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一段時(shí)間以來，比特幣的造富故事可謂萬眾矚目。然而月滿則虧，種種跡象表明事情正在起變化。

日前，人民日?qǐng)?bào)數(shù)字傳播罕見發(fā)文狠批虛擬貨幣交易所OKEx（歐易），用詞之嚴(yán)厲乃至于稱其“陽奉陰違”，該文還深扒OKEx交易比特幣的種種集資掘金手段。

OKEx作為一家面向國內(nèi)用戶開放交易的幣圈交易所，它一直宣稱注冊(cè)地在境外，同時(shí)，它的創(chuàng)始人也一直在試圖花式撇清與OKEx的關(guān)系。

對(duì)此，幣圈分析人士的評(píng)價(jià)是，“起風(fēng)了，要變天了”。可以預(yù)測(cè)，在黨媒點(diǎn)名狠批下，以O(shè)KEx為代表的虛擬貨幣交易所，未來可能將遭遇異常猛烈的監(jiān)管風(fēng)暴。

央媒點(diǎn)名OKEx“陽奉陰違”

人民日?qǐng)?bào)數(shù)字傳播文章指出，OKEx一面向用戶宣稱平臺(tái)全面遵守所在國家的規(guī)章制度，但另一面又陽奉陰違繞過監(jiān)管鼓勵(lì)新手交易，爆倉和宕機(jī)頻現(xiàn)、平臺(tái)用戶投訴維權(quán)接連不斷。

該文章還指出，正是比特幣的非理性漲跌，助長了一家又一家?guī)湃灰姿鼈兺ㄟ^多種方式躲避監(jiān)管，在高昂的手續(xù)費(fèi)及杠桿游戲“滋養(yǎng)”下，依舊活得風(fēng)生水起，賺得盆滿缽滿。

那么，OKEx罔顧散戶投資者，躲避監(jiān)管、違規(guī)操作的手段與操作方法都有哪些呢？業(yè)內(nèi)人士進(jìn)行了梳理，第一個(gè)手段就是設(shè)立多條“暗道”。

第一條“暗道”，是在APP注冊(cè)環(huán)節(jié)。早在2019年，中國央行就叫停ICO（首次幣發(fā)行），并取締了比特幣和人民幣的直接交易、關(guān)閉比特幣交易平臺(tái)。正是由于比特幣的交易不受現(xiàn)行法規(guī)保護(hù)，目前在各大應(yīng)用市場(chǎng)很難直接搜索到OKEx的官方APP。

那OKEx要交易比特幣，要怎樣暗度陳倉呢？

OKEx官網(wǎng)在“新手學(xué)院”一欄放上了詳細(xì)的新手操作教程，并針對(duì)安卓系統(tǒng)、蘋果iOS系統(tǒng)兩類不同版本，繞過應(yīng)用市場(chǎng)監(jiān)測(cè)，通過瀏覽器直接下載或以內(nèi)測(cè)的方式，下載APP進(jìn)行交易。

此外，根據(jù)央行的另一項(xiàng)要求，各家銀行和金融機(jī)構(gòu)不接受比特幣作為支付工具，不提供比特幣兌換，不得直接或間接為“虛擬貨幣”提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。

翻譯一下，就是交易比特幣，銀行和金融機(jī)構(gòu)不能提供人民幣支付。

于是OKEx又設(shè)立了第二條“暗道”，OKEx會(huì)提供銀行卡、支付寶、微信支付三種支付方式給購幣者，買家轉(zhuǎn)賬后獲取比特幣，但是整個(gè)交易環(huán)節(jié)不能說明是購買比特幣的。為了躲避監(jiān)管，有時(shí)干脆以發(fā)紅包形式完成支付。但不管怎樣包裝，實(shí)質(zhì)上還是躲避監(jiān)管。

除了設(shè)立“暗道”誘發(fā)比特幣交易，OKEx違規(guī)操作的第二個(gè)方面是推高杠桿。有分析者表示，比特幣加高杠桿這一操作，有將比特幣演變?yōu)橥稒C(jī)、賭博和“割韭菜”機(jī)器的巨大風(fēng)險(xiǎn)。

早在兩年前，OKEx就推出了一款永續(xù)合約，每一張合約代表100美元的比特幣，投資者可以通過買入做多合約，或賣出做空合約來獲取代幣價(jià)格上漲的收益，合約杠桿倍數(shù)為0.01～125倍。這款永續(xù)合約的實(shí)質(zhì)，就是把比特幣推上百倍杠桿交易。

通俗點(diǎn)兒說，杠桿交易就是把本金放大數(shù)倍，以小資金進(jìn)行更大交易，如果賺了，收益倍增；可如果賠了，損失也會(huì)多倍放大。比如說杠桿率為10，當(dāng)?shù)^10%，賬戶會(huì)直接爆倉；如果杠桿率是100，跌幅超過1%，就全部虧損。

今年4月14日，比特幣、以太坊大漲特漲，但簽了做空永續(xù)合約的散戶玩家慘遭血洗。隨著價(jià)格的暴漲暴跌，僅24小時(shí)內(nèi)，爆倉幣民數(shù)量就高達(dá)18萬余人，爆倉金額高達(dá)77億元。

有幣圈專家分析說，有的投資人好賭成性，在金融領(lǐng)域，各種非法集資、詐騙性集資以及賭場(chǎng)的哄騙現(xiàn)象層出不窮。OKEx拉高杠桿瘋狂聚賭的行為，難保不會(huì)釀成金融風(fēng)險(xiǎn)性事件，如果哪一天模式玩不下去了，違約、無力清償、跑路、套現(xiàn)出境等問題也就出現(xiàn)了。

上述人民日?qǐng)?bào)數(shù)字傳播文章還指出，除了買賣幣交易、合約杠桿交易外，目前OKEx還推出了賺幣、借貸等一系列衍生“金融服務(wù)”。這類操作，也都是在挑戰(zhàn)金融監(jiān)管的要求。是否涉嫌洗錢、恐怖融資等違法行為，尚不得而知。

從造富神話到風(fēng)險(xiǎn)之源

OKEx違規(guī)操作大做幣圈生意的一大背景，是近年來比特幣不斷傳出的造富故事。

有人做過詳細(xì)計(jì)算，十二年中，比特幣價(jià)格暴漲了2467萬倍。這一漲幅，讓茅臺(tái)股票，北上廣深房價(jià)，都望塵莫及。

就連特斯拉的CEO馬斯克，都在炒買炒賣比特幣。

2月8日，特斯拉對(duì)外披露，公司已購買價(jià)值15億美元的比特幣，入局比特幣一個(gè)月，特斯拉凈賺已經(jīng)超過9億美元。特斯拉還對(duì)外宣布在不久后將接受客戶使用比特幣購買特斯拉。

然而，水滿則溢，也許正是因?yàn)闊o數(shù)散戶與機(jī)構(gòu)的大進(jìn)大出炒買炒賣，以比特幣為代表的虛擬貨幣，在如火如荼交易的背后也暗藏著風(fēng)險(xiǎn)。

比特幣價(jià)格暴漲一次又一次沖上財(cái)經(jīng)頭條，但是現(xiàn)實(shí)中只有個(gè)別投資者賺到了錢。以2020年3月12日這一交易日為例，當(dāng)天價(jià)格從8000美元狂跌至3150美元，跌幅達(dá)到60%。大批散戶投資者紛紛爆倉，無奈割肉離場(chǎng)幾近血本無歸。

股神巴菲特早在2019年就曾表示，“比特幣的問題我很多年前就看懂了”。在巴菲特看來，買比特幣是“玩輪盤賭游戲”，因?yàn)椤氨忍貛艣]有產(chǎn)生任何價(jià)值”。

股神的投資邏輯是，比如投資者購買蘋果股票，那是因?yàn)樘O果持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值，持續(xù)生產(chǎn)手機(jī)，蘋果股票上漲是有基礎(chǔ)的。

而比特幣并不產(chǎn)生價(jià)值，它要靠不斷有人進(jìn)場(chǎng)，更多的人往里砸錢人為推高價(jià)格。有人賺就有人賠。

這當(dāng)中作為平臺(tái)方，OKEx們并不會(huì)向比特幣購幣者提示風(fēng)險(xiǎn)，它要賺取傭金。甚至有的虛擬貨幣交易所，其宕機(jī)頻現(xiàn)也屬于人為操弄，意在操縱比特幣價(jià)格從中漁利。

事情正在起變化

OKEx恐怕要“涼涼”？

其實(shí)，早在此次人民日?qǐng)?bào)數(shù)字傳播罕見發(fā)文狠批OKEx之前，監(jiān)管層就已經(jīng)高調(diào)密集釋放對(duì)比特幣的態(tài)度。

此前在2021年海南舉辦的博鰲論壇上，央行前行長、中國金融學(xué)會(huì)會(huì)長周小川談及比特幣時(shí)候就表示，金融要為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，不允許脫實(shí)向虛。同一論壇上，央行副行長潘功勝再次重申，在中國交易比特幣是不合法的。

嗅覺敏銳者似乎已經(jīng)看到了，一幅監(jiān)管利刃揮向OKEx等虛擬貨幣交易所的場(chǎng)景。

其實(shí)不僅是中國金融監(jiān)管層，此前美國財(cái)政部部長耶倫也出面表態(tài)，用比特幣進(jìn)行交易是一種“極其低效的方式”，處理這些交易所消耗的能源驚人。耶倫認(rèn)為，比特幣還是一種“高度投機(jī)的資產(chǎn)”，“有許多問題需要研究，包括消費(fèi)者保護(hù)和反洗錢”。

對(duì)比特幣的監(jiān)管，全球主要央行都在微妙轉(zhuǎn)向。或許是因?yàn)樾岬搅耸裁矗忍貛糯笈ｑR斯克也一改往日狂熱押注比特幣的姿態(tài)。

美國東部時(shí)間5月12日美股盤后，馬斯克突然在社交媒體宣布，特斯拉已經(jīng)叫停用比特幣購車。消息傳來，比特幣在短短40分鐘左右跳水超過3000美元，狗狗幣日內(nèi)跌幅擴(kuò)大至12%以上，柴犬幣24小時(shí)跌幅一度超過40%。

幣圈分析人士稱，不能簡單認(rèn)為，上述只是金融圈常見的短期正常漲跌。

事情正在起變化，如果黨媒喊話后緊接著就是監(jiān)管轉(zhuǎn)向的話，那這一回被嚴(yán)重點(diǎn)名的OKEx，恐怕是要“涼涼”了。