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歐盟執(zhí)法合作機(jī)構(gòu)（歐盟警署，Europol）在近日舉辦的數(shù)字貨幣和網(wǎng)絡(luò)犯罪會(huì)議上，發(fā)布了其第五次反洗錢指令（指令（EU）2018/843）。據(jù)悉，已有約16家加密貨幣交易所、支付處理商、數(shù)字錢包提供商加入這一行動(dòng)。

指令提出，為應(yīng)對(duì)匿名性的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，金融情報(bào)部門（FIUs）將被允許獲取加密貨幣持有者部分信息，并將數(shù)字貨幣地址與數(shù)字貨幣所有者身份聯(lián)系起來(lái)。同時(shí)該指令也承認(rèn)，將服務(wù)提供商納入合作范疇并不能完全消除數(shù)字貨幣匿名性。

據(jù)《加密數(shù)字貨幣身份危機(jī)：基于KYC和AML標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)字身份驗(yàn)證的行業(yè)記分卡》研究調(diào)查，約68%的平臺(tái)允許用戶在未進(jìn)行KYC（know your customer，身份驗(yàn)證）的情況下進(jìn)行數(shù)字貨幣/法幣交易，這為洗錢行為提供了很大的空間。

歐盟警署的前身是歐盟警察局和毒品部門。該部門認(rèn)為，此次發(fā)布的反洗錢行動(dòng)，主要是關(guān)于加密資產(chǎn)的追蹤和歸屬問題。除此之外，與會(huì)者還將重點(diǎn)關(guān)注針對(duì)”增強(qiáng)加密資產(chǎn)匿名服務(wù)”的對(duì)應(yīng)解決辦法，比如加密貨幣融合機(jī)等。

此類加密貨幣融合機(jī)中的KYC和KYT（Know You Transaction，交易全過程跟蹤）環(huán)節(jié)也引來(lái)不少爭(zhēng)議。它將加密資產(chǎn)持有者信息“交給”那些不認(rèn)可比特幣作為支付手段的政府管理部門，用于刑事調(diào)查以及私人ICO檢測(cè)等。

在具體解決洗錢問題方法上，有參會(huì)者建議歐盟警署創(chuàng)建一個(gè)著重監(jiān)管的分布式地址賬本，以此來(lái)確保相關(guān)的服務(wù)提供商能自動(dòng)獲得最新政策方面的通知，拒絕為相關(guān)加密貨幣持有者提供交易服務(wù)等。

然而，其實(shí)這些方法其實(shí)已經(jīng)在業(yè)內(nèi)試水。比如，區(qū)塊鏈初創(chuàng)公司Chainalysis今年4月推出實(shí)施加密貨幣合規(guī)工具。Chainalysis主要為加密貨幣交易所、國(guó)際執(zhí)法機(jī)構(gòu)、以及其他客戶提供交易分析軟件，平復(fù)交易風(fēng)險(xiǎn)，識(shí)別非法活動(dòng)。該公司曾協(xié)助調(diào)查全球最大交易平臺(tái)Mt.Gox破產(chǎn)案。

比特幣經(jīng)紀(jì)商Bitpanda（原coinimal） CEO Eric Demuth分析表示，這種方式將賦予監(jiān)管方上帝的視角，可以全景監(jiān)控每一筆交易的流動(dòng)。但是如果要跟蹤每一步交易，仍然存在很大困難。而人們通過比特幣渠道進(jìn)行洗錢，早在3年前便已發(fā)生。

此外，在這類拒絕特定地址轉(zhuǎn)賬的分布式系統(tǒng)出現(xiàn)之前，歐盟警署已經(jīng)在今年3月破獲一起國(guó)際洗錢案。這起洗錢案件中，黑客破解了銀行的自動(dòng)取款機(jī)，通過與加密貨幣錢包相關(guān)聯(lián)的預(yù)付卡進(jìn)行操作，操縱取款機(jī)按照其需要吐鈔，竊取金額超10億美元，竊取資金主要用于購(gòu)買豪華轎車及別墅等。

不僅是歐盟，日本、韓國(guó)、加拿大、澳大利亞等國(guó)家也正在積極探索控制貨幣洗錢的有效方式，主要包括禁止部分?jǐn)?shù)字貨幣交易、將加密貨幣供應(yīng)商納入監(jiān)管范疇、完善反洗錢法規(guī)等。

國(guó)內(nèi)來(lái)看，中國(guó)技術(shù)市場(chǎng)協(xié)會(huì)、騰訊安全、中國(guó)區(qū)塊鏈應(yīng)用研究中心網(wǎng)等20多家機(jī)構(gòu)近日聯(lián)合發(fā)起成立中國(guó)區(qū)塊鏈安全聯(lián)盟，著重打擊假借區(qū)塊鏈名義的變相傳銷、詐騙等行為。