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愛爾蘭政府的行政機構(gòu)愛爾蘭內(nèi)閣，已批準(zhǔn)一項法案，以響應(yīng)歐盟（EU）第五次反洗錢法令。該法令于2018年7月9日生效，為歐洲金融監(jiān)管機構(gòu)設(shè)立了一個新的法律框架，以規(guī)范數(shù)字貨幣，防止洗錢和恐怖主義融資。如果愛爾蘭的這項法案通過，金融機構(gòu)將被要求對新客戶進(jìn)行更嚴(yán)格的盡職調(diào)查，并禁止開設(shè)匿名保險箱。此外，法案將允許加爾達(dá)和刑事資產(chǎn)局在洗錢調(diào)查過程中獲取銀行記錄。

作者：Ana Alexandre    翻譯：Miranda

愛爾蘭時報1月3日報道，愛爾蘭政府的行政機構(gòu)愛爾蘭內(nèi)閣，已批準(zhǔn)一項法案，以響應(yīng)歐盟（EU）第五次反洗錢法令。

法令于2019年7月9日生效，為歐洲金融監(jiān)管機構(gòu)設(shè)立了一個新的法律框架，以規(guī)范數(shù)字貨幣，防止洗錢和恐怖主義融資。

具體而言，法令將范圍擴(kuò)展到加密貨幣平臺和錢包提供商，讓銀行和儲蓄賬戶不再有匿名性，并改善當(dāng)局之間的信息交流。歐盟成員國必須在2020年1月20日之前將法令納入各自的國家法律。

除了承認(rèn)歐盟法令外，“2019年刑事司法（洗錢和恐怖主義融資修正案）法案”還將強化現(xiàn)有立法，包括使用虛擬貨幣進(jìn)行恐怖主義融資和限制使用預(yù)付卡。愛爾蘭司法部長Charlie Flanagan說：

“現(xiàn)實情況是，洗錢是一種犯罪行為，可以幫助情節(jié)惡劣的罪犯和恐怖分子發(fā)揮作用，屠戮無辜的生命......犯罪分子試圖利用歐盟的開放邊界，所以歐盟范圍內(nèi)的措施至關(guān)重要。愛爾蘭堅決支持第五次歐盟洗錢法令的規(guī)定。”

如果法案通過，金融機構(gòu)將被要求對新客戶進(jìn)行更嚴(yán)格的盡職調(diào)查，并禁止開設(shè)匿名保險箱。此外，據(jù)報道，法案將允許加爾達(dá)和刑事資產(chǎn)局在洗錢調(diào)查過程中獲取銀行記錄。

上個月，歐盟區(qū)塊鏈觀察論壇提出了基于區(qū)塊鏈的國家數(shù)字貨幣的案例，并指出：

“將數(shù)字版本的國家法定貨幣放在區(qū)塊鏈上意味著它們可以成為智能合約的組成部分。通過允許各方創(chuàng)建自動協(xié)議（包括這些貨幣的直接交易），而不必使用加密貨幣作為代理，這將解鎖區(qū)塊鏈的大部分潛在創(chuàng)新。”

同樣在12月，金融科技創(chuàng)業(yè)公司Revolut通過立陶宛銀行獲得了歐盟銀行執(zhí)照。Revolut在英國，法國，德國和波蘭的用戶預(yù)計將獲得“真實的賬戶和非預(yù)付借記卡。”