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　　貿(mào)金所借款項(xiàng)目疑點(diǎn)重重，股東背景也有問題

　　今天我們來說一家上線只有一年時(shí)間，卻在行業(yè)里名氣不小的P2P平臺(tái)——貿(mào)金所。

　　上線于2016年10月的貿(mào)金所宣稱自己是「國(guó)內(nèi)創(chuàng)新的農(nóng)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)」，股東中物聯(lián)合資源開發(fā)集團(tuán)有限公司則是國(guó)內(nèi)大型農(nóng)業(yè)資源開發(fā)集團(tuán)，是具有國(guó)資背景的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、資源開發(fā)集團(tuán)公司。

　　但就是在這「華麗」的外表之下，深扒P2P卻是無比失望地發(fā)現(xiàn)，貿(mào)金所的借款項(xiàng)目問題很大，有可能是假標(biāo)，疑似借款企業(yè)也是老賴;而貿(mào)金所國(guó)資背景同樣問題不小。

　　借款項(xiàng)目疑點(diǎn)重重

　　截至12月16日，在貿(mào)金所投資頁面羅列了7個(gè)可供投資的項(xiàng)目，這7個(gè)項(xiàng)目雖然期限不同，參考利率也有差別，但模式卻是一樣的：都是借款的甲方企業(yè)通過貿(mào)金所平臺(tái)借款，然后通過乙方，將貸款所得的飼料運(yùn)送到目的地。

　　經(jīng)過一一對(duì)比，我發(fā)現(xiàn)，甲方企業(yè)經(jīng)常有重復(fù)，分別是上海辰綿貿(mào)易有限公司(以下簡(jiǎn)稱辰綿貿(mào)易，對(duì)應(yīng)惠農(nóng)選1380期)、上海愧眾貿(mào)易有限公司(以下簡(jiǎn)稱愧眾貿(mào)易，對(duì)應(yīng)惠農(nóng)選1381期、惠農(nóng)選1373期、惠農(nóng)選1366期)、上海妮蜜貿(mào)易有限公司(以下簡(jiǎn)稱妮蜜貿(mào)易，對(duì)應(yīng)惠農(nóng)選1372期、1364期、1378期)、上海掛庚商貿(mào)有限公司(以下簡(jiǎn)稱掛庚商貿(mào)，對(duì)應(yīng)惠農(nóng)選1379期)。

　　在所有7個(gè)項(xiàng)目中，乙方都是一樣的，均為上海卒資供應(yīng)鏈管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱卒資供應(yīng)鏈)。

　　上述的4家甲方借款企業(yè)無論從股權(quán)關(guān)系，還是主要人員，都不存在關(guān)聯(lián)，一切都顯得十分干凈，就像一場(chǎng)茫茫的大雪。只是很可惜，大雪之下依然是XX，這4家公司之間藏著不少的貓膩。

　　第一，辰綿貿(mào)易與愧眾貿(mào)易共用一個(gè)聯(lián)系電話：13062626641;與它們共用聯(lián)系電話的還有處觀商貿(mào)(上海)有限公司(以下簡(jiǎn)稱處觀商貿(mào))。

　　第二，就在處觀商貿(mào)的隔壁，就是妮蜜貿(mào)易。

　　第三，愧眾貿(mào)易與卒資供應(yīng)鏈共用一個(gè)聯(lián)系郵箱。

　　第四點(diǎn)卻也是最可疑的一點(diǎn)，借款的4家公司以及負(fù)責(zé)運(yùn)輸?shù)淖滟Y供應(yīng)鏈均在今年年中發(fā)生了巨大變化，不僅更改了營(yíng)業(yè)范圍，其中4家更是索性更改了企業(yè)名稱。

　　愧眾貿(mào)易在今年8月8日完成變更，不僅名字從上海掠及電子科技有限公司變更為愧眾貿(mào)易，營(yíng)業(yè)范圍也發(fā)生重大改變，增加了食用農(nóng)產(chǎn)品和飼料的銷售。

　　妮蜜貿(mào)易在今年7月同樣改變了名字，從上海爽雖建筑裝飾工程有限公司改為妮蜜貿(mào)易，營(yíng)業(yè)范圍則是連續(xù)更改兩次，最終在今年9月增加了「飼料的批發(fā)和銷售」。

　　掛庚商貿(mào)在今年7月從上海塵恒網(wǎng)絡(luò)科技有限公司變更為了掛庚商貿(mào)，營(yíng)業(yè)范圍也增加了「飼料、食用農(nóng)產(chǎn)品的銷售」。

　　卒資供應(yīng)鏈則是在今年6月從上海靈毓文化藝術(shù)發(fā)展有限公司變更為卒資供應(yīng)鏈，變化幅度驚人，「飼料銷售」也被加到了營(yíng)業(yè)范圍里面。

　　唯一沒有更改名字的辰綿貿(mào)易則是在今年8月14日將「飼料、食用農(nóng)產(chǎn)品的銷售」加進(jìn)了它的經(jīng)營(yíng)范圍。

　　這些企業(yè)都是最近更改了營(yíng)業(yè)范圍和企業(yè)名稱，并且集中在貿(mào)金所的平臺(tái)上借款;如果是一兩家如此還可理解，但如果都是如此，那就太過詭異了。

　　而且如果大家仔細(xì)看各個(gè)借款項(xiàng)目中的飼料采購合同，就能發(fā)現(xiàn)，這些合同都是在這個(gè)月中集中簽訂的，地點(diǎn)則是在四川成都。

　　雖然平臺(tái)把飼料需方的真實(shí)姓名進(jìn)行了打碼，但是如果各位仔細(xì)對(duì)比，就能發(fā)現(xiàn)，其實(shí)各個(gè)飼料采購合同的需求都是一樣的，因?yàn)閹讉€(gè)簽字仔細(xì)看都是極為類似的。我們可以基本確定，從上述幾家貿(mào)易公司手中購買飼料的應(yīng)該是同一家公司。

　　(兩份合同的飼料需求方應(yīng)該是一致的，簽名非常類似)

　　結(jié)合以上種種情況，我有一種解釋：某人收購了一批公司，更確切的說應(yīng)該是相關(guān)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并進(jìn)行了工商變更，「洗白」之后，在貿(mào)金所平臺(tái)進(jìn)行借款。

　　這些借款公司關(guān)系密切，但極力在股權(quán)關(guān)系上極力撇清關(guān)系，這一切都不是巧合。

　　至于說飼料需求方的*，我現(xiàn)在沒有辦法確定。不過我倒是有一個(gè)懷疑對(duì)象。大家仔細(xì)看被打碼的姓名第一個(gè)字，十有八九就是「楊」，再結(jié)合地址和行業(yè)屬性，我懷疑，飼料需求方為四川省元寶生態(tài)資源開發(fā)有限公司(以下簡(jiǎn)稱元寶生態(tài))，其大股東為楊茂忠。

　　元寶生態(tài)被貿(mào)金所贊譽(yù)為核心合作伙伴。

　　但是元寶生態(tài)其實(shí)早已劣跡斑斑，早在9年前就已經(jīng)被列入失信和執(zhí)行名之中。

　　楊茂忠控股(持股比例為97.63%)的另一家公司成都楓科生物技術(shù)股份有限公司在2013年和2015年兩次被列入失信名單。

　　將這樣的企業(yè)作為核心合作伙伴，貿(mào)金所真的讓投資者膽戰(zhàn)心驚。

　　股東背景有問題

　　貿(mào)金所在其官網(wǎng)百般炫耀它的國(guó)資背景，稱自己是「中物集團(tuán)成員企業(yè)」。

　　從貿(mào)金所運(yùn)營(yíng)主體上海持富金融信息服務(wù)有限公司的工商變更記錄來看，中物聯(lián)合國(guó)際貿(mào)易有限公司(以下簡(jiǎn)稱中物聯(lián)合)對(duì)貿(mào)金所的入股發(fā)生在今年6月。中物聯(lián)合為中物資源開發(fā)集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱中物集團(tuán))的控股子公司。

　　但是大家需要格外注意，天眼查的數(shù)據(jù)顯示(企查查與啟信寶均未顯示確切比例)，中物聯(lián)合僅持有貿(mào)金所3%的股權(quán)。如果天眼查的數(shù)據(jù)真實(shí)無誤，那么我們就要懷疑貿(mào)金所的國(guó)資成色了。僅僅3%是遠(yuǎn)遠(yuǎn)稱不上貿(mào)金所宣揚(yáng)的「中物集團(tuán)成員企業(yè)」。一旦貿(mào)金所出事，中物集團(tuán)大概率是不會(huì)兜底的。

　　在貿(mào)金所官網(wǎng)上有「貿(mào)金所正式成為中物集團(tuán)成員企業(yè)發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)錄」的圖片，顯示中物集團(tuán)的副總經(jīng)理陳偉杰。

　　一般來說，此種發(fā)布會(huì)都會(huì)邀請(qǐng)?jiān)S多記者捧場(chǎng)，然后在各個(gè)媒體發(fā)布新聞通稿，提高一下知名度。

　　可是非常非常非常奇怪的是，在百度中如果搜索「貿(mào)金所+中物集團(tuán)」，并沒有發(fā)現(xiàn)發(fā)布會(huì)的新聞通稿，反而是關(guān)于元寶生態(tài)的新聞更多一些，這讓人不得不感到驚奇。

　　綜此種種，我們認(rèn)為，貿(mào)金所無論是借款項(xiàng)目，還是股東背景，都存在很大的問題，尤其是借款項(xiàng)目的疑點(diǎn)太大了。各位投資者一定要提高警惕。