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8月25日有爆料稱，凡互聯(lián)網(wǎng)金融公司持有商業(yè)銀行股份的要在限定之日全部退出或轉(zhuǎn)讓股份，目前監(jiān)管部門已電話通知。

一家持有商業(yè)銀行股份的P2P平臺(tái)向《華夏時(shí)報(bào)》記者稱，自己是接到了銀行方面的電話通知，要求退出該銀行的股份，而銀行的要求則是來自監(jiān)管部門，“我們正考慮如何退出或轉(zhuǎn)讓股份，但無論如何損失會(huì)比較大?！?/p>

據(jù)他介紹，銀行方面已通知他提供系列資料，這些資料包括：營業(yè)執(zhí)照、資產(chǎn)負(fù)債表、持股總額占農(nóng)商行總股份5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的資信證明，企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向農(nóng)商行入股的情況說明。企業(yè)本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股的情況說明等。

不過，《華夏時(shí)報(bào)》記者從其他持有銀行股份的互金平臺(tái)處打聽，對方稱目前沒有收到通知。

互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，一些大型P2P平臺(tái)開始參股或控股城商行、農(nóng)商行。目前，行業(yè)內(nèi)比較關(guān)注的是微貸網(wǎng)、團(tuán)貸網(wǎng)，他們此前以直接或關(guān)聯(lián)公司的形式參股銀行。

前不久有消息稱，P2P平臺(tái)微貸網(wǎng)于今年4月認(rèn)購位于山西省的陽泉市商業(yè)銀行股份有限公司（簡稱“陽泉銀行”）1.4億股，每股作價(jià)2元，目前持股比例為9.76%，為第一大股東，其后微貸網(wǎng)也證實(shí)。

除了微貸網(wǎng)以外，團(tuán)貸網(wǎng)關(guān)聯(lián)公司曾參股延邊農(nóng)商行，持股達(dá)7.92%。今年初，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于延邊農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司新增5%以上企業(yè)法人股東的請示》（延農(nóng)商行發(fā)〔2016〕245號(hào)）顯示，同意東莞市俊特信息科技有限公司作為延邊農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的股東，持有股份1億股，占股本總額的6.12%。而東莞市俊特信息科技有限公司為團(tuán)貸網(wǎng)關(guān)聯(lián)公司。

此外，同為團(tuán)貸網(wǎng)關(guān)聯(lián)公司的派生科技集團(tuán)股份有限公司也持有延邊農(nóng)商行1.8%股權(quán)，由此可以看出，俊特科技、派生科技兩家公司合計(jì)持有延邊農(nóng)商行7.92%的股權(quán)。

目前，本報(bào)記者尚未從有關(guān)部門確認(rèn)此消息，亦不知這個(gè)消息是否存在地域之別。但綜合最近出臺(tái)的互金政策走勢來看，互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管正日趨嚴(yán)厲。在一些業(yè)內(nèi)人士看來，這一消息的曝光并不顯得突然。早在微貸網(wǎng)入股陽泉銀行時(shí)業(yè)內(nèi)已有合規(guī)質(zhì)疑發(fā)出。彼時(shí)微貸網(wǎng)在接受采訪時(shí)表示：微貸網(wǎng)是完全按照監(jiān)管部門的要求來操作的。

蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)研究中心主任薛洪言此前在接受媒體采訪時(shí)表示：現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)則的確并未限制網(wǎng)貸平臺(tái)成為銀行的主要股東，只要能滿足監(jiān)管對銀行股東在盈利能力、資金來源及其他一些審慎性條件即可。但《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》明確提出，存在諸如“關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異?！?、“核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多”、“公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷”等情形的機(jī)構(gòu)不得成為銀行股東。而《關(guān)于加強(qiáng)中小商業(yè)銀行主要股東資格審核的通知》也明確提出，“根據(jù)目前的國家政策和監(jiān)管實(shí)際需要，合理設(shè)限，盡量避免限制性行業(yè)或企業(yè)的投資者入股”。

【來源：清流Club】