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總部位于澳大利亞墨爾本的加密貨幣交易平臺(tái)Blockbid宣布與世界領(lǐng)先的法律、法規(guī)、稅務(wù)和商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)提供商律商聯(lián)訊（LexisNexis）、以及風(fēng)險(xiǎn)管理公司ThreatMetrix達(dá)成合作——Blockbid也將成為全球首個(gè)引入新一代風(fēng)險(xiǎn)管理和身份驗(yàn)證技術(shù)的加密貨幣交易所。

目前，ThreatMetrix擁有14億強(qiáng)身份認(rèn)證數(shù)據(jù)庫(kù)，而律商聯(lián)訊則擁有潛在高風(fēng)險(xiǎn)身份數(shù)據(jù)庫(kù)，雙方計(jì)劃將兩個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)整合在一起，以滿足加密貨幣交易領(lǐng)域里最嚴(yán)格的KYC和反洗錢(qián)監(jiān)管要求。

將加密交易帶入主流

今年二月，律商聯(lián)訊以8.17億美元的價(jià)格收購(gòu)了ThreatMetrix。作為商業(yè)戰(zhàn)略推動(dòng)的一部分，這兩家公司已經(jīng)開(kāi)始計(jì)劃將其風(fēng)險(xiǎn)解決方案拓展到加密貨幣行業(yè)，確保數(shù)字資產(chǎn)交易能夠獲得與銀行等金融機(jī)構(gòu)相同的風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)，比如身份驗(yàn)證、風(fēng)險(xiǎn)管理、反洗錢(qián)等等。

ThreatMetrix和律商聯(lián)訊擁有專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和兩個(gè)高質(zhì)量的數(shù)據(jù)庫(kù)，Blockbid因此計(jì)劃將其整合到交易所內(nèi)的用戶身份識(shí)別配置文件中，以便在最初階段就篩選出高風(fēng)險(xiǎn)用戶。利用地址信息、生物識(shí)別數(shù)據(jù)、具有設(shè)備識(shí)別功能的的政府授權(quán)標(biāo)識(shí)符、地理位置、行為分析和威脅智能等功能，新系統(tǒng)可以創(chuàng)建高準(zhǔn)確度的身份配置文件，從而防止高風(fēng)險(xiǎn)用戶訪問(wèn)Blockbid平臺(tái)。

現(xiàn)階段，加密貨幣市場(chǎng)規(guī)模已經(jīng)超過(guò)了3000億美元，這也引起了銀行和機(jī)構(gòu)投資者對(duì)該領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)注。根據(jù)律商聯(lián)訊透露，很多銀行需要遵守反洗錢(qián)監(jiān)管要求，拒絕向加密貨幣交易所提供企業(yè)賬戶服務(wù)，也因此大幅減少了非法流動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

托馬斯·C·布朗（Thomas C. Brown）是律商聯(lián)訊美國(guó)商業(yè)市場(chǎng)和全球市場(chǎng)開(kāi)發(fā)高級(jí)副總裁，他表示：

“我們正在幫助Blockbid識(shí)別和阻止高風(fēng)險(xiǎn)客戶，同時(shí)，對(duì)于合法消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，我們希望減少他們進(jìn)入加密市場(chǎng)的阻力，使其能夠更輕松地進(jìn)行加密貨幣交易。從監(jiān)管角度來(lái)看，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理控制措施可以讓全球一些最大的銀行提升加密貨幣交易可信度，消費(fèi)者信心也會(huì)不斷增強(qiáng)。最終，我們希望這一系列措施能夠?yàn)锽lockbid和其他加密貨幣交易所的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，幫助他們實(shí)現(xiàn)盈利。”

新系統(tǒng)如何運(yùn)作？

這套風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)使用了全球1000多個(gè)監(jiān)管名單列表數(shù)據(jù)，通過(guò)交叉檢查，以清除欺詐者，洗錢(qián)者，人販子和恐怖主義融資操盤(pán)手等不良行為用戶。與其他強(qiáng)調(diào)隱私的加密貨幣交易所不同，Blockbid一直希望能夠遵守和傳統(tǒng)銀行相同的標(biāo)準(zhǔn)和程序。

另一方面，借助ThreatMetrix數(shù)字身份網(wǎng)絡(luò)，可以同時(shí)定位到6000多名當(dāng)前用戶的地理定位和行為，確保他們的賬戶不會(huì)被非法訪問(wèn)。此外，Blockbid還會(huì)部署律商聯(lián)訊的“代理穿透技術(shù)（proxy piercing technology）”，檢測(cè)和抵制試圖通過(guò)VPN和代理服務(wù)隱藏自己身份的黑客和犯罪分子。

ThreatMetrix首席產(chǎn)品官Alisdair Faulkner表示，ThreatMetrix數(shù)字身份網(wǎng)絡(luò)可以收集并處理數(shù)百萬(wàn)日常消費(fèi)者的互動(dòng)信息，包括登錄信息、付款信息、更新賬戶應(yīng)用程序等等。因此，他們可以在處理此類交易之前檢測(cè)到可疑行為，并將其打上“需審查”、“強(qiáng)認(rèn)證”、或是“拒絕”等標(biāo)記。

據(jù)悉，Blockbid已經(jīng)計(jì)劃將這套全新的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)應(yīng)用到比特幣、比特幣現(xiàn)金、以太坊、萊特幣和瑞波幣等加密貨幣交易服務(wù)上。