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　　大家都來舉報上海旌逸集團(tuán)詐騙黑幕，涉嫌多次

　　以高年化收益率、觀光旅游、養(yǎng)生講座等為“優(yōu)越”條件，以控股亦或裙帶項目為噱頭，以上市為自己信譽(yù)背書，理財公司、關(guān)聯(lián)項目、融資租賃等多方分工合作，以“左手倒右手玩自融”的方式，向以中老年群體為主的不特定對象吸攬巨資。

　　這個由孔祥友打造的以上海旌逸集團(tuán)有限公司(下稱:上海旌逸集團(tuán))為核心的金融帝國，風(fēng)頭正盛，目前已涉獵多個行業(yè)，但萬變不離其宗——吸攬資金。

　　知情人士透露，上海旌逸集團(tuán)目前主要的資金來源于70余家吸攬分公司、門店。如果資金鏈斷裂，可能會引發(fā)系列連鎖反應(yīng)，或是下一個“e租寶”。

　　高收益攬資

　　上海旌逸集團(tuán)最早成立于2011年1月，曾用名上海龍張進(jìn)出口有限公司、旌逸資產(chǎn)管理有限公司等，現(xiàn)注冊資本5000萬元，法定代表孔祥友。

　　據(jù)其公開資料顯示，現(xiàn)已發(fā)展成為一家以實業(yè)投資為導(dǎo)向、以個人資產(chǎn)管理、金融市場、汽車貿(mào)易、文化娛樂、光電新能源、房地產(chǎn)等為主的投資集團(tuán)。

　　2014年8月成立的上海人宇資產(chǎn)管理有限公司(下稱:人宇資產(chǎn))宣稱是上海旌逸集團(tuán)旗下產(chǎn)業(yè)，二者注冊資本同等，且法定代表為同一人。有人說，人宇資產(chǎn)是孔祥友等人另外打造的一個融資平臺。

　　目前，兩公司以上海為中心布局在全國多地的大小理財分公司、門店70余家，且有不斷增開之勢，據(jù)稱擁有員工數(shù)千人，以債權(quán)出讓、融資租賃為主業(yè)。

　　有員工告訴記者，兩公司旗下大部分理財門店基本都經(jīng)營著同樣的業(yè)務(wù)。從其散發(fā)的一些傳單來看，“債權(quán)利率表(A產(chǎn)品)”、“融資租賃利率表(B產(chǎn)品)”、“月月盈”、“單季盈”、“四季盈”、“年年盈”等各種年化收益率套餐，非常詳盡且極具誘惑。

　　據(jù)了解，上海旌逸集團(tuán)人宇資產(chǎn)推出的各種投資理財套餐年化收益率一般從7.8%-16.2%不等，幾乎高于銀行理財同檔理財產(chǎn)品收益的2倍。

　　除了約定或承諾高額收益之外，組織觀光旅游、搞活動拉感情是公司屢試不爽的攬客套路。知情人士告訴記者，標(biāo)準(zhǔn)不等的郵輪境外游每年組織的次數(shù)比較少，而且名額“數(shù)量有限，先到先得”，而國內(nèi)游就組織得相對頻繁。

　　據(jù)知情人士透露，組織客戶去的次數(shù)最多的地方，當(dāng)屬武夷山風(fēng)景區(qū)，一則那里有自己的吃住酒店，二來是想讓客戶到自己旗下的光電產(chǎn)業(yè)“考察觀光”，以此彰顯一下自己公司實力。

　　“歡樂尊享月”返現(xiàn)，也是其旗下業(yè)績較好門店的攬資“殺手锏”，即除正常“每月派息”外，簽約刷卡當(dāng)日客戶可以領(lǐng)到基數(shù)不等的返現(xiàn)紅包。

　　除前述“模式”之外，定期邀請參加聚餐、養(yǎng)生講座、理財會，逢年過節(jié)送些小禮品等“聯(lián)絡(luò)感情”，其目的基本都是讓新老客戶買理財產(chǎn)品或追加投資。

　　為了博取投資者的信任，公司上市成為旌逸員工向客戶推介理財項目時的“口頭禪”。有投資者告訴記者，通過百度搜索可以找到一兩條關(guān)于其在澳大利亞墨爾本簽約上市的消息，但這些信息真假難辨。有員工對投資者解釋，公司走的是借殼上市流程，目前一直處于封閉期，一些具體信息暫時還查不到。

　　值得注意的是，人宇資產(chǎn)的“上市”，實際上就是該公司在上海股權(quán)托管交易中心的股權(quán)掛牌，而非主板或創(chuàng)業(yè)版的股票發(fā)行。

　　或涉自融游戲

　　在記者調(diào)查期間，有門店員工向記者介紹，公司總部每年都會推出兩三個讓客戶投資理財?shù)捻椖俊Ｄ壳吧虾６嗉议T店正在大力推介的是一個名叫廣德縣日泰新能源科技有限公司(下稱：廣德日泰)的項目，聲稱融資額為7億元左右，這也是上海旌逸集團(tuán)人宇資產(chǎn)推出的第一個融資租賃項目。

　　資料顯示，廣德日泰于2016年1月成立，注冊資本1000萬元，同年9月，上海旌逸集團(tuán)旗下產(chǎn)業(yè)且以孔祥友為法定代表的福建旌逸鑫泰光電有限公司(下稱：旌逸鑫泰光電)對它實繳出資100萬元。

　　對于該項目，內(nèi)部員工坦言，上海旌逸集團(tuán)人宇資產(chǎn)原本不具備融資租賃資質(zhì)，是公司跟上海萬悅?cè)谫Y租賃公司(下稱：上海萬悅)合作運營的，客戶把投資款通過POS機(jī)刷到上海萬悅的賬戶，上海萬悅再把錢轉(zhuǎn)付給旌逸鑫泰光電，然后廣德日泰從旌逸鑫泰光電定向采購或租賃產(chǎn)品和設(shè)備。

　　不可否認(rèn)的是，上海旌逸集團(tuán)旗下的旌逸鑫泰光電注資成立的廣德日泰被自己旗下的人宇資產(chǎn)以融資租賃項目向社會融資，為了規(guī)避相關(guān)法規(guī)，表面借用上海萬悅的資質(zhì)和賬戶過橋，而實際上客戶的一筆筆投資款又被轉(zhuǎn)給了旌逸鑫泰光電。

　　一業(yè)內(nèi)人士告訴記者，結(jié)合相關(guān)材料和其員工所言，其行為就是典型的自融玩法。

　　作為“外借”資質(zhì)的上海萬悅，如果真是僅僅從中掙點管理費，事情或許就簡單很多，然而事實背后的“故事”卻并非如此，且出乎人們的想象。

　　資料顯示，上海萬悅的法定代表、董事長為張雪，而孔祥友卻在該公司任職董事。另外，上海萬悅股東之一的上海屹立投資咨詢有限公司，其法定代表不僅同為張雪，而且它的聯(lián)系方式跟上海旌逸集團(tuán)竟然為同一部電話號碼。

　　不僅如此，有證據(jù)表明，與上海萬悅法定代表同名的張雪，在與上海旌逸集團(tuán)有關(guān)的公司里先后有多個身份。

　　關(guān)系錯綜復(fù)雜

　　在推介廣德日泰融資租賃項目的同時，上海旌逸集團(tuán)人宇資產(chǎn)曾經(jīng)主打經(jīng)營的債權(quán)出讓并沒有停止推售。記者調(diào)查得知，2017上半年，其旗下門店經(jīng)營的債權(quán)項目叫黃石市孔府佳人，債權(quán)標(biāo)的1300多萬元。

　　黃石孔府佳人，準(zhǔn)確名稱為下陸區(qū)孔府佳人娛樂會所。資料顯示，2016年4月，由個體工商戶黃石經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)孔府佳人娛樂會所變更而來，以經(jīng)營KTV娛樂服務(wù)為主，經(jīng)營者由當(dāng)初成立時的李斌變更成現(xiàn)在的易會者。

　　而根據(jù)湖北當(dāng)?shù)孛襟w報道，今年4月12日凌晨，接到舉報的黃石下陸警方突襲與孔府佳人同名的KTV時，竟當(dāng)場抓獲30名涉毒人員。

　　在上海旌逸集團(tuán)簡介冊上，孔府佳人被標(biāo)注為自己的合作伙伴。而在《旌逸人》內(nèi)部刊物和該公司網(wǎng)站上，孔府佳人卻被標(biāo)注為旗下門店和產(chǎn)業(yè)。

　　李斌、易會者與上海旌逸集團(tuán)之間的關(guān)系更為微妙。資料顯示，李斌2016年5月之前在以上海旌逸集團(tuán)為股東的上海旌逸實業(yè)有限公司任法定代表。同年9月，李斌在旌逸鑫泰光電任監(jiān)事至今。

　　據(jù)調(diào)查，除曾任廣德日泰法定代表之外，易會者還分別是上海旌逸集團(tuán)旗下產(chǎn)業(yè)上海樂其食品、武夷山旌逸大酒店等有限公司法定代表。

　　據(jù)材料顯示，在上海旌逸集團(tuán)人宇資產(chǎn)2016年推介的融資金額為3000萬元的杭州麒楊文化娛樂、注冊資本為300萬元的上海維多利順風(fēng)娛樂兩個債權(quán)噱頭中，李斌、易會者、張雪等人的法定代表、監(jiān)事等身份曾不斷“輪番登場”，尤其是杭州麒楊文化娛樂才剛剛被變更到“自己人”名下三天，就被作為債權(quán)項目推出進(jìn)行融資。

　　業(yè)內(nèi)人士指出，根據(jù)國家有關(guān)法規(guī)要求，無論線上還是線下，理財、擔(dān)保類公司都禁止與其推介的項目有關(guān)聯(lián)或利害關(guān)系，否則就可能涉嫌自融。

　　業(yè)內(nèi)人士分析，結(jié)合孔府佳人、廣德日泰、上海萬悅與上海旌逸集團(tuán)，李斌、易會者、張雪與孔祥友，從公司到個人，不難發(fā)現(xiàn)他們之間的關(guān)聯(lián)錯綜復(fù)雜且非同一般。

　　就前述問題，8月3日之前，本報記者多次與上海旌逸集團(tuán)取得聯(lián)系提出采訪請求，但未獲回應(yīng)。

　　一位法律界人士表示，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，結(jié)合上述“產(chǎn)品項目”實情及旗下分公司、門店的現(xiàn)實經(jīng)營，上海旌逸集團(tuán)人宇資產(chǎn)的行為涉嫌變相非法吸收公眾存款構(gòu)成要件。

　　曾被多次查處

　　知情人士表示，50萬元、100萬元，甚至幾百萬元的客戶投資，雖然對上海旌逸集團(tuán)理財門店員工而言已是司空見慣，但是業(yè)績對比之下，他們不得不想方設(shè)法去做市場攬客戶，虛構(gòu)事實、散發(fā)傳單、電話聯(lián)絡(luò)成為他們拓展市場的必要方式。

　　事實上，上海旌逸集團(tuán)在經(jīng)營過程的部分違規(guī)行為，曾被上海市有關(guān)部門多次查處。

　　資料顯示，2015年7月，因隱瞞重要事實、誘騙投資者作出錯誤意思表示訂立合同，上海旌逸集團(tuán)被上海浦東新區(qū)市場監(jiān)管局罰款2.6萬元。同年12月，又因非法使用消費者個人信息，被上海市工商行政管理局檢查總隊罰款20萬元并責(zé)令改正。

　　2016年10月，因其在網(wǎng)站上設(shè)計制作、對外宣傳沒有事實依據(jù)的“中國3·15誠信企業(yè)”稱號，且在其經(jīng)營場所擺放自行編造的榮譽(yù)銅牌、證書，再次被上海普陀區(qū)市場監(jiān)管局罰款2萬元。

　　2015-2016年期間，該公司因違法違規(guī)被上海有關(guān)部門處罰高達(dá)五次之多。

　　據(jù)其員工透露，旗下很多門店也都有一定的業(yè)績目標(biāo)。一些開業(yè)時間長、位置比較好的門店每月業(yè)績可能超過2000萬元，一般門店的正常業(yè)績每月也可達(dá)到1000萬元，業(yè)績差的門店每月至少也可以融資300萬-500萬元左右。

　　據(jù)知情人士粗略估算，即使按其旗下業(yè)績較差的門店的融資標(biāo)準(zhǔn)來算，上海旌逸集團(tuán)每年以不同投資項目為噱頭向社會不特定人群融資的金額將高達(dá)數(shù)十億，正在形成一個龐大的“金融帝國”。

　　“平均年化在12%左右，加上一些旅游、紅包返現(xiàn)等系列活動，僅客戶這一項的成本支出將達(dá)到14%左右，還有一線員工、相應(yīng)主管、大小總監(jiān)等相關(guān)人員的各項相應(yīng)提成、薪水支出在6%左右，再加上門店租金、裝修、日常運營等各種費用合計，每年支出的總成本或?qū)⑦_(dá)到甚至超過其融資額的30%。”有人給這類線下理財算過這樣一筆賬。

　　有專業(yè)人士指出，如此高成本的資本運作，一旦有什么風(fēng)吹草動或發(fā)生資金鏈斷裂，偶發(fā)的連鎖反應(yīng)很難預(yù)料，其影響絕不亞于 “e租寶”。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，成立多個旗下公司“繞圈圈”的目的，就是為了左手擔(dān)保右手方便，但容易導(dǎo)致填上一個窟窿而挖出另一個窟窿,誘發(fā)資金鏈斷裂。所以，對自融項目而言，風(fēng)控幾乎就是形同虛設(shè)。

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