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編者注：本文作者Stacey Ferreira是Forge公司的聯合創始人兼首席執行官，曾經在創業初期順利拿到維珍集團大亨Richard Branson的投資。

18歲那年，我參加了人生第一場融資活動。當時，我、我的兄弟Scott Ferreira和我們的朋友Shiv Prakash聯手創建了一家初創企業，并且成功通過一條推文拿到了來自Richard Branson、Jerry Murdock和Alex Welch的120萬美元投資。

在我看來，融資活動成功與否的關鍵，就在于合適的時機、充分的準備和絕佳的運氣。在這一想法的指導之下，我又成功為自己創建的另一家公司Forge籌到了260萬美元的資金。

下面，我把融資過程簡單分為四個部分來介紹，希望能夠為有需要的人提供幫助。當然了，不管分為幾個部分，有一點是至關重要的。那就是，你和你的團隊需要在開始融資之前，做好充分的思想準備工作。或許在你看來，融資不是什么難事。但其實并非如此，這一過程耗費的時間，往往比你想象的要長很多。

第一部分：進行必要的規劃

第一步：搞清楚融資活動的目標

在開始融資之前，你要搞清楚這樣一個問題，那就是究竟為什么你要融資？很顯然，既不是因為市場上的其他公司都在融資，所以你也跟著融資；也不是因為你想要超額完成融資目標，從而贏得大家的稱贊和羨慕。

融資的真正原因，應該要與公司的產品服務和業務目標有關。剛開始時，你需要足夠的資金來支持產品研發和營銷推廣。隨著公司規模的擴大，你又需要足夠的資金來拓展市場范圍或者增加產品功能，以便為自己贏得更多競爭優勢。

第二步：明確融資資金的覆蓋時間

一般來說，你要為公司在接下來一年到一年半中的業務發展，籌集所需資金。為什么呢？就像公司創始人一樣，投資人也肩負有所謂的受托責任。所以說，如果某位投資人一下子給了你五年所需的發展資金，那他肯定是腦袋犯傻。試想一下，作為一家公司的創始人，如果你無法拿出具體的未來發展規劃，在一年或者一年半的時間里，對拿到的資金進行合理部署，那投資人還不如把那些錢放到其他地方獲取更多收益呢。

接著，在明確融資目標，以及接下來一年到一年半的發展規劃之后，你就應該坐下來仔細思考了。如果想要順利實現融資目標，那么每個星期、每個月和每個季度，公司都應該做些什么，并且達到什么樣的發展狀態。另外，想要順利實現融資目標，公司都得配備哪些條件，比如說軟件工程師和廣告預算等。所有的這些，都應該詳細地列出來。

認真把這個時間軸列出來，并且對每個月的具體事項進行規劃，著實能夠幫助你更好地了解自家企業。就算到最后，你發現這些規劃都是錯誤的，那也同樣能夠起到幫助作用。假設現在你是第一次創業，那過早做決定，是非常容易犯的錯誤，比如說過早雇用一位銷售人員。這時候，如果你能夠參考自己列出來的發展時間表，那就會發現，其實你的產品離真正走向市場，還有很長一段時間，現在是完全用不到銷售人員的。說白了，在還沒有實體產品出來之前，就雇用銷售人員，給他們發工資，那純屬浪費。

第三步：制定預算方案

到了這一步，你已經明確了自己的融資目的，規劃好了業務發展的時間線，知道了要需要哪些資源。那么，接下來應該做的就是，搞清楚在未來一年到一年半的時間中，還需要哪些額外資源的幫助，你才能順利實現自己的目標，比如說軟件程序、員工數量和辦公空間，并且為這些資源分配相應的預算資金。

在制定預算方案的過程中，我建議大家一個月一個月地來。比如說，7月份是否要再雇用一位工程師？如果要的話，那就增加10萬美元的預算。再比如說，8月份是否要進行辦公室擴建，為大家提供寬敞的辦公空間？如果要的話，那就增加3000美元的預算。再者，是否要為新招進來的工程師配備筆記本電腦？如果要的話，那就增加15000美元的預算。整個工作團隊要用的紙、筆、打印機，還夠不夠用？如果不夠的話，那就增加300美元的預算。另外，是否要一個月帶團隊成員出去聚餐一次？如果要的話，那就增加600美元的預算。具體的事項還有很多，但以下幾個方面是重點：

1.工資（包括全職員工、兼職員工和承包商）；

2.辦公室租金和保險（如果你有屬于自己的辦公空間，那需要增加的預算包括：警報系統、無線網絡、辦公桌椅、公司電話、電燈廁紙和保潔打掃等。）；

3.員工保險（包括醫療健康保險、牙科保險、人壽保險和傷殘保險等）；

4.設備（包括筆記本電腦和鼠標等）；

5.法律支出（比如融資活動所需文件的法律準備工作等）；

6.額外支出（401K養老保險、團隊聚餐和團隊活動等）；

7.稅務支出（不可避免的一部分支出）；

8.銷售支出（如果是B2B企業的話，那包括客戶關系管理、客戶的出行、食宿和娛樂等方面的支出）；

9.營銷支出（利用谷歌、Facebook、Instagram以及自由職業者進行廣告宣傳的支出）。

第二部分：融資活動的核心內容

第一步：下載下圖所示的投資人表格

當然了，你也可以選擇其他的客戶關系管理方法來完成這一過程。但是，對于一家資金并不是很充裕的初創企業來說，表格還是一個比較方便和實用的工具。

第二步：充分利用Crunchbase.com，對表中的每一位投資者進行詳細調查

具體說來，需要調查的事項包括以下幾點：

1.在此之前，他們是否投資過你所在的行業和領域（比如說人力資源科技和金融科技）？

2.如果投資過，都投資了哪些公司，投資規模如何？

3.在這些投資交易當中，有沒有與你存在競爭關系的？如果有的話，那就直接不要考慮了。因為對于投資者來說，投資兩家存在競爭關系的公司，是會出現利益沖突的。

4.這些投資者所在的公司，是否有合伙人對你所在的行業和領域感興趣？一般來說，每家風險投資公司的網站上，都會有一個“團隊成員”頁面。你可以從這個頁面上，來找到適合聯系的人。舉個例子，如果你是一家教育科技公司，那肯定不能找一個對比特幣感興趣的投資者。在找到合適聯系的合伙人之后，你需要把他們的名字都一一記下來，并且鮮明標注出來，提醒自己及時聯系他們。

第三步：根據調查結果，將篩選出來的投資者歸為三類

首先，第一類是你非常感興趣，夢寐以求想要合作的投資者。比如說，那些你所在行業領域的大牛人物，那些靠自己的力量創業并且將公司發展得有聲有色的人。

其次，第二類是你比較感興趣，希望能夠合作的投資者。比如說，那些能夠利用自己的知識和技能幫助你發展公司的人。

最后，第三類是興趣不高，但可以合作的投資者。雖然他們自身能力不算太強，但也能夠對你公司的業務發展起到幫助作用。

注意：你可以也應該在每次會面之后，對這些投資者的興趣級別進行靈活調整。比如說，在與某些投資者見面之前，你將他們歸為了第一類。但是見面了之后，發現他們最多只能歸為第二類。同樣地，在與某些投資者見面之前，你只將他們歸為了第三類。但是見面了之后，驚喜地發現他們能夠歸為第一類。

說到底，如果能有身處同一行業中的成功創業家幫助你的公司發展，那肯定是再好不過了。

第四步：歸類結束之后，首先聯系第二類投資者

這樣做的原因，就是在成功引起第一類投資者的興趣之前，說服第二類投資者的難度相對來說比較小。你可以通過領英看看是否能夠找到一個合適的中間人，讓他替你向風險投資人或者天使投資人進行引薦，幫你和你的公司做一個簡單介紹。如果對方對你感興趣的話，雙方就可以約定一個具體的會面時間。雖然這樣做有點曲折，可能會浪費不少時間，但是以我的經驗來看，通過比較熟稔的中間人來引薦，要比你自己硬生生直接找上門，效果更好。

第五步：剛開始的幾個星期，最好把所有注意力都放在第二類投資者身上

這樣一來，你就可以在最大程度上掌握大家針對你和你的公司提出的問題。隨后，你需要根據他們的這些問題反饋，把融資演講稿當中沒有意義的內容刪掉，盡量得到他們的認可。這將會幫助你在聯系第一類投資者之前，累積足夠的經驗和信心。另外，你還要盡量控制融資活動的次數和頻率。畢竟當你全身心投入融資活動的時候，公司的業務是有可能耽擱下來的。

注意：就算某位投資者對你和你的公司再感興趣，不經過幾次的會面和深入了解，他是不會輕易做出口頭投資承諾的。因此，最好的方式，就是你提前與這些人熟悉起來。只有這樣，后面真正向他們進行融資介紹時，才會比較容易。如果你想要尋求融資的對象是機構基金，那最好能夠在合伙人會議（公司所有合伙人都在場的那種）上進行演講介紹。

第六步：重復采用上述步驟來聯系第一類投資者

在這一過程中，你應該是非常希望能夠與他們合作的，所以很有可能要就相關條款進行談判，以便順利引起他們的興趣，拿到他們的投資。

第七步：最后再考慮第三類投資者

如果你順利從第一類和第二類投資者手中拿到投資之后，還是需要更多資金支持，那可以重復采用上述步驟來聯系第三類投資者。

第三部分：融資活動結束之后進行總結分析

大多數情況下，各家公司都會直接跳過這個部分。但其實，這是不對的。因為事后總結能夠很好地幫助你看到，有哪些地方你做得比較好，而有哪些地方你還需要進一步完善。具體說來，需要總結的方面包括：

1.融資活動持續了多長時間？是幾天？還是幾個星期？又或是幾個月？

2.在融資過程中，你共計聯系了多少位投資者？

3.遭到了多少投資者的拒絕？拒絕的原因是什么？（這將能夠有效幫你降低未來可能遇到的風險。）

4.有多少投資者真的掏錢投資了？答應投資的理由又是什么？

5.對你和你的公司，投資者都有哪些問題？（這將能夠有效幫你寫出內容和思路更加清晰的融資演講稿）

第四部分：為下次融資做好準備

第一步：對投資者表格進行更新

在一次融資活動結束之后，你需要在表格當中將掏錢投資的投資者標注出來，并且在旁邊一欄中添加他們的郵箱地址。

第二步：對上述三類投資者進行重新歸類

如果你真的對某位投資者非常感興趣，但是上一次融資活動沒能如愿與他合作，那可以專門把他標注出來，以便下次融資時優先聯系他們，看他們是否愿意投資。

最后總結三點：

第一，一定要盡早開始準備融資。如果公司銀行賬戶上的余額只夠支撐半年的發展，那你應該已經在融資了。就算是那些經驗非常豐富的創業家，融資一輪也都需要至少三個月的時間，正常情況下半年的時間，還有更久的要一年的時間。當然了，具體需要多長時間，得看融資規模、外在市場和公司情況。但不管怎么說，融資千萬不能拖不能等。

第二，雖然過程或許很困難，但千萬不要放棄。我曾經在一次融資時，聯系了153位投資者。而且其中還有不少，是重復聯系的。如果我聯系了20位或者是50位投資者就放棄了，那就不會有現在的Forge了。

第三，千萬不要害怕說自己要錢，投資者知道你想要錢，而且他們的工作就是掏錢投資。所以，只要機會合適，那就坦白地說自己想要籌錢。

來源：獵云網