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9月4日，七部委聯(lián)合叫停代幣發(fā)行融資活動，奏響了監(jiān)管的第一聲號角；一周前，監(jiān)管層再落重錘，要求境內(nèi)比特幣交易所制定無風(fēng)險清退方案，于9月底前關(guān)停。

自監(jiān)管新政下發(fā)之后，出產(chǎn)全球75%比特幣的中國市場轉(zhuǎn)瞬喧囂不再，規(guī)模龐大的財富洪流突遭閘口關(guān)閉，那么，中國大量比特幣玩家未來又將如何兌現(xiàn)手中依然價值不菲的虛擬貨幣？

據(jù)騰訊深網(wǎng)了解，對ICO項目而言，因不甘代幣回購價格低于買入價格，很多投資者仍攥有代幣。抱著對海外ICO的憧憬，他們翻到telegram這樣的國外社交通訊上，追蹤打探項目方的進展。

對傳統(tǒng)的比特幣市場而言，中國境內(nèi)的交易平臺已不能充值人民幣，虛擬貨幣與法幣的交易也被叫停，如何套現(xiàn)手里的虛擬貨幣成為中國玩家的難題。

據(jù)騰訊科技了解，已有投資者試水可盈可樂（coin cola）這樣的場外交易軟件，用戶自己評估風(fēng)險、掛單賣幣。目前已有國內(nèi)比特幣平臺涉足這一領(lǐng)域。

而更多的人還是希望降低風(fēng)險平安套現(xiàn)，把比特幣拿到國外可兌換法幣的交易平臺出售，再將所得美元收入最終轉(zhuǎn)入國內(nèi)人民幣賬戶，完成兌現(xiàn)并賺取差價。

這種轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外的交易方式被玩家稱為“搬磚”。

比特幣“西游之路”上，老炮和韭菜回到同一起跑線。但面對新的技術(shù)與知識壁壘，比特幣的“西游”之旅注定關(guān)卡重重，投機不再是容易的事。

很大程度上，中小投資者的比特幣海外交易還停留在構(gòu)想層面。虛擬貨幣市場的兌換匯差變化、國外交易平臺認證程序、電子錢包綁定風(fēng)險、以及提幣的繁復(fù)環(huán)節(jié)與多項手續(xù)扣費，都成為一道道很難跨越的關(guān)卡。

第一關(guān)：組織、平臺和騙子

黃鵬告訴自己，不能錯過比特幣的第二次機遇。即將過去的夏天，黃鵬趕上了最后一波泡沫，“掙到了半個年終獎”，他說， “第一次機會沒早抓，第二次機會不能錯過了。” 

監(jiān)管層的風(fēng)暴讓黃鵬竊喜，他認為玩家基本都站在了同一個段位上，瞄著國內(nèi)國外的幣差，“誰的磚搬的漂亮，誰就賺了。”

此前，黃鵬加了“小秘圈”，下載了知識星球，鋪墊了海外交易市場的信息情況。“還是不能脫離群眾”，黃鵬很快產(chǎn)生交流的需要，于是他走到了轉(zhuǎn)場第一關(guān)——“找組織”。

QQ、微信等國內(nèi)主流通訊工具上的場外交易群入不了黃鵬的眼。“上面多是發(fā)問的，沒有帶頭大哥。”黃鵬想進“telegram”，一種國外的即時通訊工具，私密性好，更方便幣圈投資者交流。他告訴騰訊深網(wǎng)，安裝telegram需要翻越簡單的技術(shù)壁壘，進入這個圈子后更容易“玩”場外市場。

黃鵬很快在telegram上找到了各路組織。令他驚喜的是，通過網(wǎng)絡(luò)搜索相關(guān)群鏈接，就可以在telegram上直接添加進群。

根據(jù)場外群里的討論內(nèi)容，黃鵬首先瞄準(zhǔn)了一家平臺coinbase，這是一家正規(guī)的可提現(xiàn)平臺。黃鵬提交了護照信息（認證環(huán)節(jié)的必要選項），此后反復(fù)歷經(jīng)照片提交不通過、下載google認證APP失敗，耗時2個多小時完成了認證工作。

當(dāng)終于走到“添加支付方式（payment method）”的步驟時，黃鵬的coinbase網(wǎng)站界面彈出了一個窗口，提示中國買家沒有資格進行此操作。黃鵬很氣憤，覺得自己被騙了，“telegram里也什么人都有，很多人自己不投入時間成本，就是拋出誘餌，然后來問你結(jié)果。”

他不是唯一被騙的人。老炮阿金告訴騰訊深網(wǎng)，群里有投資人問“BITTREX的美元怎么提現(xiàn)？”，隨后就有人說了句招商銀行香港一卡通可行。“我真的信了，還跑去問招商銀行的客服，結(jié)果發(fā)現(xiàn)行不通。”

BITTREX是首批獲得美國紐約州比特幣牌照的平臺機構(gòu)。目前，這家公司并不提供法幣與虛擬貨幣的買賣業(yè)務(wù)，僅支持幣幣交易，添加的也是電子錢包類產(chǎn)品。根據(jù)官網(wǎng)內(nèi)容，此前的電匯等服務(wù)都取消了。

阿金感到吃力。他坦言，盡管在幣圈闖蕩很久，不過海外場需要太多新知識，“不僅要精明，還要英語好，有各種知識儲備。”此前阿金也加上了telegram，憑著職業(yè)經(jīng)驗很容易看出telegram里的作妖犯：裝大尾巴狼的、攪渾水的、還有那些聲稱韓國代辦人民幣的掮客，“這種掮客行騙成本太低，肯定有韭菜跌上面。”

讓阿金失望的是，一直沒看到“帶頭大哥”的身影。實戰(zhàn)派黃鵬準(zhǔn)備做自己的“大哥”。“感覺這么多年讀的書還是能用上”，黃鵬英語不錯，又是計算機研究生的出身，這些都是玩海外場的“硬裝備。”他坦誠，此前入行晚，沒有先發(fā)優(yōu)勢，“現(xiàn)在監(jiān)管風(fēng)暴驟來，大家都很茫然，壁壘多，是搬磚的好時候。”

第二關(guān)：登陸、套現(xiàn)

黃鵬最終找到了自己的“普利茅斯”，“就是之前的btc-e，我瞄上了它的新分身——wex.nz。” 選擇wex.nz“登陸”，是一步險棋。

2017年7月底，美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）對比特幣交易平臺BTC-e處以1.1億美元的罰金。據(jù)悉，BTC-e違反美國反洗錢（AML）相關(guān)法律，利用虛擬貨幣交易與犯罪人員串通，從事勒索軟件、計算機黑客攻擊、隱瞞盜賊身份、謀劃退稅詐騙活動、毒品交易等。

BTC-e是一個法幣與虛擬貨幣的兌換網(wǎng)站。2011年至2014年期間，該網(wǎng)站盜取了總價2.96億美元的比特幣，受害者包括世界最大比特幣交易商Mr.Gox。被處罰后不久，BTC-e的官網(wǎng)就關(guān)閉了。

Wex.nz被看作是BTC-e的”轉(zhuǎn)世”。在其官網(wǎng)首頁的右側(cè)交流群，如今交替出現(xiàn)中、英、俄三種語言，基本上都是歡迎外國友人加群的邀請內(nèi)容，以交流提幣信息為目的。該網(wǎng)站聲稱有三種有四種優(yōu)勢：自動模式下交易、24小時附加美元存款、即時存取、美金提款72小時內(nèi)。

選擇這樣一個平臺登陸，黃鵬有著自己的考量。

“注冊很方便，驗證碼都不用。”黃鵬說，在所有的嘗試中，wex.nz的注冊最方便，認證流程簡單，無需重復(fù)填寫，時間投入少。“最關(guān)鍵的是中國用戶可以在網(wǎng)站上直接進行提幣。”黃鵬對騰訊科技表示，他并不看好wex.nz的信譽，“很多正規(guī)平臺已經(jīng)向中國關(guān)門了，或者設(shè)置復(fù)雜認證程序，只好走捷徑。”

但在這條“捷徑”前方，還將有4個關(guān)卡等著他的比特幣，每過一關(guān)，就要上交一筆手續(xù)費，套現(xiàn)收益在這個過程中不斷縮水。

第三關(guān)：失血歸途

黃鵬的搬磚之路，可謂一條失血歸途：層層手續(xù)費、低私人匯率、匯兌損益……

比特幣每過一卡，就得被割一回肉。

在Wex.nz上，黃鵬以4106美元的價格賣出一枚比特幣，這枚幣是他幾日前從國內(nèi)交易平臺上提到私人錢包的，價格為21500元人民幣。扣除0.2%的交易費用（8.2美元）后，黃鵬實際得到4097.8美元，第一筆手續(xù)費開始產(chǎn)生。

變現(xiàn)法幣后，黃鵬要把錢從Wex.nz提到自己的美國賬戶上。網(wǎng)站留給他的選擇有三個：wex.nz code，AD Cash以及Perfect Money，第一個是網(wǎng)站自有，手續(xù)費為0%，后兩個是第三方的電子錢包，手續(xù)費均為5.5%。

黃鵬選擇了Perfect Money，第二筆手續(xù)費支出產(chǎn)生，共計為225.4美元（PM USD），他還剩下3872.4美元。

Perfect Money是電子錢包，不同國家的用戶可以關(guān)聯(lián)自己的賬戶，再進行買賣行為。目前Perfect Money（包括AD Cash）不能直接關(guān)聯(lián)銀聯(lián)賬戶，從Perfect money到國內(nèi)賬戶，之間繞不開“exchange”的關(guān)卡。而早在2012年，Perfect Money的用戶在充值時還可以關(guān)聯(lián)銀聯(lián)賬戶。

黃鵬告訴騰訊深網(wǎng)，Perfect Money和很多exchange都有合作，可以把錢轉(zhuǎn)到exchange上，之后由exchange打入個人的支付寶或者銀行卡賬戶。

根據(jù)perfect Money的提幣規(guī)定，認證用戶的提幣手續(xù)費為0.5%，未實名認證用戶的提幣手續(xù)費為1.99%，黃鵬屬于未認證用戶，這樣完成了第三筆手續(xù)費支出，為77.1美元，還剩3795.3美元。

黃鵬使用的exchange“第一兌換網(wǎng)”，網(wǎng)站支持關(guān)聯(lián)支付寶、銀行卡，提取到銀行卡一般需要2個小時，最快10分鐘到賬。手續(xù)費僅為1%，50元封頂。

“exchange兌換網(wǎng)站有手續(xù)費就算了，可怕的是極低的匯率。”黃鵬說。

在與客服的聊天中，騰訊深網(wǎng)得知每一次可以提取的限額為10000人民幣，提取數(shù)量按照1 美元（PM USD）:6.2元（人民幣）的標(biāo)準(zhǔn)進行。當(dāng)日，美元兌人民幣的國際中間價為1：6.59。

黃鵬手中的PM USD最終以23480.9元人民幣的形式回到了自己的支付寶中，手續(xù)費支出為50元，匯率造成的損失為1465元。第四筆手續(xù)費和匯率損失產(chǎn)生。

當(dāng)黃鵬從國內(nèi)交易平臺提幣到私人錢包時，比特幣在國內(nèi)主要交易平臺價格為21500元。一番西游之旅后，黃鵬的比特幣折現(xiàn)為23480.9元，搬磚套利1980.9元，期間在各個關(guān)卡損失共計318.9美元和1515元人民幣，按照中國銀行美元買入?yún)R率折算后共計損失3559.4元人民幣。

“其實不如就場外交易了，搬磚套利過程還是受限太多。”當(dāng)日，國內(nèi)流行的場外交易網(wǎng)站coincola的交易價格為1Btc兌換23000元人民幣左右。黃鵬發(fā)出了上述感慨。

不同于普通錢包提供的社交服務(wù)以及純線下交易，coincola這樣的場外交易平臺，類似于一個平臺上的P2P交易。

賣家掛單之前，要將相應(yīng)的虛擬貨幣提交到coincola平臺錢包上，一旦有買家應(yīng)單，平臺會先凍結(jié)賣家的虛擬貨幣，待買家以微信、支付寶等支付形式，把人民幣成功打給賣家后，平臺會將對應(yīng)虛擬貨幣劃撥給買家。

某ICO項目人士告訴騰訊深網(wǎng)，他對coincola這類場外社交平臺的態(tài)度已經(jīng)開始扭轉(zhuǎn)，抱著試試的心態(tài)來體驗。他認為，盡量別留比特幣在這類法人實體模糊的平臺上，可以做些蜻蜓點水的嘗試。對于搬磚，他認為目前還是有操作空間的，畢竟信息不對稱。

黃鵬不再這樣想。“一趟折騰下來，太費時間，影響私人生活。除非是大額的，不然還是場外交易更方便。”他對騰訊深網(wǎng)表示， “前后花費了3個多工作日的時間，才那么點利潤，換算成時薪太低了。”

場外交易和海外ICO

黃鵬不想再折騰了，決定放著比特幣等待下一個波峰。

老T目前也是這個打算。作為一個富有極客精神的幣圈老炮，老T前些天在群里分享了一篇文章，大意是比特幣被腰斬上百次還未消失。他告訴騰訊深網(wǎng)，自己先穩(wěn)住，多收集行情，未來還是會上浮。

前述ICO項目人士也依然充滿信心。他告訴騰訊深網(wǎng)，長遠來看肯定會漲上去，值得繼續(xù)持有。

此前已經(jīng)空倉的玩家阿誠，近日辦了香港的銀行戶頭，仍在繼續(xù)瞄準(zhǔn)市場走向。

“海外ICO也需要很好的英語和計算機知識背景”，黃鵬不想再折騰比特幣了，“關(guān)注這塊可能比搬磚更有奔頭。”

量子鏈給了黃鵬希望。“9月5日，七部委下文第二天，很多都跌了，量子鏈日成交額居然將近5215 萬元，在上漲。”黃鵬告訴騰訊深網(wǎng)，在海外的比特幣圈游走了幾日，覺得ICO市場比國內(nèi)要更真實理性。

目前黃鵬還攥著一些ICO項目的代幣，“很多二級市場買來的，原價退毫無意義。”

黃鵬在telegram上見到了很多“戰(zhàn)友”，開始游走在UG Chain、All coin、幣安等多個ICO項目與平臺方群，也加入了Ripple XRP這樣全英文討論群組。

他告訴騰訊深網(wǎng)，圈子有人說孫宇晨的團隊去了韓國，自己對海外ICO還是有期待的。

除了項目方，平臺也在擴容海外業(yè)務(wù)。

知名比特幣交易平臺比特幣世界就涉足類似coincola的場外社交業(yè)務(wù)。騰訊深網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，登錄該網(wǎng)站無需VPN，注冊與認證也相對簡單，無需提供護照，尚未排除中國用戶。一位業(yè)內(nèi)人士對騰訊深網(wǎng)表示，“該網(wǎng)站主體大概率是在海外注冊的。”

9月前后，包括中國在內(nèi)的主流國家相繼掀起針對比特幣市場的監(jiān)管風(fēng)暴。9月12日，日經(jīng)新聞報道稱日本政府預(yù)計將在10月份頒布針對數(shù)字虛擬貨幣交易的監(jiān)管規(guī)定，內(nèi)容涉及虛擬貨幣賬戶規(guī)定、如何界定ICO。

更早的8月份，新加坡金融管理局（MAS）在一份信函中稱，由于交易的匿名性，ICO在洗錢與恐怖分子金融風(fēng)險面前易受利用，巨額錢財可以短時間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移。MAS稱，如果數(shù)字代幣被認定為受用于新加坡證券財富相關(guān)規(guī)定的產(chǎn)品，將規(guī)定其定價標(biāo)準(zhǔn)。

美國的監(jiān)管也呈現(xiàn)出從嚴趨勢。SEC已經(jīng)在官網(wǎng)放掛出了針對代幣投資者的指導(dǎo)內(nèi)容。值得注意的是，一些被SEC列為買家考慮因素的條款，是認定投資騙局的衡量標(biāo)準(zhǔn)。此前，SEC已經(jīng)規(guī)定，想要發(fā)行代幣融資的公司，必須在遵循聯(lián)邦證券法的框架下，按步實施。

面對ICO的全球合圍之勢，黃鵬也有隱憂：將來國外ICO市場會不會把中國用戶隔離在外？

來源|微信公眾號：騰訊深網(wǎng)