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本周，各國政府加大對數(shù)字貨幣、ICO 的監(jiān)管力度，但在區(qū)塊鏈技術(shù)方面的應(yīng)用以及政策上，均給予了一定支持。

國外方面，監(jiān)管趨嚴。歐盟將數(shù)字貨幣交易納入數(shù)字支付欺詐監(jiān)管范疇；墨西哥中央銀行新法規(guī)限制加密投資者的有關(guān)銀行服務(wù)；日本金融廳發(fā)布首例 ICO 非法集資處罰令。

國內(nèi)方面，利好消息不斷。杭州市西湖區(qū)政府計劃每年將至少拿出300萬以扶持區(qū)塊鏈及相關(guān)企業(yè)；央行聯(lián)手5銀行開發(fā)區(qū)塊鏈平臺以解決中小微融資難等問題。

本周聚焦

國外板塊

一、利好消息

馬耳他總理Joseph Muscat：將于11月發(fā)放區(qū)塊鏈許可證

據(jù)彭博報道，馬耳他總理Joseph Muscat周一表示，該國正在計算風(fēng)險，削弱官僚作風(fēng)，并為數(shù)字行業(yè)參與者提供可在該國開展業(yè)務(wù)的快速審批。總理稱，馬耳他正在與普華永道合作，將于11月為受監(jiān)管的實體發(fā)放區(qū)塊鏈許可證。

阿聯(lián)酋將批準一項 ICO 監(jiān)管計劃，將視其為證券

阿聯(lián)酋證券和商品管理局(SCA)主席兼經(jīng)濟部長周日表示，該局已批準了一項計劃，對 ICO 進行監(jiān)管，并將其視為證券。在此之前，SCA 審查了一項關(guān)于最佳國際慣例的研究，并將一套機制納入一個綜合項目，以監(jiān)管數(shù)字證券和大宗商品。

俄羅斯中央銀行：已成功在其沙箱框架內(nèi)完成實驗ICO

俄羅斯金融市場發(fā)展部副主任Ivan Semagin表示，俄羅斯中央銀行已經(jīng)成功地在其測試平臺(也被稱為沙箱)框架內(nèi)完成了實驗ICO。

法財政部長：議會決定實施新立法框架賦予ICO合法地位

法國財政部長Bruno Le Maire稱，議會決定實施一項新的立法框架，賦予 ICO 合法地位。據(jù)悉，尋求ICO的公司需要向法國相關(guān)委員會申請，委員會只會授予那些為投資者提供特定擔(dān)保的項目。

二、推進

日本金融廳第五次加密貨幣交易所研討會：交易所上線新幣需提前申報，要求交易所制定反洗錢反恐融資對應(yīng)措施

日本金融廳第五次加密貨幣交易所研討會上增加了“關(guān)于虛擬貨幣的處理規(guī)則”，即“交易所在推出新的虛擬貨幣交易時，在內(nèi)部審查的基礎(chǔ)上需要提前向本協(xié)會進行申報。如果協(xié)會提出異議，則不能上線新的加密貨幣。”，另外，對反洗錢反恐融資對策提出以下意見： 1. 根據(jù)金融廳反洗錢反恐融資（AML/CFT）的相關(guān)指導(dǎo)方針，提出關(guān)于要求交易所采取反洗錢反恐融資（AML/CFT）措施的規(guī)定。 2. 不管《犯罪收益轉(zhuǎn)移防止法》如何規(guī)定，即使是在提供錢包等情況下，也需要在交易時進行確認。

韓國央行：不會因為泡菜溢價而放寬國外交易限制

韓國央行發(fā)布報告稱，韓國“泡菜溢價”在今年早些時候顯著擴大，國內(nèi)加密資產(chǎn)市場比海外市場更加過熱。但限制加密資產(chǎn)交易的供給因素在短期內(nèi)難以解決，如果需求激增，加密資產(chǎn)在國內(nèi)外市場的價差將有增加的空間。有必要監(jiān)控價格差異，繼續(xù)進行教育和宣傳，防止不合理的投資行為發(fā)生。同時央行表示，不會為了解決“泡菜溢價”而放寬該制度。

三、監(jiān)管升級

歐盟委員會將數(shù)字貨幣交易納入數(shù)字支付欺詐監(jiān)管范疇

歐盟委員會批準的新規(guī)則，對數(shù)字支付欺詐實施更嚴厲的判決。新規(guī)則具體為：1.根據(jù)違法行為，判處五年、四年或三年監(jiān)禁，作為對法官非現(xiàn)金支付欺詐行為全國“最高”監(jiān)禁刑罰的最低刑罰。2.違法數(shù)字貨幣交易被包括在犯罪范圍內(nèi)。3.改善歐盟范圍的合作，以確保更好地處理跨境欺詐。4.加強對非現(xiàn)金欺詐受害者的援助，例如心理支持、財務(wù)、實際和法律問題咨詢以及至少對那些缺乏足夠資源的人提供免費法律援助。5.通過宣傳、教育和永久在線信息工具來改善關(guān)于欺詐案件的實例的預(yù)防認識。

普京發(fā)言人：俄羅斯現(xiàn)在不允許發(fā)行和流通加密貨幣

俄羅斯總統(tǒng)普京發(fā)言人 Dmitry Peskov 表示，由于俄羅斯還沒有通過確定使用加密貨幣的基本原則立法，所以現(xiàn)在不允許在俄羅斯發(fā)行和流通加密貨幣。

日本金融廳發(fā)布首例 ICO 非法集資處罰令

9 月 7 日，日本金融廳官網(wǎng)發(fā)布首例 ICO 相關(guān)處罰通告《關(guān)于對合格投資人等特例業(yè)務(wù)申報者的行政處罰》。涉事公司為 Dragoon Capital Co.Ltd（龍騎資本），此次涉事公司及個人，官方解釋均因為欺詐性投資行為。此次事件中，因為涉事公司沒有在金融廳完成登陸，也不符合日本《金商法》中投資業(yè)務(wù)規(guī)范，因為被稱為本件特例業(yè)者。

墨西哥中央銀行新法規(guī)限制加密投資者的有關(guān)銀行服務(wù)

墨西哥中央銀行更新了有關(guān)金融實體的法規(guī)，新法規(guī)對銀行向常規(guī)數(shù)字貨幣投資者提供的服務(wù)有所限制。新法規(guī)顯示，銀行需要識別參與數(shù)字貨幣交易的所有客戶資料并進行整理，屬于此類別的用戶只能獲得活期存款賬戶，且需要提供額外的識別數(shù)據(jù)；銀行轉(zhuǎn)移到加密受益人的任何資金都需要進行額外的驗證檢查；該法規(guī)甚至禁止銀行在存入資金的同一工作日為加密客戶提供有關(guān)資源。新法規(guī)計劃在 2019 年 9 月生效。

韓國銀行將限制沒有實名認證的加密貨幣交易服務(wù)

韓國銀行正在采取措施限制對未實名客戶的服務(wù)。據(jù)韓國當?shù)孛襟w報道，自韓國政府推出加密貨幣實名制以來已經(jīng)過去了七個多月，但在該國四大加密貨幣交易所中，只有 40% 至 50% 的賬戶被轉(zhuǎn)換為實名賬戶。

越南部分商業(yè)銀行已準備停止與數(shù)字貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)

越南央行最近發(fā)布了一項關(guān)于數(shù)字貨幣交易的指令，旨在“加強對數(shù)字貨幣交易和在線賭博網(wǎng)站的控制”，根據(jù)越南新聞網(wǎng)站Zing，PVComBank銀行和越南國際銀行（VIB）等公司正在采取措施，拒絕所有與數(shù)字貨幣相關(guān)的提款，轉(zhuǎn)賬和信用卡交易。

國內(nèi)板塊

央行聯(lián)手5銀行開發(fā)區(qū)塊鏈平臺，中小微融資成本降低

近日，粵港澳大灣區(qū)運營的貿(mào)易金融區(qū)塊鏈平臺在深圳成立。據(jù)悉，該平臺是在央行數(shù)字貨幣研究所、央行深圳市中心支行的組織下，深圳金融科技研究院聯(lián)合中國銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、平安銀行、渣打銀行及比亞迪股份有限公司合作開發(fā)。

杭州市西湖區(qū)政府：每年將至少拿出300萬扶持區(qū)塊鏈

9月11日，杭州市西湖區(qū)人民政府官下午發(fā)布微博稱，目前杭州有30家左右區(qū)塊鏈及相關(guān)企業(yè)，其中近20家在西湖區(qū)，例如螞蟻金服、秘猿科技、復(fù)雜美科技等。為推進西湖區(qū)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)發(fā)展，政府將每年至少安排300萬元，用于扶持區(qū)塊鏈及相關(guān)企業(yè)。

江西省人民政府出臺《意見》：通過區(qū)塊鏈等技術(shù)加強對數(shù)據(jù)的監(jiān)控審計

江西省人民政府發(fā)布《關(guān)于深化“互聯(lián)網(wǎng) 先進制造業(yè)”發(fā)展工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的實施意見》。《意見》指出，要加強重大技術(shù)攻關(guān)，加快邊緣計算、人工智能、區(qū)塊鏈等新興前沿技術(shù)在工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)中的應(yīng)用研究和探索，形成一批自主知識產(chǎn)權(quán)的核心技術(shù)。要建立數(shù)據(jù)保護體系，通過數(shù)據(jù)標簽、簽名、區(qū)塊鏈等技術(shù)，加強對數(shù)據(jù)流動過程的監(jiān)控審計，實現(xiàn)工業(yè)數(shù)據(jù)全生命周期保護。

民政部：探索區(qū)塊鏈技術(shù)在公益捐贈等方面的運用

據(jù)法制日報報道，民政部近日印發(fā)《“互聯(lián)網(wǎng) 社會組織(社會工作、志愿服務(wù))”行動方案(2018-2020年)》。在“互聯(lián)網(wǎng) 慈善募捐”方面，《行動方案》要求探索區(qū)塊鏈技術(shù)在公益捐贈、善款追蹤、透明管理等方面的運用，構(gòu)建防篡改的慈善組織信息查詢體系，增強信息發(fā)布與搜索服務(wù)的權(quán)威性、透明度與公眾信任度。

浙江省出臺行動計劃，深化區(qū)塊鏈等新金融重點領(lǐng)域合作

日前，浙江省正式發(fā)布《浙江省標準聯(lián)通共建“一帶一路”行動計劃（2018-2020）》。《行動計劃》中提出了在金融領(lǐng)域，浙江省將圍繞銀行、證券、保險等傳統(tǒng)金融產(chǎn)品服務(wù)描述規(guī)范，第三方支付、區(qū)塊鏈、綠色金融、金融科技等新金融重點領(lǐng)域，深化與“一帶一路”國家和地區(qū)金融標準化合作。

福建發(fā)布非法金融平臺風(fēng)險提示，“區(qū)塊鏈”“ICO”詐騙成重點 

9月12日，福建省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布了關(guān)于防范利用金融平臺公司名義開展非法集資活動的風(fēng)險提示。提示中稱，這些公司主要通過假借國家政策，混淆互聯(lián)網(wǎng)金融、投資理財概念，虛構(gòu)投資項目進行非法集資、傳銷、詐騙活動。有的甚至假借“區(qū)塊鏈”“ICO”等互聯(lián)網(wǎng)熱詞包裝成所謂的高科技、高收益項目，向公眾吸收資金，但實際上該項目是子虛烏有，給群眾造成了巨大的經(jīng)濟損失。