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圖/視覺(jué)中國(guó)

2018年上半年，區(qū)塊鏈行業(yè)的爆發(fā)給市場(chǎng)帶來(lái)了新的風(fēng)口，一時(shí)間無(wú)論是投資機(jī)構(gòu)，交易所，挖礦團(tuán)隊(duì)，或者行業(yè)愛(ài)好者都不斷涌現(xiàn)。然而，硬幣的另一面，法律維權(quán)問(wèn)題逐漸浮出水面。

從交易所因安全漏洞被黑客攻擊到投資人資產(chǎn)受損的故事，從礦工夜以繼日的挖礦到因算力不夠進(jìn)行而集體維權(quán)，從傳銷(xiāo)幣空氣幣的持續(xù)泛濫到被騙炒幣者的辛酸淚史，從上千加密幣的項(xiàng)目死亡到層出不斷地漏洞攻擊……市場(chǎng)人士開(kāi)始疑惑，監(jiān)管與犯罪的邊緣究竟在哪兒？

鏈得得App獨(dú)家采訪了安理律師事務(wù)所合伙人王新銳，從當(dāng)下數(shù)幣貨幣的法律定義、法院判決態(tài)度、中美法律環(huán)境對(duì)比等方面，共同深入探討有關(guān)數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈行業(yè)的法律問(wèn)題。

王新銳認(rèn)為：中國(guó)正處于一個(gè)快速發(fā)展的過(guò)程中，很多法律法規(guī)在制定的時(shí)候，可能跟后面的發(fā)展是有沖突的，或者本身就存在漏洞。有的時(shí)候，法律沒(méi)有禁止，并不代表有合法性；而認(rèn)可有合法性，也不能因發(fā)了某個(gè)條款就具有合法性。

本文參考了當(dāng)前中國(guó)一些政策法規(guī)，包括《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》、《刑法》、《證券法》等，結(jié)合王新銳律師實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，分析比特幣交易、交易所、代幣發(fā)行、ICO等法律風(fēng)險(xiǎn)。以下是訪談實(shí)錄，鏈得得App編輯整理。

鏈得得：現(xiàn)在市面上對(duì)于“比特幣”們有多種稱(chēng)呼，像“虛擬貨幣”、“數(shù)字貨幣”、“加密貨幣”等，從法律上講，哪種稱(chēng)呼更為貼切？

王新銳：我個(gè)人傾向于“數(shù)字貨幣”或“加密貨幣”的稱(chēng)呼。

央行之前發(fā)的文件有專(zhuān)門(mén)的定性，首先他們不是虛擬貨幣，沒(méi)有貨幣屬性。實(shí)際上，早在前“虛擬貨幣時(shí)代”，大家就已經(jīng)開(kāi)始討論Q幣對(duì)人民幣的沖擊影響。所以從官方文件用語(yǔ)的角度講，虛擬貨幣通常是指某個(gè)游戲的虛擬幣，比如Q幣。

鏈得得：曾有幣圈市場(chǎng)人員透露：法律在處理數(shù)字貨幣被盜問(wèn)題時(shí)，采取與Q幣同樣的方式？

王新銳：我覺(jué)得不是。Q幣有幾個(gè)特點(diǎn)：不能雙向流通，只能人民幣購(gòu)買(mǎi)積分，積分不能兌換人民幣；與人民幣的兌換上必須是穩(wěn)定的，且限定范圍使用。

所以像Q幣這類(lèi)的游戲虛擬貨幣是完全可以記錄的，當(dāng)發(fā)生被盜或者遺產(chǎn)繼承仲裁案件時(shí)，雖然在法律上Q幣的所有權(quán)是歸屬于騰訊，但騰訊可以在確認(rèn)繼承人后，將有財(cái)政屬性的賬號(hào)交給家屬，這是在中心化社會(huì)的處理方式。

然而數(shù)字貨幣的最大難點(diǎn)在于：它是有財(cái)產(chǎn)屬性的，但是確定它的所有權(quán)是一個(gè)很大的問(wèn)題。曾有公司花了一千萬(wàn)美金投資了比特幣，但無(wú)法在財(cái)務(wù)上證明這個(gè)幣歸屬于這個(gè)公司。

由于區(qū)塊鏈本身的匿名性，只能顯示比特幣確實(shí)在這個(gè)賬戶中，然而這個(gè)賬戶跟公司的關(guān)系沒(méi)有任何辦法可以確認(rèn)。

所以現(xiàn)在很多公司買(mǎi)了比特幣無(wú)法做賬，四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所沒(méi)有一家能認(rèn)的。最后只能相當(dāng)于這個(gè)錢(qián)借給了創(chuàng)始人，一段時(shí)間后創(chuàng)始人再歸還。至于中間，究竟賺了多少、虧了多少，全憑創(chuàng)始人自己的誠(chéng)信。

鏈得得：那現(xiàn)在有關(guān)數(shù)字貨幣的案件，法院通常是采取什么樣的方式解決？

王新銳：現(xiàn)在比特幣等數(shù)字貨幣的分割，在夫妻離婚案件中已經(jīng)是個(gè)很大的問(wèn)題。除非有一方能拿出證據(jù)說(shuō)清楚：什么時(shí)間、通過(guò)怎樣的支付方式、購(gòu)買(mǎi)了多少數(shù)字貨幣，且記錄大部分過(guò)程。即使這樣，到了最后可能還得強(qiáng)制執(zhí)行。

現(xiàn)在很多這類(lèi)的案件都懸而未決，法官之間也經(jīng)常探討，因?yàn)樗麄円仓?，這類(lèi)案子不需要這么快就判定，所以都抱著看一看整個(gè)走向的心態(tài)。

法院現(xiàn)在的態(tài)度基本就是：數(shù)字貨幣是有財(cái)產(chǎn)屬性的，關(guān)于這個(gè)討論已經(jīng)過(guò)去了。所以現(xiàn)在的比特幣被盜，不管是黑客入侵還是其他情況，都能按照盜竊的金額來(lái)定盜竊罪。此外，如果有人將數(shù)字貨幣用于洗錢(qián)，這個(gè)非法性也可以馬上判定。

鏈得得： 涉及交易所的數(shù)字貨幣案件，現(xiàn)在法院通常是什么態(tài)度？比如通過(guò)火幣、OKEx等交易平臺(tái)投資，后發(fā)生被盜、回滾等問(wèn)題，投資人以不當(dāng)行為狀告交易所？

王新銳：這個(gè)方面，法律上其實(shí)目前爭(zhēng)論很大。我認(rèn)為現(xiàn)有的判例都不足以說(shuō)明問(wèn)題，有些地方現(xiàn)在有法院已經(jīng)判出來(lái)了，但是很多一看就知道是判錯(cuò)的。

目前法院已經(jīng)判定的案例，你說(shuō)他沒(méi)有道理，它其實(shí)有道理，但如果你說(shuō)很?chē)?yán)密，其實(shí)也并沒(méi)有。在監(jiān)管沒(méi)有表態(tài)前，大家對(duì)這里面的理解并不相同，很多法院的法官都沒(méi)有自己去買(mǎi)過(guò)幣。

典型的案件是“數(shù)字貨幣交易所的網(wǎng)絡(luò)安全沒(méi)做好，導(dǎo)致投資人的幣被盜了”，這個(gè)行為該怎么去評(píng)價(jià)呢？法律體系里目前沒(méi)有“數(shù)字貨幣交易所”這個(gè)東西，頂多就是央行發(fā)了一些通知。

在沒(méi)發(fā)通知前這類(lèi)案例也有，但是現(xiàn)在交易所本身的屬性已經(jīng)被否定了，那么在處理數(shù)字貨幣交易所案件的過(guò)程中，法官其實(shí)也無(wú)法去定義交易所什么該做，什么不該做。

當(dāng)然現(xiàn)在也有一些判定了的案件，但我覺(jué)得判的說(shuō)理也非常弱，這些案例通常是抓住了平臺(tái)自己有別的問(wèn)題，法院最后是從別的問(wèn)題去判定，相當(dāng)于判決跟數(shù)字貨幣無(wú)關(guān)，看得出來(lái)，其實(shí)法院也不愿意去碰這個(gè)具體的評(píng)價(jià)行為。

鏈得得：竟然當(dāng)下法律沒(méi)有具體的規(guī)范細(xì)則，那是否“法無(wú)禁止皆可為”？

王新銳：“法無(wú)禁止皆可為”這句話在民法或者私人領(lǐng)域是適用的，通常是一群人之間博弈，不涉及外部人員。

但在金融領(lǐng)域是完全不適合的，比如證券法是涉及到廣大的中小投資者，這里面涉及到投資者審慎的金融屬性。

而且中國(guó)正處于一個(gè)快速發(fā)展的過(guò)程中，很多法律法規(guī)在制定的時(shí)候，可能跟后面的發(fā)展是有沖突的，或者很多規(guī)則在寫(xiě)的時(shí)候就存在漏洞。

美國(guó)很強(qiáng)調(diào)私人保護(hù)一說(shuō)，面對(duì)制度上的漏洞，可能會(huì)放任壞人逍遙法外，他們通常是“法律沒(méi)說(shuō)不行，那我就先做，將來(lái)說(shuō)不行了，那我就不做了。”所以美國(guó)檢方有時(shí)候會(huì)眼睜睜看著犯人走了，政府拿它一點(diǎn)辦法也沒(méi)有，它的社會(huì)可以容忍這些事情。

中國(guó)從來(lái)都不是這樣。因?yàn)?，如果真的放任不管的話，社?huì)會(huì)動(dòng)蕩，金融監(jiān)管方面會(huì)出很大的問(wèn)題。

此外，美國(guó)其實(shí)有大量的私人領(lǐng)域，這種領(lǐng)域的特點(diǎn)是：第一神圣不可侵犯，第二在私人領(lǐng)域中，會(huì)有別的規(guī)則可以來(lái)加入束縛。美國(guó)政府可能不會(huì)管你，律師協(xié)會(huì)會(huì)管很多東西。

但是中國(guó)很多行業(yè)協(xié)會(huì)可能是公辦的，它的社會(huì)體制缺乏一個(gè)一層一層的規(guī)則束縛， 如果在國(guó)家層面放過(guò)了“壞人”，可能也沒(méi)有其他可以限制的了。

所以有的時(shí)候，我們不應(yīng)該拿西方成熟社會(huì)下的一些成熟規(guī)則，或者是已經(jīng)運(yùn)行良好的成熟規(guī)則放在中國(guó)去做比較。

從某種程度上來(lái)說(shuō)，中國(guó)私有的領(lǐng)域是比美國(guó)要小的，它沒(méi)有經(jīng)過(guò)一個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，沒(méi)有經(jīng)過(guò)一個(gè)時(shí)間的培育，讓私有領(lǐng)域里面的運(yùn)作機(jī)制理順。

鏈得得：是否會(huì)一些“法無(wú)禁止”的實(shí)際案例，后來(lái)國(guó)家在條件成熟的情況下出臺(tái)法律進(jìn)行管制？

王新銳：“現(xiàn)金貸”、“校園貸”就是典型的例子。最開(kāi)始的時(shí)候法律上都沒(méi)有“現(xiàn)金貸”這樣的名詞，有些從業(yè)者就說(shuō)：像美國(guó)就有校園貸，學(xué)生通過(guò)貸款可以報(bào)培訓(xùn)班，幫助接下來(lái)就業(yè)。

我當(dāng)時(shí)就覺(jué)得這些公司太天真了，“校園貸“就相當(dāng)于家長(zhǎng)負(fù)擔(dān)孩子去買(mǎi)一個(gè)更昂貴的手機(jī)，還讓學(xué)生背負(fù)了沉重的壓力，幾個(gè)負(fù)面的例子就可以摧毀整個(gè)行業(yè)。

像去年ICO的禁止，美國(guó)出了嚴(yán)管的政策后，中國(guó)也迅速頒布政策。實(shí)際上中國(guó)的金融監(jiān)管是高度可預(yù)測(cè)的，看一下媒體報(bào)道的嚴(yán)重性就可以有大致的判斷。

包括現(xiàn)在的一些交易所亂象啊，創(chuàng)始人被投資人圍攻等的新聞，這些事現(xiàn)在都在廣泛宣傳。

實(shí)際上有些事，國(guó)家不想管或者不愿意管，因?yàn)楣芰艘院髸?huì)有更多的監(jiān)管責(zé)任，畢竟人力有限，但是最后考慮到廣大投資人的利益問(wèn)題，考慮到社會(huì)的整體穩(wěn)定性，最后不得不管。

鏈得得：您個(gè)人這么看待目前國(guó)內(nèi)的區(qū)塊鏈?zhǔn)袌?chǎng)？

王新銳：行業(yè)中的很多人常常會(huì)自我催眠，以為國(guó)家是支持的，是重大利好，比如某個(gè)地方領(lǐng)導(dǎo)出來(lái)喊幾句區(qū)塊鏈的口號(hào)，這個(gè)領(lǐng)域的人就非常嗨，以為國(guó)家會(huì)出支持的政策。

我看到的可能不是這樣。區(qū)塊鏈一定要真正拿出大的影響，大的正面例子，有特別大的意義，國(guó)家看到后覺(jué)得這個(gè)很好，那才會(huì)鼓勵(lì)區(qū)塊鏈這個(gè)領(lǐng)域的事。

現(xiàn)在還只是行業(yè)初期，最開(kāi)始的時(shí)候各地政府肯定是鼓勵(lì)的，畢竟它一開(kāi)始也沒(méi)什么具體應(yīng)用場(chǎng)景，先弄弄再說(shuō)。

但是如果一長(zhǎng)，除了發(fā)幣什么都沒(méi)有做，那肯定是不好的。國(guó)家的十幾項(xiàng)大的規(guī)劃，里面涉及到很多要支持的技術(shù)，有的還跟軍工，跟國(guó)家戰(zhàn)略都有關(guān)。如果拿不出什么特別好的成品，那國(guó)家為什么要支持區(qū)塊鏈？

監(jiān)管有時(shí)候也問(wèn)我們，接觸那么多企業(yè)，有什么特別靠譜的嗎？反正目前我們看到的確實(shí)很少，有的落地場(chǎng)景區(qū)塊鏈也可以用一用，比如發(fā)票、供應(yīng)鏈金融，倉(cāng)單，海外貿(mào)易等，確實(shí)能提高效率，但是有多根本性呢？目前好像還沒(méi)有體現(xiàn)。

小結(jié)：

2018年8月底，中國(guó)區(qū)塊鏈行業(yè)開(kāi)始進(jìn)行新一輪整頓，幣圈自媒體被批量封號(hào)，這顯然不是監(jiān)管風(fēng)暴的終點(diǎn)。除了媒體之外，交易所、個(gè)人炒幣等都將成為這一輪監(jiān)管風(fēng)暴的治理對(duì)象。

實(shí)際上，政府一直在密切關(guān)注區(qū)塊鏈行業(yè)的發(fā)展進(jìn)程。公開(kāi)報(bào)道中，央行就曾多次約談財(cái)付通、支付寶等非銀行支付機(jī)構(gòu)，其中支付寶已排查并關(guān)閉了約3000個(gè)從事數(shù)字貨幣交易的賬戶。

對(duì)于區(qū)塊鏈從業(yè)者而言，在監(jiān)管高壓下，如何踩著法律的紅線生存是下一階段要思考的重點(diǎn)。

而現(xiàn)有法律層面，即使當(dāng)下并無(wú)如數(shù)幣相關(guān)具體指導(dǎo)意見(jiàn)，但若投資人受害范圍過(guò)大，時(shí)常成為市場(chǎng)輿論關(guān)注的焦點(diǎn)，亦有可能成為下一個(gè)監(jiān)管的重點(diǎn)。坊間笑談，單以一個(gè)“非法經(jīng)營(yíng)罪”，就足以關(guān)閉整個(gè)公司。

數(shù)字貨幣的監(jiān)管遲早會(huì)來(lái)，但如何監(jiān)管，這是需要一步一步慢慢摸索的。畢竟每一次某個(gè)國(guó)家出現(xiàn)了監(jiān)管政策，但凡有一點(diǎn)點(diǎn)負(fù)面情緒，都會(huì)引起市場(chǎng)的恐慌拋售。