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2017年8月29日，中國人民銀行通過互聯(lián)網金融風險專項整治工作領導小組辦公室印發(fā)了《關于進一步開展比特幣等虛擬貨幣交易場所清理整頓的通知》，將比特幣等虛擬貨幣交易場所的清理整治納入互聯(lián)網金融風險專項整治。2017年9月4日，中國人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布了《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，明確代幣發(fā)行融資活動涉嫌金融違法犯罪活動，要求對代幣發(fā)行融資活動進行清理整頓。這也是中央第一次出臺嚴格監(jiān)管代幣發(fā)行活動的政策。

“94”監(jiān)管令一周年之際，監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數(shù)字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。隨即加大對“虛擬貨幣”監(jiān)管力度。受此影響，8月21日晚間，“金色財經網(博客,微博)”、“幣世界快訊服務”、“深鏈財經”、“大炮評級”、“火幣資訊”、“每日幣讀”、“TokenClub”、“吳解區(qū)塊鏈”等涉及區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣等領域的自媒體公眾號均遭微信官方封號處理。

2018年8月24日，銀保監(jiān)會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監(jiān)管總局等5部委在中國銀保監(jiān)會官網聯(lián)合發(fā)布《關于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》。風險提示從三個方面概括了當前“炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實”的行為特征：

一是網絡化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

二是欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

三是存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

北京、廣州、海南先后要求公共場所不得推介虛擬幣

為保護社會公眾的財產權益，保障人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢風險，維護金融系統(tǒng)安全穩(wěn)定，2018年8月17日，北京朝陽區(qū)重申《關于進一步開展比特幣等虛擬貨幣交易場所清理整頓的通知》的重要性，并要求各商場、酒店、賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動。

8月24日，繼北京之后，廣州開發(fā)區(qū)金融局近日聯(lián)合廣州開發(fā)區(qū)經濟和信息化局下發(fā)通知，禁止承辦虛擬幣推介活動。

8月30日海南省政府金融工作辦公室官網也發(fā)布了這份文件，這意味著海南省也開始重視對以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資行為的監(jiān)管。

五部委防范炒作“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”概念行非法集資、傳銷、詐騙之實的風險提示正當其時，有助于正本清源、激濁揚清，引導真實區(qū)塊鏈項目落地。