代投，你應當知道的法律風險區塊鏈
在代投頻頻的大環境下，代投人利用市場資源為項目完成募資的“代投模式”逐漸嶄露頭角。那么，究竟何為代投？代投暗含何種法律風險？本文將就以上問題進行分析。
2017年9月4日，中國人民銀行等七部委發布了《七部門關于防范代幣發行融資風險的公告》，公告明確指出了：代幣融資行為涉嫌違法，任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動。自此，ICO在我國正式被禁止，相關機構和從業者紛紛“出海”，轉向海外市場。在這樣的大環境下，代投人利用市場資源為項目完成募資的“代投模式”逐漸嶄露頭角。那么，究竟何為代投？代投暗含何種法律風險？本文將就以上問題進行分析。
01、何為代投
代投的流程一般如下：1.代投人從區塊鏈項目方處獲得ICO私募份額；2.投資者基于對代投人的信任，將自己的比特幣、以太坊等虛擬貨幣發送給代投人，由代投人代為參加ICO募集；3.代投人將投資者的比特幣、以太坊等虛擬貨幣打給項目方，并獲取項目方所發行的虛擬貨幣；4.代投人將從項目方處獲得的虛擬貨幣返還給投資者，并收取一定費用。代投的過程并不復雜，但其中暗含的法律風險卻沒那么簡單。
02、法律風險
涉嫌非法吸收公眾存款
鑒于《七部門關于防范代幣發行融資風險的公告》明確指出ICO是違法行為，因此為其提供融資幫助的代投，可能會因為“未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金”而被認定為非法吸收公眾存款罪。
《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條規定：違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
（一）未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；
（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；
（三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；
（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
涉嫌集資詐騙
近來，代投卷款跑路的事件時有發生，在今年三月份，國內多家區塊鏈媒體稱：ICO項目Refereum的代投人李某卷走了14萬個ETH，并人間蒸發。事實上，如果代投人隱瞞真相、虛構項目，在獲得投資者的資金或虛擬貨幣后卷款跑路，則可能涉嫌集資詐騙罪。
根據《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關金融法律、法規的規定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產所有權，且數額較大的行為。
03、結語
綜上所述，代投行為可能涉嫌多種刑事犯罪。我們在此提醒市場參與者和投資者，警惕代投可能存在的法律或政策風險。
注：本文僅為我們對相關法律、法規及政策的一般解讀，不構成法律意見或建議。
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