TMT观察网_独特视角观察TMT行业

隨著韓國政府加強反洗錢(AML)監管，韓國主要的加密貨幣交易所都是自愿遵守規則的。但據報道，反而是銀行沒有遵守相關規定。韓國也一直在與美國討論如何推進與加密貨幣相關的反洗錢措施。

韓國的反洗錢指令目前對于加密貨幣交易并不直接適用。政府已經讓銀行負責監控和報告任何與加密貨幣相關的洗錢活動。為了遵守國家的反洗錢指令，韓國大多數主要銀行都增加了合規官員。

據《韓國時報》周五報道，NH Nonghyup 銀行“最近成立了一個專門處理合規相關問題的獨立部門，《韓國時報》補充稱，該行將在該部門工作的員工人數從16人增加到23人。《Joongang Daily》上周六指出：盡管韓國金融監管機構(FSS)做出了上述努力，但仍警告稱，該行尚未充分改善內部控制體系。

韓國還與美國合作，推動有關加密貨幣的反洗錢措施。據《韓國時報》報道：美國財政部長 Sigal Mandelker已與韓國金融服務委員會副主席Kim Yong-beom商討，除了國際合作措施外，如何加強反洗錢措施，特別是與加密資產有關的措施。

然而，美國發現韓國銀行的反洗錢措施并不充分的。韓國最高金融監管機構金融服務局(FSC)周五表示，紐約金融服務部(NYDFS)“已通知金融監管機構，其計劃調查涉嫌不符合合規準則的韓國銀行(在紐約的業務)”。

據《Joongang Daily》報道，美國監管機構表示，美國監管機構已經對Nonghyup銀行處以1100萬美元的罰款，“原因是對反洗錢的監管不力”。

紐約金融服務部將在本月底或下個月底開始對6家在紐約運營的韓國銀行進行調查。這六家銀行是“Nonghyup銀行、Woori銀行、KB Kookmin銀行、Shinhan銀行和兩家國有銀行——韓國興業銀行和韓國開發銀行”。

由于紐約金融服務局的處罰將損害韓國金融業的整體聲譽，當地金融監管機構也在努力鼓勵銀行加強其控制和合規體系。名單包括為加密貨幣交易所提供實名制服務的銀行：Nonghyup 銀行、Shinhan銀行和韓國興業銀行。他們有責任確保他們所服務的加密貨幣交易帳戶符合反洗錢原則。FIU在韓國對反洗錢以及非法資金負責，這其中也包括了恐怖主義融資。FIU與FSS合作，確保銀行遵守反洗錢規則。這兩個機構都向FSC報告。

加密貨幣交易所目前不受金融情報機構或金融安全局的直接監管，但監管機構已提議將其置于這兩個機構的管轄之下。與此同時，該國最大的加密貨幣交易所正在自愿升級其反洗錢和內部控制系統。Bithumb已經阻止11個國家使用其平臺，并降低了不使用實名制賬戶的提款限額。Upbit交易所也采用了湯森路透(Thomson Reuters)的系統。23家加密貨幣交易所同意遵守韓國區塊鏈行業協會制定的自律標準。