滬2016年涉互聯(lián)網(wǎng)金融非法集資案數(shù)量增855%金融
2016年上海金融犯罪案件總量下降，金融新市場、新業(yè)務(wù)仍是金融犯罪重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，借助金融新市場、新業(yè)務(wù)實(shí)施犯罪的風(fēng)險(xiǎn)值得關(guān)注。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2016年上海金融犯罪案件總量下降，但涉案人數(shù)上升，非法集資案件高發(fā)，涉互聯(lián)網(wǎng)金融案件激增，借助金融新市
“金融安全”、“互聯(lián)網(wǎng)金融”、“P2P網(wǎng)貸”……這些2016年的金融熱詞，同樣出現(xiàn)在了上海市人民檢察近日發(fā)布的《2016年度上海金融檢察白皮書》中。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2016年上海金融犯罪案件總量下降，但涉案人數(shù)上升，非法集資案件高發(fā)，涉互聯(lián)網(wǎng)金融案件激增，借助金融新市場、新業(yè)務(wù)實(shí)施犯罪的風(fēng)險(xiǎn)值得關(guān)注。
上海市檢察院已連續(xù)五年發(fā)布金融檢察《白皮書》。此次發(fā)布的《白皮書》包含總報(bào)告《2016年度上海金融檢察情況通報(bào)》和銀行、證券、保險(xiǎn)領(lǐng)域三項(xiàng)分報(bào)告。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年，上海檢察機(jī)關(guān)共受理金融犯罪審查逮捕案件1238件1921人，金融犯罪審查起訴案件1683件2895人。案件共涉及7類28個(gè)罪名，包括金融詐騙、破壞金融管理秩序、擾亂市場秩序等。
雖然受理案件的數(shù)量較2015年度有所下降，但涉案人數(shù)卻上升了8%，出現(xiàn)這種變化的主要原因是，涉案人數(shù)眾多的非法集資案件多發(fā)，占用了大量司法資源。2016年上海檢察機(jī)關(guān)共受理非法吸收公眾存款案309件1189人，這些案件多采用傳銷式手法推銷業(yè)務(wù)，不但導(dǎo)致團(tuán)隊(duì)自身規(guī)模的擴(kuò)大，而且極易被復(fù)制擴(kuò)散，不少案件中的業(yè)務(wù)經(jīng)理或團(tuán)隊(duì)長為獲取更多的不法利益而“另起爐灶”，重新成立團(tuán)隊(duì)發(fā)展客戶，實(shí)施新的犯罪。
涉案金額巨大的案件均采用集團(tuán)化、跨區(qū)域、多層級的運(yùn)作模式，涉案公司在短時(shí)間內(nèi)迅速復(fù)制出數(shù)量龐大的公司群，波及全國。這些公司實(shí)際控制在同一人之手，彼此關(guān)聯(lián)，互相掩護(hù)，對投資者具有更大的欺騙性，也造成了參與犯罪的人員數(shù)量遠(yuǎn)超過傳統(tǒng)的非法集資案件。如“e租寶”、“申彤大大”、“中晉系”等均在全國各地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，銷售層級眾多，銷售數(shù)額巨大。涉案企業(yè)在報(bào)紙、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)、高鐵等多媒體展開大規(guī)模宣傳，甚至采取冠名贊助商、明星代言等高成本的廣告形式。
特別值得引起注意的是，涉互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的刑事風(fēng)險(xiǎn)上升，以互聯(lián)網(wǎng)金融名義實(shí)施非法集資犯罪的情況日趨嚴(yán)重。2014年上海發(fā)生首起P2P網(wǎng)貸平臺非法集資案，2015年上升至11件，2016年則陡升至105件，增幅達(dá)855%，占全年受理的非法集資案件總數(shù)的30%。犯罪形式多為假借互聯(lián)網(wǎng)金融名義，主要在線下吸收資金。絕大部分的涉P2P刑事案件采用線上線下相結(jié)合的銷售模式，即除了在線上開展業(yè)務(wù)外，還在線下鋪設(shè)實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)，采用撥打電話、在人流密集區(qū)發(fā)布小廣告等傳統(tǒng)犯罪手法進(jìn)行非法集資。
同時(shí)，金融新市場、新業(yè)務(wù)仍是金融犯罪重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。長期以來，金融新市場、新業(yè)務(wù)一直易被犯罪分子所突破和利用，2016年的金融犯罪案件再次突出反映出這一問題。銀行業(yè)新推出的電子承兌匯票業(yè)務(wù)被不法分子所利用，證券業(yè)發(fā)生非法經(jīng)營股指期貨、利用高頻程序化交易操縱期貨市場以及利用“新三板”股票實(shí)施非法經(jīng)營犯罪等新類型案件。
《白皮書》厘清了辦案中發(fā)現(xiàn)的突出問題，對金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)作出了預(yù)測預(yù)警提示，并提出了相應(yīng)的建議。例如，針對互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，《白皮書》建議，完善市場準(zhǔn)入機(jī)制、建立退出接管機(jī)制，同時(shí)回應(yīng)市場熱點(diǎn)，明晰法律概念，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，防范風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展。
1.TMT觀察網(wǎng)遵循行業(yè)規(guī)范，任何轉(zhuǎn)載的稿件都會明確標(biāo)注作者和來源；
2.TMT觀察網(wǎng)的原創(chuàng)文章，請轉(zhuǎn)載時(shí)務(wù)必注明文章作者和"來源：TMT觀察網(wǎng)"，不尊重原創(chuàng)的行為TMT觀察網(wǎng)或?qū)⒆肪控?zé)任；
3.作者投稿可能會經(jīng)TMT觀察網(wǎng)編輯修改或補(bǔ)充。
