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一、問題的提出

首先定義一下區塊鏈應用項目概念。區塊鏈應用項目是指區塊鏈技術和區塊鏈技術應用項目（即通常所說的鏈圈和幣圈）以及圍繞在區塊鏈應用項目周邊的投資人、自媒體等整個系統。2017年9月4日，政府七部委發布了關于防范代幣發行融資風險的公告，已明確禁止在境內發行ICO項目，同時也禁止國內公民投資于ICO項目。表明了在政府層面，對于已發行ICO為特點的區塊鏈應用項目的否定和禁止，這也是政府的監管態度和監管措施，應該是最嚴厲的監管了。

但是，政府禁止的只是區塊鏈技術應用要以發行ICO為特點的那一類應用項目。政府并沒有禁止區塊鏈技術的開發，以及不以發行ICO為特征的區塊鏈技術應用項目。換一句話說，除了政府禁止的以發行ICO為特點的區塊鏈技術應用項目外，對于區塊鏈技術開發，以及區塊鏈技術應用仍然需要監管，但這種監管，目前是不完備不充分的。所以，對于除ICO以外的區塊鏈應用項目的監管仍然是值得我們研究和探討的。

對于政府禁止的以發行ICO為特點的區塊鏈技術應用項目，目前的以禁止為特征的監管方式，是否符合區塊鏈技術的現在和未來的發展，也仍然是值得探討的。區塊鏈技術日新月異的發展和應用，往往超越了現有規章制度和法規的管理范疇，如果我們對目前區塊鏈技術的發展和應用視而不見，顯然是不符合現實需求的。因此我們必須做必要的探討，對于禁止或者限制或者允許在區塊鏈技術項目應用中發行ICO（token）是有探討的必要的。如果找到比禁止更好的監管方式，且監管是科學的，規范的，有效率的，符合于區塊鏈應用發展的,這也將有利于區塊鏈整個科技的發展,有利于政府在未來數字經濟競爭中處于有利地位。

律師作為法律服務提供者，可以從法律和市場的角度,公平和效率的角度，思考應該如何對區塊鏈應用項目進行監管,才能有利于區塊鏈行業的順利發展。

1．  區塊鏈應用具有雙重性。

區塊鏈技術應用目前已構成了一個完整的生態體系，區塊鏈生態包括技術、代幣、挖礦、投資人、自媒體等。參與者來自各行各業，包括工程師、投資人、傳媒人等。在這個生態體系是中，由于沒有規則、法律可循，沒有強大的監管力量，導致魚龍混雜，一些不法勢力、傳銷勢力紛紛介入，企圖用區塊鏈技術為其謀利。所以，區塊鏈技術主要看掌握在誰手上，它可以用在好的方面，也可以用在壞的方面。這種雙重性要求監管部門責無旁貸地對區塊鏈技術應用進行監管。使其朝著有利于社會方向發展，規避其不利一面。

2．  區塊鏈是新事物，政府鼓勵支持、寬容是必要的。

區塊鏈是新事物，政府的鼓勵支持、寬容是必要的，改革開放40年，我國取得的偉大成績是在不斷破除陳規舊習上產生的。新事物要對現有狀態進行否定或改革才成為新事物。高鐵、支付寶、共享單車、電商，其中三項是由民營企業研發出來的。以支付寶為例，如果一開始人民銀行就禁止，怎么會有其今天的成績。在區塊鏈領域，我國企業申請的專利、發明的技術并不遜于西方國家，如果政府監管措施恰當、合理，在區塊鏈領域中國可以引領世界。

3．  新的經濟模型已發芽——通證經濟。

新的經濟模型已發芽，就是通證（token)經濟，翻譯為代幣，令牌。在區塊鏈領域，通證的存在有其必然的邏輯和核心價值,這是不以人的意志為轉移的。如果我們只要區塊鏈技術和應用場景，而不要通證，那么區塊鏈技術和應用場景也就失去了靈魂和動力，通證既是區塊鏈價值傳遞的手段，也是降低社會關系交往成本，降低建立協同和信任的成本的手段。如果在一個點對點的商品交易中，通過通證能使交易雙方的成本急劇下降，那么，通證的存在，就有其必要性和生命力。政府的工作就是使通證經濟規范化，合法化，使其為經濟的新增長點。

4．中國要為建立人類命運共同體提供新的解決方案。

中國要為建立人類命運共同體尋找新工具和路經。習主席在幾年前提出了人類命運共同體的概念。中國要為人類公共事務治理，包括政治治理、國際關系、經濟發展、人類文明共存共融、宗教和諧、糾紛解決找到解決鑰匙和路經，區塊鏈技術應用應該是鑰匙和路經之一。

二、區塊鏈應用項目監管的原則

1．最小干預原則

第一個原則叫最小干預原則。政府不要對區塊鏈干預太多，這是因為區塊鏈技術及其應用都是新東西，鼓勵創新，寬容失敗，所以監管應寬松一些，少一些禁止性規定，限制性規定，多一些選擇性、肯定性規定。

2．舒適度原則

第二個原則是舒適的原則。區塊鏈領域本身是無國界的，現在全世界都在爭奪這方面的人才。所以要讓所有參與者保持一個舒適度，因為人家不舒適的話就會跑到日本、美國去。要讓所有參與區塊鏈的技術人員、投資者、散戶等感覺舒適。政府監管的時候要多聽參與者的意見，多為他們排憂解難，平等對待所有參與者。

3．動態監管原則

動態監管指多次出現某個問題，這個問題積累多了，形成規律后政府才管，換句話說，形成一種常規業態后才把它納入管理范圍。

4．第三方監管原則

第三方監管原則是指在整個區塊鏈應用項目監管過程之中，強調市場監管力量的作用，比如會計師事務所、律師事務所、第三方評估機構和檢測機構，參與到監管中來。

5．自律監管原則

為什么強調自律監管？因為一個去中心化的技術環境中，基于區塊鏈的特點不可竄改性和共識機制、透明以及隱匿性，每一個參與者自我監管是非常重要的，那就是哪些能做那些不能做，所有參與者要根據內心的良知進行自我監管。

6．和諧原則

區塊鏈在改變所有傳統行業、產生新的業態時，我們改變的只是他的生存方式和社會關系模式，目的是為了減少成本提高效率，傳統行業形成共振，使這個行業自愿自覺的接受區塊鏈技術的改造，進而達到共贏。

三、區塊鏈應用項目監管模式的選擇

1．無監管模式

第一個模式是無監管模式，采取的手段是一種無為而治，換句話說就是不刻意監管，出了問題用傳統法律來解決，比如說區塊鏈涉及商標、專利侵權，用相關專利法、商標法進行處理；涉及融資、民事糾紛用民法總則等民事法律處理；涉及欺詐犯罪，用刑法處理。無監管模式也是一種模式，這種模式將區塊鏈視為普通的科技商業活動，只要法律沒有禁止，則區塊鏈項目是可以生存發展的，無需用特別的法律和規則加以管理。

2．特許模式

第二種是特許模式。政府可以只許特定企業、特定行業來做區塊鏈項目。

3．沙盒監管模式

第三是沙盒監管模式，政府可以選某個地方，例如某個經濟開發區、城市進行沙盒監管。因為深圳具備區塊鏈沙盒監管的物質基礎，人才基礎，創新能力，政府可以把深圳作為區塊鏈實驗田，為區塊鏈應用項目的發展、監管殺出一條新血路來。

4．立法監管模式

第四種是立法監管模式。

四、區塊鏈應用項目監管的工具

1．行業自律公約

行業自律包括區塊鏈投資行業、區塊鏈技術行業、區塊鏈項目行業、區塊鏈交易平臺的自律，區塊鏈行業最了解內部規則和需要監管的內容。政府應該鼓勵行業內自律管理。區塊鏈行業需要被監管的內容，可以通過公約的形式約定。

2．行政法規、規章、政策

行政法規、規章、政策是我們可以使用的監管工具。

3．法律及司法解釋

第三個監管工具就是制定相關法律及完善司法解釋。一方面，行政法規、規章及政策雖然可以暫時解決部分問題，但仍然處于相對較低的監管層級，難以對區塊鏈領域已經出現的問題實現有效監管。例如，目前區塊鏈領域已經出現的涉嫌傳銷、欺詐、詐騙等新型違法、犯罪行為，這些問題只有在法律的層面才可能得到有效的解決，而現行法律如何適用于區塊鏈領域出現的上述新型違法、犯罪行為，則需要在司法中予以及時解釋、完善。另一方面，區塊鏈產業中充斥大量虛假、違法信息，如何消除這些不利因素，也需要法律和司法解釋及時予以回答。

值得注意的是，法律除應保護和規范區塊鏈應用開發外，還應當完善與區塊鏈密切相關的虛擬財產保護問題。我國《民法總則》第127條，確立了對虛擬財產保護的原則，但仍缺乏對虛擬財產權利性質及內容的具有操作性的統一規則。這些領域，有待我國法律進一步細化。

五、區塊鏈應用項目解決糾紛的工具

在區塊鏈時代，用區塊鏈的方式來解決區塊鏈項目應用中發生的糾紛，應該是首選，這包括數字資產交易所平臺仲裁、區塊鏈行業仲裁。其次，就是適用傳統的仲裁和法院管轄。當然，前者的法律效力，除當事人自律執行以外，更需要政府從立法方面加以確認。

六、律師對于區塊鏈應用項目監管的建議

1．監管模式的選擇適合同時推進。

首先，在中國當前錯綜復雜的經濟環境中，對于監管模式的選擇適合同時推進。可以將不同的監管模式對不同的地方和行業，同時采納推進。其次，政府權威部門完全可以讓金融行業、知識產權行業先行試點，例如，可以特許某家銀行采用區塊鏈完成整個信貸的存儲，交易等；政府部門可以主動以知識產權管理部門為試點，將區塊鏈技術引入到專利、商標的申請、核準注冊、交易、監管等全過程。再次，政府可以選擇一兩個城市和開發區進行沙盒監管。第四，政府可以開始同時著手立法，用法治的思維和方式監管整個區塊鏈領域。

2．開放數字資產交易所

有交易場合才能發現問題，才能形成有中國特色的監管制度。通過“一刀切”的方式把所有的交易平臺都禁止了，這反而會出現更多問題。例如，原本總部在國內的交易所紛紛到海外設立交易平臺，政府沒有辦法監管，稅收和外匯、人才都外流了。許多ICO項目在海外運營，但其團隊成員、機構及投資人都在中國境內，一旦發生問題，相關損失難以追回。

開放交易所不僅有利于分類監管，及時將數字資產交易納入金融監管體系，防范和化解相關金融風險；還能通過對交易所及參與交易的賬戶進行監管，對交易數據篩選和分析，有利于監控和管理資金和外匯風險、反洗錢，打擊各類影響金融安全和金融穩定的違法犯罪行為。

開放交易所，可以由政府主導設立，或者由政府授權相關協會、基金會、企業發起設立。

3.加強國際合作

目前世界各國對于區塊鏈應用項目的監管存在不同的方式，但總體上趨向于加強監管。各國在反欺詐、反洗錢、反恐怖主義融資上的立場基本是一致的。這就為國際合作提供了堅實的基礎。通過國際合作，我們可以實現該領域信息互通，執法相互協作，使區塊鏈應用項目始終沿著正確的軌道發展。