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公司治理機(jī)制真正發(fā)揮作用，關(guān)鍵在人。證券時報記者獲悉，保監(jiān)會摸清保險機(jī)構(gòu)公司治理風(fēng)險后，正醞釀一系列約束“董監(jiān)高”的新規(guī)，強(qiáng)化對人的監(jiān)管，將“董監(jiān)高”以及關(guān)鍵崗位人員“管起來”，不僅在任職資格的審核上，更在職業(yè)行為的持續(xù)跟蹤監(jiān)督上。

一系列新規(guī)要達(dá)到的效果是，“董監(jiān)高”職業(yè)入口要有規(guī)矩，職業(yè)生涯更要操守為重，職業(yè)行為不能任性。

正研究董監(jiān)高

履職監(jiān)督評價辦法

證券時報記者獲悉，保監(jiān)會正在研究起草《保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員履職監(jiān)督評價辦法》，以“責(zé)任到人”為導(dǎo)向，強(qiáng)化對“董監(jiān)高”的市場約束。建立履職監(jiān)督評價體系，開發(fā)履職評價系統(tǒng)，全面描繪“董監(jiān)高”的職業(yè)全貌，研究形成職業(yè)行為的終身動態(tài)評價機(jī)制。

目前，保監(jiān)會有保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)，記錄的內(nèi)容主要包括：任職資格申請材料的基本內(nèi)容；職務(wù)變更情況；與該人員相關(guān)的風(fēng)險提示函和監(jiān)管談話記錄；離任審計報告；刑罰和行政處罰等。

同時，保監(jiān)會還將加強(qiáng)“董監(jiān)高”的履職評價與保險領(lǐng)域違法失信聯(lián)合懲戒機(jī)制的對接，對其違法失信行為，移送發(fā)改委牽頭的“信用中國”全國信用信息平臺，加強(qiáng)與相關(guān)部門信用信息的互聯(lián)互通，確保聯(lián)合懲戒措施落地生根。

這是保監(jiān)會跟發(fā)改委、央行、證監(jiān)會等31個單位簽署的聯(lián)合懲戒協(xié)議。據(jù)了解，這個協(xié)議已經(jīng)在發(fā)揮作用，已有非保險行業(yè)的高管受到了懲戒。

此外，保監(jiān)會還擬加強(qiáng)“董監(jiān)高”履職監(jiān)督評價的信息披露，對違法違規(guī)或失職失信的人員進(jìn)行行業(yè)通報和社會公示，探索職業(yè)經(jīng)理人執(zhí)業(yè)“黑名單”制度。

另外，針對行業(yè)內(nèi)獨(dú)立董事獨(dú)立性缺失、履職不積極的情況，保監(jiān)會還在組織修訂《保險公司獨(dú)立董事管理暫行辦法》。擬提高獨(dú)董比例，完善機(jī)制，增加中小股東選任權(quán)利，適當(dāng)限制控股股東提名，強(qiáng)化履職保障機(jī)制；明確公司董事長、董秘是獨(dú)董制度的第一責(zé)任人、直接責(zé)任人；增加控股股東、實(shí)際控制人、董事長、管理層對獨(dú)董履職的配合支持義務(wù)，落實(shí)獨(dú)董職權(quán)和履職責(zé)任，健全考核評價機(jī)制；建立獨(dú)董向監(jiān)管層報告制度；強(qiáng)化公司治理，適應(yīng)該機(jī)制探索監(jiān)管部門委派獨(dú)董制度；還擬建立獨(dú)董人才庫以及網(wǎng)站，豐富獨(dú)董人才儲備，引入聲譽(yù)評價機(jī)制。

目前有準(zhǔn)入要求

以及培訓(xùn)、審計等約束

一位保險公司董辦人士向記者介紹，目前，保監(jiān)會對于保險公司“董監(jiān)高”的約束，主要體現(xiàn)在對任職資格的核準(zhǔn)以及任職核準(zhǔn)之后的培訓(xùn)、審計要求等方面。

擬任保險公司的“董監(jiān)高”，需要先參加任職資格考試，考試成績1年內(nèi)有效。考試通過后，保險公司需要向保監(jiān)會提交相關(guān)材料，包括任職資格核準(zhǔn)申請書，任職資格申請表，身份證、學(xué)歷證書及護(hù)照復(fù)印件，勞動合同簽章頁復(fù)印件，綜合鑒定等。之后等待保監(jiān)會的任職資格核準(zhǔn)。

除了“準(zhǔn)入”要求外，監(jiān)管部門對保險公司董事長和執(zhí)行董事、高管還有審計要求。審計主要是對其任職期間所進(jìn)行的經(jīng)營管理活動進(jìn)行審計檢查，客觀評價其依據(jù)職責(zé)所應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的審計活動。包括任中審計、離任審計和專項(xiàng)審計。而依照正在征求意見的《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定（征求意見稿）》，審計結(jié)果將影響其任職資格的核準(zhǔn)結(jié)果。

此外，保監(jiān)會還要求“董監(jiān)高”每年參加培訓(xùn)提高技能。依照保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員參加培訓(xùn)每年不少于100學(xué)時，其中董事，監(jiān)事，總公司、分公司、中心支公司高級管理人員參加培訓(xùn)每年不少于10學(xué)時。

【來源：證券時報記者 作者：劉敬元 】