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傳銷幣項目Bitconnect的幕后主腦Divyesh Darji在本周從迪拜返回德里機場的時候被逮捕。他和一眾同謀被控利用政府廢鈔政策造成的金融動蕩騙取印度投資者數百萬美元（8800億盧比）的資金。

Bitconnect為什么如此猖獗？

Bitconnect這個既令人悲傷又令人憤怒的案件持續在世界范圍內被逐步瓦解。本周，該組織在亞洲地區的主腦Divyesh Darji因涉嫌參與數百萬美元的投資騙局而被捕。

據印度當地媒體報道，Darji的公司注冊在英國，但實際運營地點是在迪拜。這里似乎很適合Bitconnect，因為這是世界上最高的建筑，很好地反映出了這個曾經的知名項目以及如今的大型騙局支持者的心理。Bitconnect似乎離不開“大”（big）字：美好的承諾、巨額的收益、高回報、大型會議以及徹底的失?。ㄒ陨闲稳菰~都是big）。

一旦感到絕望，人類的心理就傾向于輕信那些騙局。在人們最需要幫助的時候，就會對那些看起來很低級的手法以及那些不真實的承諾毫無防備。而這就是大多數印度投資者的心理。

2016年底，印度政府廢除了面額為500盧比和1000盧比的紙幣。試想一下，假如美國政府要廢除10美元和20美元的紙幣會怎么樣？

印度政府的目的是為了打擊日漸壯大的黑市，從而防止更多非法活動和恐怖主義的滋生。但這一舉措實在是太過于倉促，實施方式也過于笨拙，因此導致了現金短缺情況惡化。印度經濟本來就不太穩定，廢鈔政策的到來可以說是雪上加霜。

總理穆迪的政令一經公布，股指暴跌、現金短缺以及銀行擠兌等事件造成了民眾的恐慌。

（廢鈔政策出臺，印度各地銀行遭擠兌）

廢鈔政策或是導火索

Bitconnect和其他同類騙局正是利用了這一點。政府可以一時心血來潮就剝奪民眾的資產，那么民眾為什么還要把資產換成法幣或者是紙幣呢？但他們并沒有選擇坐上比特幣這班車，而是投靠了Bitconnect。因為其承諾永久回報，實際上就是用新入場的資金去支付其他投資者的收益。

但它還是成功了。2017年底，加密貨幣市場持續暴漲。當時很多比特幣支持者都質疑過這個項目，但其參與者卻始終堅持維護。然而，只要市場面臨小幅的下跌，這整個機制都會崩盤。

在印度當局展開調查之后，Bitconnect大多數運營者都選擇出國避難。甚至連一些知名人士和政客都被捕了。

古吉拉特邦警局刑事調查部（CID Crime）的P G Narwade說：Darji住在迪拜，他在我們的監視名單中。入境處今日通知我們他計劃從迪拜返回艾哈邁達巴德，因此他在機場被捕。這家公司在2016年成立，2017年發行了Bitconnect幣。直到今年1月之前，這家公司都十分活躍。他們發行了2800萬個代幣，其中1800萬都被賣給了投資者。他們曾在印度以及世界各地舉辦活動，宣傳投資Bitconnect將獲得高收益——日利率大約為1%。這家公司在今年1月16號倒閉的時候，Bitconnect的幣價仍然高達362美元。

CID crime的另一位調查人員Ashish Bhatia表示：這家公司是在英國注冊的，在蘇拉特（印度某城市）設有辦事處。在廢鈔政策出臺之后，他們就發幣了。他們在社交媒體平臺上宣傳自己的項目，還在世界范圍內舉辦各種交流會。他們用月均60%的利率吸引投資者，并承諾成功邀請新人加入能夠獲得額外獎勵。某投資者買了他們的幣損失慘重，因此綁架了這家公司的兩個員工，最終勒索了2019個比特幣，11000個萊特幣以及1.45億盧比。