TMT观察网_独特视角观察TMT行业

近日，央行針對相關非法金融活動的新變種與新情況，會同相關部門采取了一系列針對性清理取締措施。然而，面對央行政策“道高一尺”，虛擬貨幣交易平臺“魔高一丈”，虛擬貨幣場外交易屢禁不止。一些明顯違反我國虛擬貨幣政策的交易平臺，紛紛將注冊地遷至海外逃避監管，如火幣網等知名平臺甚至至今仍可以實現“法幣交易”。

央行打擊ICO冒頭及各類變種形態

人民銀行在前期清理整頓境內虛擬貨幣交易場所和首次代幣發行融資（ICO）活動取得初步成效的基礎上，針對相關非法金融活動的新變種與新情況，會同相關部門采取了一系列針對性清理取締措施，防范化解可能形成的金融風險與道德風險。

這是一劑打擊虛擬貨幣非法融資的加強針，而在2017年9月4日，央行等七部委就已經聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，要求立即停止各類代幣發行（ICO）融資活動（簡稱九四政策）。

據《IT時報》記者獲悉，央行組織屏蔽“出海”虛擬貨幣交易平臺，截至2018年5月，已屏蔽包括火幣網、幣安網等110個網站。有關部門同時從支付結算端入手持續加強清理整頓，多次約談財付通、支付寶等非銀行支付機構，要求其嚴格落實不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關業務的要求，目前支付寶排查并關閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶。

除了對支付端和交易平臺的嚴加整頓，央行持續打擊ICO冒頭及各類變種形態，對于各類偽虛擬貨幣以及相關的非法集資、詐騙、傳銷等活動，積極支持配合公安機關依法嚴厲打擊。自2017年9月起，人民銀行會同相關部門在互聯網金融風險專項整治工作框架下，指導地方政府清理整頓比特幣等虛擬貨幣交易場所和ICO活動。

據公安機關統計，近年來共立案偵辦虛擬貨幣類違法犯罪案件近300余起。

整頓工作日益進入到深水區。但隨著央行等有關部門整頓力度的增加，以虛擬貨幣交易平臺為代表的相關利益集團通過注冊地轉移，多渠道進行場外交易等方式游走在法律邊緣，在利益的驅動下死灰復燃。

一紙禁令催生多重“馬甲”

去年“九四政策”的一紙禁令叫停了ICO，也封鎖了一批虛擬貨幣交易平臺，但這些平臺隨即轉場海外，在塞舌爾、伯利茲等國內監管鞭長莫及的國家和地區卷土重來。OKEX這家全球著名的交易所就是其中之一，它主要面向全球用戶提供比特幣、萊特幣、以太幣等數字資產的現貨和衍生品交易服務，創始人徐明星位列幣圈大佬撲克牌中“方片J”的位置，是國內幣圈的風云人物。此后，OKEX將注冊地遷至伯利茲，期貨現貨交易照舊進行，而OKEX也只是“國產”交易所“移民”海外的一個微觀縮影。

逐一查詢這些主流虛擬貨幣交易平臺的背景就會發現：BitMEX和火幣網建立于塞舌爾共和國；ZB.com注冊地在薩摩亞；Bibox建立于愛沙尼亞；Bithumb建立于韓國；BCEX則將其總部安置在加拿大溫哥華……當前主流數字貨幣交易所無一將注冊地安置在國內，其網站也沒有我國工信部ICP經營許可證備案。

與此同時，虛擬貨幣交易平臺與央行及相關部委展開了一場“游擊戰”。今年5月初，《IT時報》記者調查虛擬貨幣交易平臺時，尚可以通過國內的IP地址順利進入OKEX、火幣網、幣安網等虛擬貨幣交易平臺網站。就在記者發稿前，再次試圖登錄火幣網、OKEX、幣安等虛擬貨幣交易平臺官網，瀏覽器顯示無法打開頁面。

但事實上為了躲避監管，這些平臺紛紛亮出雙重甚至多重身份。以火幣網為例，其官方網站www.huobipro.com已經無法通過國內IP地址訪問，但只要稍加留意，就會發現各大區塊鏈論壇已經流傳火幣網的另一個網站地址www.huobi.br.com，通過這個網址，可以實現虛擬貨幣的幣幣交易，甚至法幣交易。

交易所在海外“打游擊”

與火幣網采用類似策略規避監管的虛擬貨幣交易平臺不勝枚舉，在記者調查的12家主流數字貨幣交易平臺中，有4家平臺變相提供了自己的“第二網址”，另外4家通過原有官方網址仍可正常訪問，只有4家網站符合央行下發的禁令要求，屏蔽了“出海”虛擬貨幣交易平臺。

在可以訪問的平臺當中，琳瑯滿目的虛擬貨幣公然待價而沽。記者通過“實名”注冊，進入火幣網交易界面，發現在火幣網“法幣交易”界面中，可以直接進行法幣交易。交易流程是，根據網站中顯示的賣家銀行賬戶，買方將指定金額通過匯款、支付寶轉賬或微信轉賬方式支付給賣家，在平臺標記“已付款”，在賣家通過確認后，平臺隨即把等值的虛擬貨幣打入買家賬戶中。

據網站介紹，交易過程中，平臺可以提供付費版法律保障——買家可以選擇購買平臺提供的價值0.1個火幣的增值保障服務，在訂單完成7天內如遇到“賣方未收到全部款項，卻已放行”“買方多打錢或者轉錯錢”或是“銀行卡被銀行或司法機關凍結”當中的糾紛，平臺將請出經驗豐富的第三方團隊為用戶提供在線法律服務。

然而這種“保障”其實并不靠譜。《IT時報》記者發現，盡管注冊過程中需通過“實名”認證才能進行法幣交易，但是記者在注冊過程中沒有使用真實的身份證號，也可以完成“實名”認證。平臺的實名認證不能保證獲取登錄者的真實信息，一旦出現糾紛訴諸法律，受害者很難得到真實有效的保護。此外，這些帶有“多重身份”的網站在工信部并無備案許可，網站隨時可能被監管方屏蔽，網站身份的不合規將可能導致用戶蒙受更多損失。

專家呼吁提升國內金融監管科技化水平

面對虛擬貨幣交易屢禁不止的現象，中國金融改革研究院院長劉勝軍認為，有供給就會有需求，問題的根本在于全球虛擬貨幣的泡沫尚未完全破滅，很多人對所謂的虛擬貨幣抱有幻想。應當加強對投資者的風險提示，但如果提醒義務盡到，投資者還要進場，就應當自行承擔相應的后果。

從事區塊鏈相關行業多年的林東認為，“94”過后，國內虛擬貨幣投資渠道封鎖，虛擬貨幣幣價不跌反漲，證實了消費者過度趨利的心態。

中央財經大學金融學院教授郭田勇則認為，國內監管部門無法制止交易所的海外運營，若想有效制止虛擬貨幣交易，就要把境內通往境外的交易渠道封閉。郭田勇呼吁，應當提升我國金融監管的科技化水平。