發(fā)展看，“資產(chǎn)配置是財(cái)富管理行業(yè)的核心要義。也就是說(shuō)，理財(cái)者是以資產(chǎn)配置為邏輯進(jìn)行投資，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)是以資產(chǎn)配置為核心去構(gòu)建自己的產(chǎn)品線、服務(wù)線，去規(guī)劃自己的戰(zhàn)略，打造自身能力”，唐寧強(qiáng)調(diào)。2016年，宜信財(cái)富攜手哈佛大學(xué)及麻省理工學(xué)院金融教授Randolph B. Cohen提出資產(chǎn)配置“黃金三原則”（即跨地域國(guó)別配置、跨資產(chǎn)類(lèi)別配置、以FOF的方式超配另類(lèi)資產(chǎn)），標(biāo)志著中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)大幕開(kāi)啟；而宜信財(cái)富面向中產(chǎn)和大眾富裕階層推出的機(jī)器人投顧服務(wù)——投米R(shí)A，是其在中國(guó)推動(dòng)資產(chǎn)配置理念落地的又一突破。

宜信財(cái)富在今年6月榮獲享譽(yù)全球資本市場(chǎng)及資產(chǎn)管理領(lǐng)域的《亞洲貨幣》所授予的“年度最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)”大獎(jiǎng)，在去年底獲得國(guó)際金融服務(wù)戰(zhàn)略情報(bào)領(lǐng)銜提供商《亞洲銀行家》頒發(fā)的“最佳非銀行私人財(cái)富產(chǎn)品”大獎(jiǎng)，再次凸顯行業(yè)引領(lǐng)。在唐寧看來(lái)，“歸根到底是宜信財(cái)富有對(duì)于客戶(hù)長(zhǎng)期、正確的需求洞察，并且圍繞客戶(hù)需求打造相應(yīng)的投資能力、國(guó)際化能力、科技能力”，通過(guò)優(yōu)秀的產(chǎn)品線、服務(wù)線幫助高凈值人士實(shí)現(xiàn)投資、生活、學(xué)習(xí)、公益、傳承五大目標(biāo)。

來(lái)源：投資界